Você já ouviu falar na Indústria 4.0 muito provavelmente. Mas e as Finanças 4.0, você conhece?
A Internet das Coisas (IoT), Inteligência Artificial (AI), nuvem pública e a automação de processos cognitivos estão apagando as linhas entre o mundo físico e digital, o que comumente conhecemos por Indústria 4.0.
Tal Indústria tem perturbado tudo: serviços de saúde, mineração, mídia e vários outros têm se visto buscando uma remodelação com a ajuda de tecnologias, biometria, cadeias de bloqueio e automação de processos robóticos (RPA) para conseguir se encaixar nesse novo modelo tecnológico.
A indústria de serviços financeiros não ficaria de fora, obviamente.
O uso crescente de RPA para eliminar ao máximo os erros humanos, nas experiências ao redor de moedas cibernéticas e transações peer-to-peer tem sido uma forte evidência de que o impacto da Indústria 4.0 foi forte e veio para ficar.
Assim, os nossos olhos devem estar bem abertos para o que veremos nascer e desabrochar deixando a sua marca na remodelação de várias empresas e processos: as Finanças 4.0.
Vamos conhecê-las?
Entenda o conceito de Finanças 4.0
Imagine a junção de IA, IoT, blockchain, automação e machine learning para fazer um melhor uso dos dados financeiros de uma empresa? Conseguiu imaginar?
Simples: esse é o conceito das Finanças 4.0! Ou seja, a busca pela modernização de funções da indústria de serviços financeiros como gestão, planejamento e orçamento.
Em linhas gerais, é um termo criado para referir-se a uma transformação digital no setor financeiro que, por sua vez, mudará a forma e estrutura de se fazer finanças no futuro.
É importante ressaltar que, para implementar o conceito, é preciso aliar o pensamento tecnológico (e não só a tecnologia em si) a ferramentas tecnológicas de forma inteligente e automatizada (quando for possível aplicar automação).
Quais os objetivos das Finanças 4.0?
Em suma, integrar a tecnologia e as capacidades financeiras.
Com esses sistemas integrados por meio de tecnologias inovadoras, as empresas serão capazes de melhorar o gerenciamento de suas informações financeiras e, com o entendimento dessas informações, serem capazes de gerar insights para o negócio, ampliando a estratégia.
Ademais, o conceito de Finanças 4.0 busca a expansão e crescimento do mercado gerenciando os custos e os resultados com maestria.
Quais as vantagens das Finanças 4.0 para a sua empresa?
Preparado para entender como as Finanças 4.0 podem impactar positivamente a sua empresa? Vamos lá:
- Otimização de processos: com a implementação de uma tecnologia de alta capacidade, a ação humana diminui e os processos passam a ser mais eficientes e a prova de erros;
- Mais insights: com a tecnologia, os dados aumentam e a equipe pode analisá-los com mais cautela, trazendo a tona diversos insights pontuais;
- Foco no que importa: operações focadas não mais em processos que poderiam ser feitos por máquinas, mas sim no que realmente é relevante para a empresa: o cliente;
- Mais produtividade e menos erros: segundo a Oracle, mais de 30% de aumento de produtividade e cerca de 37% de diminuição de erros são vistos em empresas que usam Inteligência Artificial na área do financeiro;
- Mais credibilidade e resultados: com tecnologias inovadoras, empresas são cerca de 9 vezes mais precisas nas métricas financeiras e operacionais quando comparadas com aquelas que não usam essas tecnologias.
Além disso, empresas que empregam tecnologias inovadoras são 9,5 vezes mais propensas a obter maior precisão nas métricas financeiras e operacionais do que aquelas que não têm.
Como saber se a minha empresa está pronta para adotar o modelo Finanças 4.0?
Antes de observar quais, dos diferentes tipos de tecnologias disponíveis você deseja implementar na empresa, primeiro é necessário que se tenha clara o entendimento do impacto da tecnologia em suas ações e necessidades, por mais pequenas que pareçam.
Questione-se:
- Sua empresa, caso pense em se tornar digital, tem condições de implementar tecnologia que possa cobrir todas as necessidades financeiras do negócio?
- Nas suas projeções, você consegue ver uma garantia de retorno sobre investimento?
- Você tem noção que é necessária uma continuidade de uso da tecnologia para implementação da transformação 4.0?
Ao responder estas perguntas, você conseguirá compreender se a sua empresa está pronta ou não.
E aí, qual foi o seu parecer?
Etapas para implementar o modelo de Finanças 4.0
Chegou a hora de entender como implementar o modelo de Finanças 4.0.
Já adiantamos: não será fácil, porém, com certeza não será impossível. Mãos na massa e vamos entender o funcionamento dessa implementação.
Revisão e mapeamento de processos
O primeiro ponto é, definitivamente, focado em entender todos os processos.
Você não pode, simplesmente, eliminar tudo e modificar fluxos de trabalho sem entender realmente se eles funcionam bem ou não.
Por isso, faça um revisional, entenda o que pode ser levado adiante, e o que não for seguir em frente, elimine-os.
Logo, depois de entender o que realmente seguirá o caminho, pense no que é necessário ser reorganizado: os reorganize e pense quais tarefas precisam ser adicionadas e como você automatizará demandas que são manuais.
Automatização
Esse é, sem dúvidas, um dos passos mais característicos do conceito de Finanças 4.0, já que ele visa a aplicação de tecnologias para otimizar processos.
Questione-se quais tarefas a sua empresa põe em prática que não precisam de tomada de decisão, análise humana ou critérios complexos. Já sabe quais? Ok! Essas demandas podem ser inseridas no automático.
Com a automação, você não precisará de uma equipe tão grande na empresa, mas mesmo assim, seu número de clientes aumentará, ou seja, lucro à vista.
Criação de uma estrutura escalável
Uma estrutura escalável é, em suma, um modelo de organização que permite que, quando o volume de tarefas alcance um nível mais alto do que o normal, a estrutura, ou seja, pessoas, processos e tecnologia, suportem tal demanda sem necessidade de intervenção cotidiana.
Portanto, pense em como criar rotinas e ações que permitirão a sua equipe a performar mesmo com muitas tarefas.
Aplicação da Inteligência Artificial e definição os parâmetros
Nós já citamos muito, ao decorrer do texto, como a tecnologia é importante na otimização de processos, já que elimina trabalhos feitos manualmente.
No entanto, não é só para isso que ela deve ser aplicada: a Inteligência Artificial pode ser aplicada e realizar demandas como criação de relatórios em certo período de tempo, emissão de notas fiscais além de interpretação de textos.
Integração de ferramentas
Este é um dos principais focos das Finanças 4.0: ela necessita que o backoffice e a estrutura financeira estejam altamente conectados como um só, com uma comunicação bilateral para cada software.
Assim, melhora o trânsito de dados e documentos e as quebras de fluxos serão eliminadas.
Importante ressaltar a relevância de utilizar integrações nativas, como APIs.
Definição a coleta de dados
Após montar toda a estrutura financeira e de backoffice de maneira organizada, flexível e produtiva, é hora de ser inteligente, finalmente: o momento do aproveitamento dos dados chegou!
Entender e aproveitar o que foi feito anteriormente, gerando insights e auxiliando análises é essencial para uma ótima gestão e alcance de resultados.
Assim, aplicam-se diferentes tipos de análises de dados, Big Data e mineração de dados para chegar em funcionalidades vantajosas.
Principais desafios ao implementar o modelo de Finanças 4.0
Como nós já citamos, a implementação do conceito de Finanças 4.0 em uma empresa é um processo difícil. Alguns dos desafios que serão enfrentados pelos empresários e pela sociedade como um todo, são:
- Grande parte das PMEs e do setor agrícola não têm acesso digital a serviços realmente importantes;
- Maior desigualdade: com a divisão entre aqueles que têm acesso e os que não têm, conseguiremos enxergar uma desigualdade mais aflorada;
- Instabilidade social;
- Possibilidade de contribuição com crise financeira;
- Necessidade de se antecipar à curva tecnológica.
Conclusão
Finanças 4.0 busca direcionar menos recursos a tarefas no setor financeiro que não impactam tão fortemente os negócios, diferentemente de redução de custos e ações com potencial de aumento de lucro, por exemplo.
Com a introdução da tecnologia, metodologias novas e com a geração de diferentes tipos de oportunidades, o conceito de Finanças 4.0 promete modificar o mundo.
E você, acredita que isso pode acontecer? Então, é melhor se especializar em uma das áreas mais crescentes da tecnologia 4.0 com o MBA em Ciência de Dados para o Mercado Financeiro da XP Educação.
