Não importa o quanto você conheça do mercado de investimentos. Seja muito ou pouco, certamente já ouviu falar sobre Warren Buffett. O bilionário norte-americano, conhecido por ser um dos maiores investidores da Bolsa de Valores de todos os tempos. Mas o que o faz ser admirado por tantas pessoas ao redor do mundo?
Neste artigo, reunimos tudo o que você precisa saber sobre Buffett: de sua história e trajetória, até seus ensinamentos e uma seleção de frases para se inspirar. Boa leitura!
Quem é Warren Buffett
Muito se fala sobre Warren Buffett, mas você conhece a história desse homem? Buffet é considerado pelo mercado como um dos maiores e mais importantes investidores da Bolsa de Valores de todos os tempos. Não à toa, ele também está na lista de pessoas mais ricas do mundo, com uma fortuna estimada em US$ 100 bilhões.
Além de um homem com grande patrimônio e uma referência para quem quer mergulhar no universo dos investimentos, Warren é reconhecido como filantropo, já tendo doado milhões de dólares para causas sociais.
Veja mais sobre a história de Buffett e como seu sucesso pessoal e profissional inspira milhares de pessoas.
Conheça a história do maior investidor
Warren Edward Buffett nasceu em 30 de agosto de 1930 no estado de Nebraska, nos Estados Unidos. Nessa época, a Grande Depressão tomava conta do país e causava uma forte recessão econômica, gerando preocupação entre os americanos.
Filho de uma editora de jornais e de um corretor de ações, Warren viu seu pai perder o emprego e se reestabelecer com a fundação de uma empresa de investimentos. Isso fez com que, desde criança, se aprofundasse nesse universo.
Aos sete anos, foi até a biblioteca da cidade e pegou emprestado o livro Mil formas de ganhar US$ 1 mil. Interessado pelo que leu, passou a usar biblioteca do pai para ampliar sua literatura sobre investimentos.
Warren sempre agiu prematuramente. Suas noções sobre multiplicação de renda começaram cedo, quando trabalhou como entregador de jornais para complementar a mesada que recebia. A atividade passou a render uma quantia de US$ 175 semanais, dinheiro esse que usou para comprar máquinas de pinball com um amigo e distribuir por comércios da cidade. No mesmo ano, recebeu US$ 1200 por vender o direito sobre o negócio.
Foi aos 13 anos que Warren fez a declaração de seu primeiro imposto de renda. Nela, alegou ao órgão americano que seu relógio e bicicleta eram essenciais para seu trabalho e pediu restituição pelo imposto pago, lhe rendendo US$ 35.
Antes disso, aos 11, o garoto já dava seus primeiros passos na Bolsa de Valores quando, durante uma viagem à Nova Iorque, comprou alguns papéis.
Sua inteligência financeira era tamanha que, também criança, montou uma tabela de juros compostos. Com ela, podia acompanhar suas possibilidades de ganho e o quanto precisava para reinvestir.
A partir de iniciativas como essa, fica evidente que a trajetória de Warren para o sucesso começou cedo.
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O caminho percorrido por Warren Buffett para o sucesso
Agora que você conheceu a trajetória de Warren quando criança, vamos falar sobre sua transição para a vida adulta.
Vida acadêmica
Em 1947, aos 17 anos, ele iniciou seus estudos na Universidade da Pensilvânia. Pouco depois do ingresso, no entanto, solicitou transferência para a Universidade Nebraska-Lincoln, onde se formou como administrador.
Um ano depois de sua formação no bacharelado, Warren ingressava na Universidade de Columbia. Lá, além de seu mestrado em economia, pôde se relacionar com duas de suas inspirações: o economista David Dodd e Benjamin Graham, intitulado o pai do value investing (a busca por boas empresas negociadas abaixo do que valem).
Foi a influência de Graham que deu ao jovem alguns traços do que seria sua personalidade profissional. Assim como no livro O Investidor Inteligente, Warren passou a fazer análises aprofundadas de fundamentos de empresas e adquirir aquelas que estavam sendo comercializadas a preços baixos.
Curso de oratória
Você pode pensar que foram os estudos regulares que fizeram grande diferença na vida de Warren. No entanto, é o diploma de um curso de oratória feito na cidade natal, Omaha, que ele exibe em seu escritório.
Foi através desse curso que Buffett aprendeu a falar em público.
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Buffet Partnertship Ltda
Ao lado de familiares e sócios, Warren fundou, em 1956, a Buffet Partnership Ltda. O investimento foi de US$ 105.100, mas o investidor contribuiu com apenas US$ 100 da quantia total.
Em sua estratégia de negócios, ele não cobrava taxas de administração, mas sim uma taxa por alta performance. Assim, tudo o que ultrapassasse um ganho acumulado de 6% renderia um pagamento de 25% a Buffett.
Não à toa, seis anos após sua fundação o rendimento da carteira já superava o índice Dow Jones. Além disso, a companhia já valia US$ 7 milhões, com retorno líquido médio de 24,5% ao ano.
Foi durante sua participação na empresa que Warren conheceu Charles Munger, que viria a ser um de seus pares no mercado financeiro.
Berkshire Hathaway
Foi através da Guimbas de Charuto que Buffett chegou, em 1962, à companhia. Utilizando essa técnica, ele procurava por empresas em dificuldade, mas que ainda pudessem render um ‘último trago’ – ou lucro.
Antes de ser a holding mundialmente conhecida que é hoje, a Berkshire Hathaway era uma indústria têxtil com mais de 100 anos de história, comandada pela família Stanton.
Embora as investidas de Buffett tenham representado uma sobrevida para a companhia, isso também rendeu diversos conflitos com a família.
Emocionalmente envolvido com a situação e enfurecido com alguns comportamentos da presidência, em vez de vender ações, o investidor decidiu comprar uma quantidade maior. Assim, em 1965 tomou controle total da companhia e demitiu sua diretoria.
Segundo o próprio Warren, a estratégia foi um grande erro, já que a movimentação interrompeu uma prática na qual ele realmente acreditava: a de acúmulo de juros compostos.
Com valor de mercado acima de US$ 500 bilhões, hoje a Berkshire é uma holding de investimentos e Buffett segue sendo um de seus principais acionistas. A companhia tem participações em empresas de renome, como Coca-Cola e American Express e, mais recentemente, na Apple.
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A fortuna de Warren
Se hoje a fortuna de Warren está estimada em US$ 100 bilhões, isso é fruto de seu esforço e inteligência. Desde criança, quando começou a estudar sobre o universo de investimentos e começou a fazer trabalhos remunerados e desenvolver estratégias de lucro, ele viu seu dinheiro se multiplicar.
No período em que ingressou na Berkshire Hathaway, uma ação da companhia era comprada a menos de US$ 10. Hoje, essa mesma ação é negociada a quase US$ 100 mil.
Seu patrimônio fez com que, em 2012, ocupasse a segunda posição entre os mais ricos do mundo, segundo a Forbes. Em 2013, se destacou como quem mais arrecadou dinheiro em todo o mundo, com uma média de ganho diário de US$ 37 milhões.
Lições de Buffett que todo investidor deve aprender
Sua trajetória e sucesso ao longo dos últimos anos fez com que recebesse o apelido de Oráculo de Omaha, em referência à cidade em que nasceu e vive atualmente. Não à toa, o americano é também uma das maiores referências e inspirações entre investidores por todo o mundo. Por isso, se você quer ter sucesso em sua empreitada financeira, confira 5 das das principais lições desse gênio da Bolsa de Valores.
1. Olhe para o futuro
A base dos investimentos de Buffett precisa ser um dos primeiros e principais conselhos. Para ele, a Bolsa de Valores não foi feita para operar em curto prazo, mas sim ser usada para o futuro.
Nesse caso, os investimentos devem ser feitos com base em perspectivas de que a empresa terá resultados consistentes e relevantes a longo prazo.
O investidor ainda reforça que independentemente da quantidade de papéis que adquirir, é fundamental assumir papel de sócio. Isso significa analisar a companhia, considerando a possibilidade de comprá-la por inteira. Você faria essa aquisição? Caso sim, provavelmente ela é uma boa oportunidade.
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2. Invista no que conhece
Reforçando a ideia de Warren sobre analisar minuciosamente uma companhia antes de investir nela, outro ponto importante para o investidor é o de dedicar esforços – e recursos – somente em setores conhecidos. Para ele, é preciso começar as análises circulando os negócios conhecidos.
A estratégia deu certo no início do século 21, quanto uma bolha financeira se formava em torno de empresas de tecnologia. Na ocasião, Warren não investia massivamente nelas, pois não tinha conhecimento suficiente para fazer análises.
3. Não entre em pânico
O mercado de investimentos é volátil e se desesperar com isso é um erro. De acordo com Buffett, manter os planos, ainda que o mercado faça movimentações consideradas malucas, é o correto.
Por isso, nada de se desesperar quando uma ação despenca.
4. Não siga a manada
O efeito manada – aquele em que um grande número de pessoas se comporta da mesma maneira sem saber a razão – é um grande erro no mercado de investimentos.
É comum ver uma acelerada movimentação nas ações da Bolsa. Elas são motivadas por especulações, fatores emocionais e, em alguns casos, estratégias de grandes investidores.
5. Aproveite as oportunidades
Seguindo a estratégia de value investing, buscar por empresas consideradas boas enquanto seus papéis estão sendo negociados abaixo do que valem é uma grande oportunidade.
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Inspire-se com as melhores frases de Warren Buffett
Veja 10 das melhores frases ditas por Buffett:
- “Regra número 1: nunca perca dinheiro. Regra número 2: nunca se esqueça da regra número 1”.
- “É preciso 20 anos para construir uma reputação, mas apenas 5 minutos para destruí-la”.
- “A maioria das pessoas se interessa por ações quando todo mundo está interessado. O momento de se interessar é quando ninguém mais está. Não se ganha dinheiro comprando o que é popular”.
- “O preço é o que você paga; O valor é o que você recebe. Falando de ações ou de meias, eu gosto de comprar mercadoria de qualidade quando ela está barata”.
- “Invista em negócios que qualquer idiota pode comandar porque, um dia, algum idiota pode fazer isso”.
- Se você não encontrar um jeito de ganhar dinheiro enquanto dorme, você vai trabalhar até morrer”.
- “O risco vem de não saber o que você está fazendo”.
- “A diferença entre pessoas bem-sucedidas e pessoas realmente bem-sucedidas é que as realmente bem-sucedidas dizem não para quase tudo”.
- “A volatilidade dos mercados é a maior aliada do verdadeiro investidor”.
- “Só compre algo que você ficaria perfeitamente feliz em segurar caso o mercado fechasse por 10 anos”.
Livros de Warren Buffett
Se você quer se aprofundar ainda mais na história desse investidor de sucesso, assim como em suas estratégias de negócio, confira essas três dicas de livros:
1. O jeito Warren Buffett de Investir: os segredos do maior investidor do mundo
Neste clássico escrito por Robert G. Hagstrom, você acompanha toda a trajetória de Buffett e como ele se tornou o investidor de sucesso que conhecemos hoje. Além disso, o livro reúne as técnicas que ele utiliza e que devem orientá-lo em sua compra de ações, trazendo pontos como investimentos a longo prazo e estudo dos papéis.
2. Efeito Bola de Neve: a biografia de Warren Buffett, o maior investidor do mundo
Se você quer saber mais detalhes da história de Buffett, esse livro é ideal. Embora não tenha sido escrito por ele, o investidor consentiu sua produção pela escritora Alice Schroeder. Nele, todos os detalhes sobre sua vida, desde suas lutas e conquistas até detalhes sobre suas opiniões, contadas por pessoas próximas.
3. As regras básicas de Warren Buffett: os ensinamentos do maior investidor do mundo aos seus parceiros de negócios
Escrito pelo consultor financeiro Jeremy C. Miller, o livro reúne as principais regras básicas praticadas pelo investidor. Durante seu empreendimento na Buffett Partnership, Warren escreveu cartas a seus acionistas, no qual compartilhava seus pensamentos. O livro apresenta trechos dessas cartas, apresentando ao leitor suas ideias e reflexões.
Bônus: Documentário “Como ser Warren Buffett”
O canal de televisão e streaming HBO produziu, em 2017, o documentário Becoming Warren Buffett – Como ser Warren Buffett. A produção narra a infância de Buffett, fazendo um paralelo com quem ele se tornou.
Além de mostrar sua genialidade, o filme também fala sobre sua simplicidade e rotina e conta como são seus dias a frente da Berkshire Hathaway. Por fim, o documentário mostra ainda seu lado filantropo e o que o torna tão querido por pessoas ao redor do mundo.
Quer ser como Warren Buffet?
Se você se inspirou pela trajetória desse grande investidor e quer ocupar um papel relevante no mercado financeiro, é preciso colocar em prática as dicas de Buffett.
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