Afinal, o que são commodities? Como investir nesse ativo? Quais são as principais commodities do Brasil?
As commodities têm um grande impacto nos resultados da economia brasileira. Segundo um levantamento da Conferência das Nações Unidas sobre Comércio e Desenvolvimento (UNCTAD), as commodities representaram 63% do valor das exportações brasileiras em 2019, ano anterior à pandemia da COVID-19.
Essas exportações equivalem a 6,7% do produto interno bruto (PIB) brasileiro, segundo a UNCTAD. Por isso, devem estar no seu radar quando o assunto é investimento.
A seguir, respondemos a todas essas perguntas e ainda apresentamos uma lista com as principais vantagens de aprender como investir em commodities. Confira!
O que são commodities?
O significado de commodities é mercadoria. Originalmente, esse conceito era usado para todo tipo de produto, mas atualmente ele está relacionado a um conjunto específico de recursos.
Essas mercadorias possuem algumas características próprias:
- são produzidas em grande escala;
- fazem parte da economia mundial;
- representam opções de matéria-prima;
- não há diferenciação de marca;
- possuem características uniformes;
- podem ser estocadas por longo períodos
Alguns exemplos de commodities são o feijão, ouro, café e petróleo. Entretanto, como ainda veremos neste artigo, existem outros tipos e grupos.
Por essas características e por representarem mercadorias indispensáveis para todos os países do mundo, os preços das commodities são determinados pelas leis da oferta e da demanda internacional.
Se há um aumento na demanda internacional, há um aumento no preço da commoditie. Se há uma queda na demanda, há também uma queda no preço da commoditie.
Isso quer dizer que, mesmo com a economia interna estabilizada, uma crise internacional pode sim impactar os resultados e os valores das commodities.
Exatamente por serem mercadorias de escala mundial, a valorização ou desvalorização das commodities impactam diretamente o resultado do mercado financeiro.
Funcionamento do mercado de commodities
Como falamos acima, as commodities são mercadorias indispensáveis para o mundo todo e por isso são negociadas em escala global.
Para criar uma estrutura organizada de negociação, as commodities passaram a ser negociadas dentro das bolsas de valores do mundo. Isso garante mais segurança e transparência nas operações.
As oscilações de preços acontecem de acordo com as variações da oferta e procura.
Contudo, o mercado de commodities é muito volátil, ou seja, muda de valor muito rapidamente.
Essa volatilidade pode ser muito positiva para investidores, fazendo-os ganhar muito dinheiro, mas também é perigosa. Afinal, uma redução brusca da demanda pode representar um grande prejuízo para os produtores agrícolas.
É nesse cenário que surgem os dois tipos de investidores de commodities:
- Especulador: busca ter ganhos financeiros com as oscilações das commodities no mercado futuro.
- Investidor que busca proteção: é comum que produtores de commodities sejam investidores que buscam proteção. Eles negociam contratos no mercado futuro para se proteger de uma possível queda da demanda, e do preço.
Ainda neste artigo vamos voltar a falar sobre como funciona o mercado futuro e qual é a sua relação com as commodities brasileiras. Continue a leitura.
Investimento em commodities no mercado futuro
Dentro do mercado brasileiro é possível investir na compra de ações de empresas ligadas à produção de commodities, como frigoríficos, mineradoras e petrolíferas, por exemplo. Essa é uma das formas de investir em commodities.
Nesses casos, é possível lucrar com as commodities no mercado de compra e venda de ações, a partir da valorização e desvalorização, bem como com os dividendos que essas empresas pagam ao acionista.
Entretanto, um outro caminho que você pode seguir é o investimento em contratos do mercado futuro.
De forma resumida, ao comprar títulos do mercado futuro você está na verdade, comprando um tipo de “contrato de intenção de compra e venda”.
Nesse contrato, o produtor e o comprador “combinam” um preço hoje para entrega e pagamento em uma data futura.
Os contratos futuros servem como uma garantia contra as grandes oscilações nos preços.
Entre os elementos que podem fazer o preços oscilar estão:
- variação na oferta x demanda,
- a especulação,
- altas e baixas nos preços durante as entressafras.
Com a negociação do mercado futuro o produtor assegura o preço da commoditie e garante que não vai vender mais barato.
Isso reduz os riscos para os produtores, garantindo que ele não venderá o produto abaixo do valor negociado no mercado futuro.
Entretanto, para o investidor, o lucro vem quando o preço da commoditie sobe em relação ao que foi acordado no contrato futuro e passa a valer mais do que o valor que ele garantiu ao produtor.
Vale considerar que contratar no futuro possui uma data de vencimento. Existem dois cenários que podem ocorrer:
- se na data do vencimento do contrato o preço estiver abaixo do que foi firmado, o produtor não sai no prejuízo, ele recebe o valor que havia sido acordado,
- se o preço estiver acima, ou seja, se o produto estiver mais caro do que o combinado, o investidor recebe o lucro.
Exemplo
Imagine que você fez uma aplicação em um contrato futuro com a saca de feijão a R$250. Considere que cada contrato representa 50 sacas de feijão, logo, seu contrato vale R$12.500.
Agora imagine que até a data do vencimento, o preço da saca de café tenha subido em 5%. O que indica que a saca de feijão vale R$262,50, um lucro de R$12,50 por saca.
Logo, seu contrato foi vendido por R$13.125, dando um lucro de R$625. Esse valor é o lucro da sua negociação e é embolsado pelo investidor.
Porém , se a saca tivesse desvalorizado em 5% você teria perdido R$625, o que garantiria o valor do contrato para o produtor.
< Para aprofundar seu conhecimento indicamos que leia o artigo, “Saiba como investir no mercado futuro e adquirir renda no tempo certo” />
Margem de garantia na compra de commodities
Ao entender o que são commodities e como investir nesse mercado, é importante que você compreenda também que não é necessário ter o valor total do contrato, apenas uma margem de garantia (10%).
Voltando ao exemplo das sacas de feijão que apresentamos acima. Não é necessário ter o valor total do contrato em sua conta da corretora para adquirir um contrato de 50 sacas de café. Ou seja, você não precisa ter os R$12.500, apenas uma margem de garantia de 10% desse valor.
Isso acontece porque você também não vai receber em sua conta o montante final, ou seja, o R$13.125. O valor que você irá receber são os R$625 que representam a lucratividade da operação apresentada no exemplo.
A margem de garantia é necessária para arcar com prejuízos, como o caso de desvalorização do contrato.
Esse é um exemplo claro de uma operação de alavancagem financeira.
< Não sabe o que é isso? Então acesse nosso artigo, “O que é alavancagem financeira e como funciona?” />
Não há transferência física de mercadorias
Antes de continuarmos a explicação sobre como investir em commodities, vale destacar que o investimento não inclui a transferência física dos produtos.
Ou seja, ao investir em soja, você não vai receber uma saca de soja em casa.
O que você recebe em troca de uma aplicação no mercado futuro de commodities é o retorno financeiro esperado caso o preço negociado previamente seja atingido e superado.
Também é possível lucrar com a venda de um contrato para outro investidor.
Como investir em commodities?
Entendido a forma de rendimento dentro do mercado futuro de commodities, vamos ao passo a passo de como investir.
O mercado de commodities é negociado diariamente e funciona da mesma forma que qualquer outro pregão eletrônico da BM&FBovespa, incluindo a compra e venda de ações.
Isso quer dizer que o primeiro passo para investir em commodities é criar uma conta em uma corretora como a XP Investimentos ou a Rico.
Caso você ainda não saiba, tudo o que é negociado dentro da bolsa de valores deve ser feito com o intermédio das corretoras. Ou seja, você não consegue fazer aplicações sem ter uma conta em uma corretora cadastrada.
Com a conta criada basta acessar o home broker da sua corretora. Esse é o sistema que permite a compra e venda de títulos de diferentes tipos de ativos, dentro da bolsa de valores.
Usando o home broker você terá acesso às ofertas e também poderá negociar os seus contratos com outros investidores.
Os contratos futuros de commodities são negociados por meio de códigos compostos por 6 caracteres que indicam:
- o ativo,
- mês de vencimento,
- ano de vencimento.
Ao encontrar o ativo que deseja comprar, emita uma ordem de compra, também usando o home broker.
Também é pelo home broker que você poderá emitir uma ordem de venda.
Lista com as principais opções commodities brasileiras
Agora que você sabe como investir em commodities, o passo seguinte é entender no que investir.
Existem vários tipos de commodities, entre elas:
- agrícolas;
- ambientais;
- minerais;
- financeiras
Dentro desses setores, é possível encontrar uma lista de mercadorias que são negociadas na bolsa de valores. Confira as listas.
Agrícolas
Neste grupo você vai encontrar as commodities ligadas ao agronegócio, entre elas:
- milho,
- café,
- soja,
- trigo,
- açúcar,
- algodão, entre outras.
Ambientais
São as commodities produzidas a partir de recursos naturais:
- madeira,
- energia (geração),
- água.
Minerais
Entre os exemplos mais comuns de commodities deste grupo estão:
- ouro,
- petróleo,
- etanol,
- gás natural.
Financeiras
Talvez essa seja a categoria que causa mais surpresa em novos investidores, que estão começando a entender o que são commodities.
Entretanto, elas respeitam as características que já listamos acima e se enquadram também dentro do mercado de commodities, afinal são negociadas em bolsas de valores do mundo todo.
Como exemplo de commodities financeiras estão:
- Dólar americano,
- Real,
- Títulos públicos do governo federal.
< Leia também: Como aplicar em dólar no Brasil: 5 principais formas />
Quais são as principais commodities brasileiras?
Conhecer as principais commodities brasileiras pode te ajudar a fazer uma escolha sobre seus próprios investimentos, não é mesmo? Por isso, confira a lista com os principais Produtos Exportados pelo Brasil em 2021:
- Minério de Ferro (US$42,2 Bilhões)
- Soja (US$37,3 Bilhões)
- Óleos brutos de petróleo (US$27,4 Bilhões)
- Açúcares e melaços (US$8,5 Bilhões)
- Carne Bovina (US$7,4 Bilhões)
Vantagens de investir em commodities
Diante de todo o cenário que apresentamos ao longo deste texto, esperamos que você tenha avançado na compreensão sobre o que são commodities e como adotá-las em sua estratégia de investimentos.
Se restou alguma dúvida, te convidamos a assistir ao vídeo abaixo com a nossa especialista em investimentos, Clara Sodré.
Entender como investir em commodities entretanto inclui o reconhecimento da necessidade de estudo e experiência.
Estamos falando de um tipo de investimento mais complexo, que exige um olhar mais preparado e mais estudos sobre o mercado internacional e nacional. Entretanto, esse modelo de aplicação também pode trazer muitos rendimentos.
Entre as vantagens de investir em commodities estão:
- opção de diversificação da carteira de investimentos,
- estratégia para aproveitar boas oportunidades e movimentações financeiras, afinal, estamos falando de mercadorias indispensáveis ao consumo, no mundo todo,
- oportunidade de operar alavancado, ou seja, de operar contratos de alto valor, sem precisar ter todo o capital disponível, necessitando apenas de uma margem de garantia,
- operar contratos futuros com margens diferenciadas e assim potencializar a probabilidade de ganhos,
- fazer investimentos em operações com movimentação financeira com valor altíssimo.
Ficou empolgado? Quer começar a investir em commodities? Sem dúvida essa é uma ótima oportunidade para alavancar seus resultados, entretanto, é preciso atenção.
Estamos falando de um tipo de operação que exige um nível mais alto de conhecimento e experiência, para uma análise mais completa do mercado.
Mas, você não precisa esperar muito tempo para adquirir esse conhecimento. Basta ir até a fonte certa de informação.
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