Hoje, cada vez mais pessoas estão buscando formas de investir dinheiro para lucrar nos próximos anos. Nessa cultura de investimentos uma modalidade que cresce é a de fundos imobiliários. Só que existe aquela dúvida de como acompanhar fundos imobiliários em um mercado tão competitivo e com instabilidades o tempo todo.
Isso se torna ainda mais questionável em anos pós-pandemia marcados pelas incertezas e volatilidades da economia e seus juros de inflação.
Neste artigo você vai entender o que são esses fundos imobiliários e os principais detalhes para acompanhá-los e como escolher o melhor para sua carteira de investimentos. Confira! 😉
O que são fundos imobiliários?
Os Fundos de Investimentos Imobiliários (FIIs) são uma das opções vantajosas dentro do mercado de investimentos do tipo de renda variável, mas com menor risco que ações, ideal para aquelas pessoas que desejam diversificar seu portfólio e ter uma renda mensal extra.
Eles são caracterizados pela repartição em cotas negociadas na Bolsa de Valores, através da compra e venda de imóveis que são utilizados tanto para locações quanto para arrendamentos.
Com os FIIs, é como se você tivesse um imóvel, usufruindo de todos os benefícios, mas sem ter ele realmente como seu ou existindo fisicamente. 😄
Assim, possui alguns benefícios, como:
- Conseguir investir em imóveis com pouco dinheiro;
- Ter um rendimento mensal;
- Seus rendimentos são isentos do imposto de renda;
- Tem liquidez;
- Menor risco de vacância;
- Economizar tempo e dinheiro.
Como funciona?
Imagina você conseguir viver com a renda de aluguéis sem ter que comprar um imóvel ou se preocupar com condomínio, reformas e IPTU? Isso é investir em fundos imobiliários.
Assim, ele é uma espécie de ‘condomínio’ de investidores, onde são reunidos recursos para que se aplique em um mercado imobiliário.
Qualquer que seja sua ação, ao menos 95% de toda a renda arrecadada no fundo semestralmente é igualmente distribuída entre as cotas mensais dos investidores, sendo que o investidor recebe de acordo com o número de cotas que possui. 🤑
Logo, qualquer patrimônio que você tenha investido, ele é somado e dividido em cotas.
Como ele atua por um gestor profissional e uma estratégia específica, existem alguns tipos:
- Fundos de papel: caracterizado por investir a maioria dos recursos em aplicações financeiras relacionadas ao setor imobiliário, como certificado de recebíveis imobiliários (CRI), letra de crédito imobiliário (LCI) e letra hipotecária (LH);
- Fundos de tijolo: a maior parte do dinheiro vai para imóveis físicos, como lajes corporativas ou imóveis comerciais;
- Fundos de fundos: esse prioriza o investimento em cotas de outros FIIs.
Onde pesquisar fundos imobiliários?
Para saber quais são os melhores fundos imobiliários para seus objetivos, deve-se considerar alguns fatores, como:
1. Comparar os pontos entre diferentes FIIs
Assim você analisa e identifica um possível ranking FII de acordo com o que você elencar como mais ou menos importante.
2. Entender a que setor ele pertence
Sempre avalie o fundo e o setor dele para entender se encaixa com o seu perfil de investidor e a sua carteira. Se o fundo de um setor está em queda, não invista nele.
3. Qual o histórico da Gestora?
Sempre conheça com mais detalhes possível a gestora por trás do fundo imobiliário, pois é ela quem irá administrar seus investimentos e fazer as escolhas de onde investir.
Se for alguém com má reputação, o resultado vai sair fora do esperado.
4. Analisar a liquidez
Um FII com boa liquidez pode ser vendido rapidamente. Então, identifique como se comporta o que você escolheu.
5. Ver sobre o Dividend Yield
O DY é o cálculo de rentabilidade do fundo imobiliário, que mede a relação entre os dividendos e a cotação atual do ativo.
6. Verificar qual o preço do fundo
Sabendo o preço, você sabe quais são os melhores fundos imobiliários, vendo qual é mais descontado ou não.
Como acompanhar a rentabilidade dos fundos imobiliários?
Entender como acompanhar a rentabilidade dos melhores fundos imobiliários é um dos maiores questionamentos dos investidores.
Para isso, é importante realizar um cálculo que considera a diferença percentual entre o preço das cotas no momento e quando você realizou o aporte. Assim, se a cota de um fundo era vendida a R$100,00 e passou a valer R$130,00, a rentabilidade bruta foi de 30%. 🤑
Já se for pensar na rentabilidade líquida, você deve descontar a taxa de corretagem e outros encargos, como o Imposto de Renda (IR). No caso, a tributação é de 20% sobre o lucro com a venda das cotas.
Então, quando falamos de rentabilidade real dos fundos imobiliários, ela já prevê o desconto da inflação do retorno apurado. Com isso, você sabe se o avanço ficou acima ou abaixo do poder de compra.
Agora, sobre os proventos, você pode calcular a rentabilidade obtida com eles por meio do dividend yield (DY), conforme já foi comentado.
Como é medida a rentabilidade dos FIIS?
Na hora de medir a rentabilidade e descobrir os melhores fundos imobiliários, você deve entender dois ganhos com esse tipo de investimento.
Valorização das cotas
A primeira forma de retorno envolve a valorização das cotas dos FIIs, onde é um processo que ocorre pelo aumento de um patrimônio e a valorização de um imóvel, por exemplo.
Outro caso para ela ocorrer é se há uma demanda maior desse fundo por parte do mercado, porque vai ter uma elevação na procura, o que aumenta o preço da negociação das cotas.
Recebimento de dividendos
A rentabilidade também pode acontecer por meio dos dividendos. Na Lei definida, 95% dos lucros líquidos são divididos quando houver lucros e, assim, ocorre uma distribuição proporcional a cada investidor.
Melhores fundos imobiliários
Hoje, há um destaque para fundos imobiliários de tijolo, principalmente para aqueles que desejam adquirir fração de excelente imóveis por preços baixos.
Além deles, os de papel estão sendo beneficiados neste ano de 2022, devido ao aumento das taxas de juros, como a Taxa Selic e a inflação. 🎯
Assim, de acordo com a Suno, alguns dos FIIs com potencial para serem os TOP fundos imobiliários deste ano de 2022 são:
BTLG11 – BTG Pactual Logística e HGRU11 – CSHG Renda Urbana, sendo que, atualmente, o BTG Pactual Logística FII (BTLG11) possui um patrimônio líquido de R$ 1,53 bilhão, com cerca de 147,1 mil cotistas, sendo a 3ª maior base de investidores dentre os fundos logísticos.
Já segundo a Rico connect, os melhores no mês de Setembro foram:
- KFOF11 – Kinea Fundo de Fundos
- PATL11 – Pátria Logística
- RCRB11 – Rio Bravo Renda Corporativa
- NSLU11 – Hospital Nossa Senhora de Lourdes
- BLMG11 – BlueMacaw Logística
- TRXF11 – TRX Real State
- HFOF11 – Hedge TOP FOFII 3
- ALZR11 – Allanza Trust Renda Imobiliária
- FEXC11 – BTG Pactual Fundo de CRI
- RZAK11 – Riza Akin
Como se tornar um investidor?
Agora iremos te explicar como montar sua carteira com os melhores fundos imobiliários do seu jeito. O ponto mais importante é você diversificar.
Logo, é necessário que a diversificação dos investimentos na sua carteira seja realizada de forma balanceada de acordo com o seu perfil de investidor, garantindo uma rentabilidade acima do mercado ao custo de um risco controlado.
Lembre-se de sempre analisar os investimentos antes de incluí-los, principalmente em relação à rentabilidade dos fundos imobiliários.
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