Você sabe o que são dividendos? Pois bem, hoje, na verdade, aproveitaremos para falar sobre as ações que mais pagam dividendos neste ano de 2022.
Mas antes, para quem não conhece os dividendos muito bem: são o tipo de provento mais popular no mercado, pagos por empresas de capital aberto e distribuídos entre os seus acionistas como forma de remuneração.
A propósito, ações que pagam bons dividendos acabam sendo as favoritas dos investidores.
Para saber mais sobre do que se trata esse tipo de provento exatamente, confira esta publicação aqui do blog.
Continuando aqui, você vai mesmo conhecer a lista completa das ações que pagam mais dividendos no ano!
Quais as ações que mais pagam dividendos?
Muita gente já sabe, mas custa nada lembrar: investir em ações na Bolsa de Valores é uma ótima forma de conseguir rendimentos maiores para as suas aplicações.
Quem compra uma ação, compra uma parte de uma empresa, então se essa empresa crescer, as ações dela se valorizam, o que também aumenta os lucros do seu investimento.
Só que não é apenas com o crescimento das empresas que é possível ganhar dinheiro na Bolsa; há mais de uma forma: por exemplo, dividendos!
Em algumas situações, empresas que encerram o ano com lucro distribuem parte desses ganhos para seus acionistas na forma de dividendos.
Assim, se você possui ações, você também é sócio da empresa e tem direito de receber parte dos lucros.
E a decisão de quanto do lucro é distribuído aos acionistas e quanto será reinvestido na mesma empresa é tomada em assembleias periódicas.
Mesmo havendo um mínimo obrigatório, cada empresa distribui volumes diferentes de dividendos seguindo a própria estratégia de negócio.
A propósito, como o pagamento de dividendos depende do lucro obtido em cada ano, esses valores variam ao longo do tempo.
Ainda assim, há empresas maduras, com lucros relativamente estáveis e, logo não precisam de tanto reinvestimento de capital.
Isso significa que sobra mais para distribuir aos acionistas.
Por isso tudo, na hora de investir, é importante saber quais as empresas que pagam dividendos com frequência e com valores mais atrativos.
5 ações que mais pagam dividendos 2022
Um levantamento feito pela XP Investimentos considera empresas potenciais que podem pagar um dividend yield acima de 9,25% ao ano, em 2022. Divulgado em dezembro de 2021, a ordem das ações que mais pagam dividendos mensais em 2022 segue da seguinte forma:
- PLPL3 – Plano & Plano;
- BBAS3 – Banco do Brasil;
- EGIE3 – Engle Brasil;
- USIM5 – Usiminas;
- BBDCA – Bradesco.
Quem ocupa o 1º lugar como maior pagadora de dividendos e JCP (Juros Sobre Capital Próprio) é a Plano & Plano (PLPL3), com um DYT (Dividend Yield Total) de 13,8%. Tal indicador mede o retorno médio que os proventos trouxeram no período em relação ao preço do papel. Os investidores na empresa de construção civil podem receber, em 2022, um valor total de R$ 0,45 em dividendos por ação.
Em 2º lugar está o Banco do Brasil (BBAS3), com o indicador em 13,2%. O seu dividendo estimado por ação em 2022 é de R$4,30.
Agora, em 3º e 4º lugares ficaram a Engie Brasil (EGIE3), com o potencial de 11,1% em dividend yield e R$4,40 por ação, e a Usiminas (USIM5), com o potencial de 11,1% em dividend yield e R$1,64 por ação.
A BBDCA, Bradesco, ficou no 5º lugar com DYT potencial de 10,5% e R$ 2,18 por ação em dividendos.
Lista completa das ações que mais pagam dividendos 2022
Ranking mostra as 10 empresas que mais pagaram proventos aos acionistas nos últimos oito meses:
| Posição | Nome | Ticker | Dividen Yield 2022* | Preço-Alvo** | Total pago em dividendos | Recomendação |
| 1º | Plano & Plano | PLPL3 | 13,8% | R$ 10,00 | R$ 0,45 | Compra |
| 2º | Banco do Brasil | BBAS3 | 13,2% | R$52,00 | R$ 4,30 | Compra |
| 3º | Engie Brasil | EGIE3 | 11,1% | R$ 49,00 | R$ 4,40 | Neutro |
| 4º | Usiminas | USIM5 | 11,1% | R$ 15,49 | R$ 1,65 | Neutro |
| 5º | Bradesco | BBDC4 | 10,5% | R$ 26,00 | R$ 2,18 | Neutro |
| 6º | BrasilAgro | AGRO3 | 10,3% | R$ 32,80 | R$ 2,53 | Compra |
| 7º | TAESA | TAEE11 | 10,1% | R$ 38,00 | R$ 3,65 | Neutro |
| 8º | Itaú Unibanco | ITUB4 | 9,8% | R$ 28,00 | R$ 2,24 | Neutro |
| 9º | Santander Brasil | SANB11 | 9,8% | R$ 36,00 | R$ 3,25 | Venda |
| 10º | Even | EVEN3 | 9,6% | R$ 13,00 | R$ 0,59 | Neutro |
Fonte: Bloomberg, XP Investimentos
* Fechamento de 07/12/2021
** Preço projetado para 2022
Por que as empresas pagam dividendos?
Quando uma empresa abre o próprio capital na Bolsa, ela não só passa a receber investimentos de investidores que acreditam no negócio dela.
A companhia também tem de compartilhar parte dos lucros com os seus acionistas.
Faz parte do prêmio de risco que os investidores que adquirem frações da empresa ganham por justamente acreditar nela e nos resultados.
Dessa forma, o pagamento dos dividendos é uma forma de remunerar os sócios/acionistas da companhia e de tornar as ações da empresa mais atrativas no mercado.
>>> Veja também: Como calcular o lucro líquido de ações para se planejar bem?
Por que investir em dividendos?
Se você (ainda) está em dúvida sobre os dividendos poderem ser uma boa alternativa de investimento para você ou não, falaremos de alguns pontos que os envolvem e podem te ajudar no processo de escolha.
Aqui, focaremos mais nas vantagens que esses podem te trazer, mas não esqueça de sempre avaliar o cenário como um todo.
Então, abaixo seguem os possíveis ganhos ao aplicar seu dinheiro em ações de empresas que distribuem dividendos:
- Aumento de renda: essa possibilidade é uma grande oportunidade para incrementar seus recebimentos mensais e aumentar seu padrão de vida;
- Isenção do IR: até o momento de publicação deste texto, os ganhos obtidos por meio de dividendos são isentos do IR (Imposto de Renda) – porém, há uma reforma do IR em vigência no Senado que prevê cobrança de 15% sobre lucros e dividendos distribuídos aos acionistas de empresas, hoje isentos. De todo modo, por ora, esse investimento é totalmente isento do IR, mas precisa ser informado em sua declaração do imposto de renda – a enviada anualmente para a Receita Federal;
- Diversificação: investir em empresas que distribuem dividendos é uma excelente alternativa para obter diversas possibilidades de rentabilidades diferentes. Você evitar deixar o seu dinheiro totalmente aplicado em apenas um único título, reduz bastante o seu risco nos investimentos.
- Liquidez: esse tipo de aplicação costuma ser extremamente líquida. Isso significa que você pode vender seus títulos rapidamente e fazer dinheiro com eles de forma prática. Porém, não poderá receber mais os dividendos e os ganhos obtidos nas vendas das ações incidirão o Imposto de Renda.
Como investir em dividendos?
Na hora de investir nas ações que pagam mais dividendos, por exemplo, é muito importante entender o momento atual de cada empresa.
Desse modo, você consegue evitar se precipitar nas tomadas de decisão.
Então, para te ajudar a fazer boas escolhas e encontrar as melhores ações para comprar, é importante analisar fatores como:
- Mercado em que a empresa atua;
- Os indicadores;
- As perspectivas para a companhia;
- Riscos de mercado;
- E por aí vai…
Essas parcelas do lucro da empresa que são distribuídas aos acionistas – os tais dividendos -, são pagas por ação, então quanto mais papéis de uma companhia o investidor tem, mais ele ganha com dividendos.
Aliás, há de se ressaltar que nem todas as empresas distribuem parte do lucro aos seus acionistas, até porque não é obrigatório.
E as companhias que escolhem não fazer essa distribuição deve informar essa decisão aos acionistas em uma assembleia.
Pelo lado dos acionistas, para esses receberem os dividendos, precisam ter ações da companhia na chamada ‘Data Ex-Dividendo’ (conhecido como Data-Ex).
Tal dia é “agendado” pelo Conselho de Administração das empresas como o limite para que aqueles acionistas recebam os dividendos.
Assim, se o investidor tiver ações em sua carteira na Data-Ex, estará apto a receber os dividendos.
A quantia vai cair na conta da corretora pela qual ele comprou os papéis, e depois disso, o investidor pode transferir para o seu banco ou reinvestir aqueles valores.
Vale lembrar que apesar de o lucro das companhias ser apurado e divulgado todo trimestre, a empresa decide a recorrência da distribuição de dividendos, como se:
- Todo mês;
- A cada trimestre;
- A cada semestre;
- Anualmente.
Dividendos mensais vs valores maiores (Dividend Yield)
Um dos debates para se classificar quais as ações que MAIS pagam dividendos, esse ‘mais’ pode gerar uma certa dúvida no investidor.
Por exemplo, mais em questão de frequência ou de retornos mais significativos?
Para muitos, a primeira ideia que vem à cabeça é de empresas que distribuem o lucro com frequência.
Porém, em alguns outros, o que levam mais em conta é o ponto dos retornos maiores.
Qualquer um que pense em investir na Bolsa e viver desses dividendos provavelmente fará essa reflexão: dividendos mais frequentes ou retornos maiores?
Talvez haja ocasiões em que há um melhor equilíbrio de ambos os pontos.
Assim, se você preza pela maior frequência possível, também é importante pensar no volume distribuído ao longo do ano, mesmo que seja todo distribuído apenas uma vez – e vice-versa.
A propósito, na hora de escolher boas pagadoras de dividendos, um dos indicadores mais usados é o DY (Dividend Yield) da ação.
O Yield é o valor pago em dividendos em relação ao preço da ação: Dividend Yield = Dividendo anual por ação/Preço de cada ação.
Para saber se o valor é bom ou não, a comparação mais comum acaba sendo com a taxa Selic – a taxa de juros básica do país.
Porém, para escolher as ações (das melhores empresas) que pagam mais dividendos, também é importante fazer uma análise completa sobre a ação.
Dessa maneira, você poderá saber a hora certa de comprar e vender, além de investir de forma inteligente e com uma estratégia bem estabelecida.
Conclusão
Deu para perceber que os dividendos podem fazer uma diferença substancial na sua carteira de investimentos, certo?
Por isso, resolvemos não só tratar para você os pontos comuns que envolvem sobre essas parcelas do lucro de uma empresa, bem como quisemos contar para você quais as ações que mais pagam dividendos ultimamente.
Mas fique de olho: com o tempo, os nomes das empresas (e ações) mudam no ranking das melhores pagadoras, então mantenha-se ligado.
Seja com recebimentos mais frequentes e/ou retornos maiores, o que vale mesmo é levar em conta o cenário como um todo e saber que ele está sempre em transformação.
