Quando se pensa em crescimento financeiro, deve-se levar em conta as estratégias de investimento. Adotadas com a finalidade de ajudar o investidor a alcançar suas metas financeiras, as estratégias têm como base o planejamento e a organização contínuos.
Mas diversos fatores contribuem para o sucesso de um investidor: prazo de investimentos, valor disponível para negociar, produtos financeiros, entre outros, devem ser analisados constantemente.
Mesmo assim, eles não são únicos, o perfil de investidor tem peso considerável, uma vez que as estratégias de investimento variam, desde os mais arrojados aos mais conversadores que, geralmente, caminham por uma linha tênue.
Então, como decidir qual o melhor trajeto para evoluir? Neste artigo, listamos os principais tipos de estratégia de investimento para que você escolha a que mais se aproxima dos seus objetivos e da sua personalidade. Continue com a gente!
O que são estratégias de investimento?
Estratégia de investimento, ou estratégia financeira, é um plano estabelecido de acordo com os objetivos do investidor. Ela deve ser construída a partir de cinco parâmetros. São eles:
- Objetivo do investimento;
- Período para cumprir o objetivo;
- Capital para alocar no investimento;
- Conhecimento sobre produtos financeiros;
- Perfil de investidor (para compreender a margem de risco).
Nesse contexto, é importante ter em mente o que é perfil de investidor e como usá-lo a seu favor na hora de montar suas técnicas de investimento.
Perfil de investidor
Perfil de investidor é a análise das características do ser humano em relação aos investimentos que deseja aplicar, considerando o grau de risco. Logo, o perfil funciona como um indicador para a montagem da carteira de investimentos.
Ele pode ser classificado em três tipos: conservador, moderado e arrojado.
Conservador
Normalmente o conservador é conhecido como aquele que prioriza a segurança de suas ações. Tem como característica tomar atitudes menos arriscadas.
Na hora de criar uma carteira de investimentos, o conservador mantém parte dela com produtos de baixo risco, como, por exemplo, Tesouro Direto, CDB, LCI, Fundos de Renda Fixa, entre outros.
Moderado
Meio-termo entre o conservador e o arrojado, o moderado é aquele que gosta de segurança, mas tolera investimentos de risco. Ele é versátil e aproveita o melhor do investimento para conquistar lucros acima da média.
Arrojado ou agressivo
Esse é o tipo de investidor que não teme as oscilações do mercado. Ele entende que as perdas a curto prazo não são definitivas e são necessárias para adquirir lucros mais altos a longo prazo.
É muito comum encontrar em investidores arrojados o foco em aumentar o patrimônio e se aposentar mais cedo para viver de renda.
Estratégias de investimento x estratégias de trading: qual é a diferença?
Antes de apresentarmos os tipos de estratégia de investimento, vamos esclarecer a diferença de trading, um termo muito comum no mundo dos investimentos.
Tanto o investimento quanto o trading representam a exposição da economia no mercado financeiro, mas ambos com conceitos diferentes.
Estratégia de investimento
Normalmente as estratégias de investimento são mais focadas a longo prazo, já que a proposta é ter um ativo e mantê-lo por longo período a fim de obter uma rentabilidade alta.
Por isso que uma análise fundamentalista é essencial para criar uma estratégia adequada, pois ela analisa o histórico da empresa e dos investimentos, a saúde financeira e os fatores econômicos.
Estratégia de trading
O trading, ou trade, é uma operação de compra e venda de ativos da bolsa de valores em curto ou médio prazo. O trader, profissional operante, especula o preço de um ativo prevendo um retorno em pouco tempo.
Por ser um modelo de investimento baseado em períodos, necessita de mais atenção e conhecimento. Isso porque a procura por oportunidades para entrar e sair do mercado é mais ampla, sendo possível negociar uma pequena parcela.
Percebeu a diferença? Mas tratando-se de estratégias de investimento, o foco do nosso artigo, vamos avaliar os principais fatores para você criar a sua.
Como escolher uma estratégia de investimentos?
Lembra-se dos parâmetros que apresentamos no início do artigo citando o que se deve levar em consideração na hora de criar uma estratégia de investimento? Pois bem, aqui iremos entender melhor o que eles representam e sua importância durante o processo de planejamento.
Vale ressaltar que a estratégia financeira é importante para você manter o pensamento racional sobre o dinheiro, evitando de ser influenciado inteiramente por suas emoções.
Vamos a eles:
1. Objetivo
Você já se perguntou qual objetivo que pretende alcançar? Existem várias respostas para chegar a um consenso sobre como usar o dinheiro para investir, afinal, você pode querer apenas aumentar seu capital a curto prazo, ou querer ter uma renda para o resto da vida.
Uma opção interessante é buscar um rendimento que seja pago periodicamente, como os dividendos ou Fundos Imobiliários, assim, você verá o retorno do seu investimento com mais frequência e sentirá que está no caminho certo.
2. Período
É importante que você estabeleça um tempo para alcançar o valor dos seus investimentos, por isso, entender quais aplicações investir a curto, médio e longo prazo faz a diferença.
3. Perfil de investidor
Como vimos acima, o perfil é um aspecto importante ligado à personalidade do investidor, prevendo até que ponto ele aceita os altos e baixos do mercado. Por isso, busque entender se você se classifica como conservador, moderado ou arrojado.
4. Capital
O valor dos aportes é estabelecido conforme sua estabilidade financeira e, consequentemente, o tempo disponível para chegar aos seus objetivos.
5. Produtos
Existem investimentos de renda fixa e variável, e cada uma apresenta produtos característicos. Avalie com cuidado cada uma delas.
Quais são os tipos de estratégia?
Agora que você já sabe a importância de construir estratégias de investimento, vamos conhecer os principais tipos de mercado para chegar a uma conclusão sobre a mais adequada para o seu perfil. Acompanhe!
Renda fixa
Os investimentos de renda fixa incluem títulos, sejam corporativos ou públicos, certificados do tesouro, depósitos bancários, entre outros. Eles têm uma parcela de ganhos, entregues por período e com data de vencimento.
As estratégias de investimentos de renda fixa são consideradas de baixo risco, no entanto, elas oferecem uma rentabilidade menor em comparação às de renda variável.
Renda variável
1. Buy and hold
Os investimentos em buy and hold (comprar e manter) não significa vender as ações, pelo contrário, a ideia é comprar e manter um ativo por longo período.
Quem usa o buy and hold geralmente acredita que os retornos de longo prazo diluem o risco de volatilidade, isto é, preveem uma solidificação nas operações de renda variável.
O investidor que aposta nessa estratégia procura empresas com boa saúde financeira, que já estejam consolidadas no mercado e/ou tenham alta possibilidade de crescimento, já que se espera ser beneficiado com a valorização dos papéis.
Geralmente, o término do investimento em buy and hold só acontece quando o investidor avalia que a empresa alcançou seu patamar máximo de crescimento e dificilmente expandirá além.
2. Value investing
No value investing (ou “investimento em valor”) o investidor faz uma análise das empresas e ações para identificar quais estão com preço de negociação abaixo do que realmente valem.
O foco é extrair o lucro por meio da valorização das ações, quando os preços voltarem ao normal.
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3. Foco em dividendos
O objetivo dessa estratégia de investimentos é fazer com que o investidor receba bons proventos decorrentes dos ativos, seja em pagamentos mensais, trimestrais, semestrais, assim por diante.
Quem investe nos dividendos deseja receber renda passiva, isto é, em muitas vezes ele não se importa com a oscilação dos preços, desde que tenha em mãos os dividendos como combinado.
4. Day Trade
O Day Trade é uma estratégia com maior número de risco, porque corresponde à compra e venda de ativos em um único dia. Isso faz com que o investidor conquiste lucros mesmo com a variação de preços em curtíssimo tempo.
Embora seja arriscado, o day trade tem como diferencial fazer com que o investidor alcance alta rentabilidade em horas ou minutos. A base dos acertos e erros está na análise dos gráficos.
5. Swing trade
Sob a mesma proposta do Day Trade, em que se envolve a compra e venda de ativos e derivativos, o Swing Trade conta com o prazo maior para especular as operações, uma vez que elas não duram apenas um dia, e sim, podem levar dias ou semanas.
6. Position Trade
Com tempo mais longo, o Position Trade inicia e encerra suas operações em meses ou anos. Isso gera a possibilidade do investidor ter menos riscos causados pela volatilidade da renda variável.
7. Green Trading
Com uma proposta sustentável, o Green Trading é uma estratégia de investimento que foca em investir em empresas que obtêm lucros por meio de atividades ambientais ou voltadas a questões ecológicas.
Como usar as estratégias de investimento no dia a dia?
As estratégias de investimentos ajudam o investidor a fazer aplicações com menos possibilidade de erros, pois, como vimos, diversos fatores são equivalentes antes de negociar ativos ou derivativos. Em suma, toda estratégia tem sua particularidade, o que não significa ser fácil ou difícil, e sim, precisa saber utilizá-la.
Pensando nisso, chegou a hora de perder o medo de investir.
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