Empresas estrangeiras para investir: como escolher as melhores?

Pensando na diversificação de carteiras como uma estratégia para gerir as aplicações, muitas pessoas buscam empresas estrangeiras para investir. 

Sim! É possível investir em negócios internacionais mesmo do Brasil, por meio de produtos de renda variável como os BDRs (Brazilian Depositary Receipts) e as próprias ações estrangeiras. 

Ao longo do artigo de hoje, falaremos sobre a escolha de ações estrangeiras na B3, a opção por BDRs e quais os riscos e benefícios de cada uma delas. 

Empresas estrangeiras para investir: como começar? 

Conhecer boas empresas estrangeiras para investir é um desejo comum entre investidores, sobretudo os day traders, que operam diretamente na bolsa de valores. Afinal, pense com a gente: quem nunca se imaginou sendo dono de uma fração de negócios de sucesso global, como a Apple ou a  Microsoft? 

É importante, entretanto, conhecer os riscos, benefícios e características de cada tipo de investimento em empresas estrangeiras. Embora pareça tentador, essas aplicações são caracterizadas como renda variável, e portanto, contam com um risco inerente atrelado à alta volatilidade. 

A seguir, falaremos sobre alguns caminhos para encontrar empresas estrangeiras para investir.

Diferença entre BDRs e ações estrangeiras

Muito se fala sobre usar os BDRs (Brazilian Depositary Receipts) como caminhos para se obter e gerenciar ações estrangeiras. Por isso, antes de seguirmos em frente, que tal deixarmos clara a diferença entre os dois termos?

Em português, BDR significa certificado de depósito de valores mobiliários. O nome ajuda a entender o que, de fato, um BDR significa. São títulos que representam ações de empresas estrangeiras, mas que são emitidos e negociados aqui no Brasil.

Quando você, investidor, adquire um BDR, você adquire ativos com cotas listadas fora do país de modo simplificado. Isso significa que, para obter uma fração da sua empresa estrangeira favorita, basta estar cadastrado em uma instituição financeira do Brasil. 

Em contrapartida, para investir em ações internacionais fora do país, é preciso abrir uma conta em uma corretora do país em questão, fazer uma remessa internacional, e só então começar a investir no ambiente financeiro do local no qual você deseja negociar as ações. 

Antes de seguir em frente, dê o play no vídeo abaixo para saber mais sobre BDRs:

Outros caminhos para investir em ações estrangeiras na B3

Utilizar mecanismos financeiros de outros países pode ser burocrático e desafiador. Por isso mesmo, existem outras opções realizadas aqui no Brasil para investidores que desejam incluir ações estrangeiras em seu portfólio de investimentos

Alguns exemplos são:

  • Fundos de investimentos Internacionais: alternativa de investimento que funcionam como fundos comuns (um gestor especialista realiza as operações e os lucros são repassados aos cotistas). Neste caso, a maior parte da carteira de ativos é composta por ações internacionais. 
  • COE (Certificado de Operações Estruturadas): produto financeiro que mescla elementos de Renda Fixa e Renda Variável. O COE é como uma cesta de opções, estruturada por um banco emissor. 
  • ETF (Fundos de Índices): fundos listados na B3 que acompanham o índice de mercado — e por isso têm características mistas: de fundos e de ações. Como fundos: o investidor compra cotas (cada fundo com um mínimo de cotas exigido) de um grupo de diversas ações, replicando o índice escolhido. Já como ação, o investidor consegue comprar e vender seu ETF a qualquer momento do dia, por meio de um home broker

>>> Quer saber mais sobre os caminhos para investir em empresas estrangeiras? Comece assistindo ao vídeo abaixo: 

Depois, aproveite as nossas dicas de leitura: 

Como escolher as melhores empresas estrangeiras para investir? 

Agora você já sabe quais as opções quando falamos em empresas estrangeiras para investir. É hora, então, de partirmos ao passo a passo. O que você deve levar em consideração antes de iniciar os investimentos? Quais as etapas essenciais?

Siga em frente e descubra.

1- Considere seu perfil de investidor

O primeiro passo pra iniciar seus investimentos em empresas estrangeiras é considerar o seu perfil de investidor

Ao conhecer suas características, tolerâncias e expectativas, será mais fácil encontrar produtos financeiros compatíveis e, principalmente, será possível evitar decepções e prejuízos com os quais você não conseguiria lidar. 

Dessa forma, antes de investir em empresas estrangeiras, considere aspectos como: 

  • sua tolerância à volatilidade dos papéis;
  • se você tem tempo e maturidade para aplicar neste tipo de investimento; 
  • quais as suas expectativas em termos de prazo/retorno.

Saiba mais sobre perfis de investidor no vídeo abaixo: 

2- Abra conta em uma corretora e transfira os recursos

O segundo passo para quem deseja investir em um produto financeiro ligado a empresas financeiras (como os BDRs ou Fundos de investimento internacionais) é abrir conta em uma corretora de valores de confiança. 

Nossa dica para escolher a melhor é consultar as taxas de corretagem, a interface do home broker, a usabilidade dos aplicativos, a disponibilidade do time de suporte, e por aí vai. 

>>> Saiba mais: qual é a melhor corretora para iniciantes? 

Com a conclusão da abertura da conta, será possível realizar uma transferência de recursos (via TED ou DOC) para começar a operar.

3- Escolha seu produto

A escolha do produto adequado às suas expectativas e necessidades é o momento mais estratégico do processo de investimento em empresas estrangeiras. 

Por isso, estude as opções disponíveis, conheça a fundo os formatos de operação e, sobretudo, dedique-se à compreensão da performance das empresas componentes dos fundos, certificados ou da cesta de opções escolhida.

Algumas ferramentas de avaliação, como as análises técnica e fundamentalista, podem te ajudar a definir os melhores caminhos a seguir. 

Escolhendo ações estrangeiras na B3

Caso você esteja começando a trilhar o caminho dos investimentos internacionais, uma dica é acompanhar reports, notícias e informações divulgados por portais especializados no assunto. 

É o caso do Infomoney, que periodicamente fornece sugestões de BDRs e ações internacionais com maior potencial de valorização ou em melhores condições de compras:

(Retirado do portal Infomoney em 22/5/2022)

Ganhe confiança com o aprendizado! 

Torne-se um investidor confiante e entenda mais sobre empresas estrangeiras para investir. O caminho mais certeiro para chegar a estes objetivos é o do aprendizado.

E a XP Educação pode te ajudar nisso com um catálogo completo de conteúdos ricos e conduzidos por especialistas do mercado. Nossa dica de hoje é o curso “Especialista em investimentos no exterior: encontre oportunidades fora do Brasil”. Na ementa da formação, você aprende sobre tributação, abertura de contas e investimentos internacionais. Matricule-se e comece agora mesmo a sua jornada!

*Créditos imagem de capa: Joshua Mayo em Unsplash

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