Entenda o que faz um(a) Assessor(a) de Investimentos e quais as possibilidades de atuação desta profissão que ganha cada vez mais destaque no mercado.
Não é somente o número de investidores que tem crescido nos últimos anos, uma das profissões mais promissoras também vem ganhando destaque: a de Assessor de Investimentos. Esse profissional desempenha um papel fundamental oferecendo orientação e suporte personalizados para investidores, ajudando-os a alcançar seus objetivos financeiros e a tomar decisões mais estratégicas.
Segundo o relatório da Associação Nacional das Corretoras e Distribuidoras de Títulos e Valores Mobiliários, Câmbio e Mercadorias (Ancord), entidade que dá a permissão aos AIs para atuarem no mercado, mais de 23 mil assessores já atuam no Brasil, com previsões de aumento para os próximos anos.
Neste artigo, vamos apresentar um verdadeiro guia de carreira para explicar tudo o que você precisa saber sobre a profissão e como se tornar um(a) Assessor(a) de Investimentos qualificado(a). Continue com a gente.
Boa leitura!
Afinal, o que faz um Assessor de Investimentos?
A função do Assessor de Investimentos é essencialmente intermediar a relação entre investidores e os analistas das corretoras dentro do mercado financeiro.
Para exercerem a respectiva função, eles são autorizados pela CVM (Comissão de Valores Mobiliários).
Assim, são responsáveis por:
- Prospectar clientes.
- Apresentar e fornecer orientações sobre o mercado financeiro aos investidores.
- Receber ordens de compra e venda e transmiti-las aos sistemas de negociação das corretoras.
- Esclarecer dúvidas dos investidores em relação aos investimentos.
Em outras palavras, se um investidor deseja saber mais sobre investimentos em renda variável e renda fixa, o assessor apresenta e explica os produtos disponibilizados pela corretora. Em suma, é o profissional que ajuda potenciais investidores a direcionar melhor os seus aportes.
Remuneração e benefícios da área
Segundo os dados do site Glassdoor, o salário médio de um Assessor de Investimentos no Brasil é de R$ 3.500, podendo variar entre R$ 1.000 e R$ 6.747 (atualizado em 6 de abr. de 2024).
💸 É importante ressaltar que não existe um teto para a remuneração dos Assessores. Isso significa que quanto mais clientes, maior tende a ser o salário ao final do mês.
Comissões e bonificações
As comissões e bonificações dos Assessores de Investimentos podem variar conforme a corretora, tipo de cliente e produtos financeiros. Geralmente, recebem uma porcentagem sobre o volume dos investimentos dos clientes, conhecida como comissão de performance, além de bonificações por alcançarem metas de captação e vendas. Tais práticas devem obrigatoriamente seguir as normas da CVM e entidades reguladoras.
Benefícios adicionais
Algumas empresas podem oferecer benefícios extras, como:
- Participação nos lucros (PLR);
- Plano de saúde e odontológico;
- Seguro de vida;
- Previdência privada;
- Treinamentos e capacitações;
- Flexibilidade de horários.
Como é a rotina do Assessor
A rotina na área da Assessoria de Investimentos pode ser intensa, com disponibilidade 24/7 para atender os clientes, muitas vezes em horários noturnos ou aos fins de semana.
Também vale ressaltar que a remuneração de um Assessor está atrelada ao seu resultado. Ou seja, você não pode perder a oportunidade de sentar com um cliente em potencial no horário e no local que ele estiver disponível.
Francisco Amarante, superintendente da ABAI (Associação Brasileira dos Assessores de Investimentos), compartilhou com a XP Educação, algumas dicas de como lidar com a rotina de assessoria de investimentos. Confira:
👉 1# Dedique pelo menos uma ou duas horas do dia para se atualizar
Mantenha-se sempre atualizado do que acontece no mercado financeiro, seja lendo notícias, ouvindo podcasts ou acompanhando notícias.
💡Dica: Podcast “Stock Pickers” da InfoMoney. É o maior podcast sobre ações do Brasil. Reúne gestores, analistas, traders e investidores em um debate sobre mercado e seus movimentos.
O planejamento, organização e foco são cruciais para resultados consistentes a curto, médio e longo prazo. Portanto, tenha em mente que quanto mais esforços dedicar a esses pontos, melhor será a administração do seu tempo e por consequência a sua produtividade.
👉 2# Faça um planejamento de onde gostaria de chegar em 1, 3 e 5 anos
Para se tornar um Assessor de sucesso, é necessário ter ambição. Em outras palavras, sem um objetivo final, você não irá encontrar as energias necessárias em sua rotina de assessoria de investimentos para enfrentar todos os desafios da área.
Outras dicas que podem ser aplicadas no dia a dia:
- Programe quantos contatos/ligações telefônicas e reuniões fará por dia e siga à risca essa programação;
- Estabeleça metas de geração de leads;
- Revise sua programação e suas metas semanalmente;
- Organize o seu pitch de forma matadora, adaptando-o ao perfil do seu cliente;
- Determine um horário específico para acessar suas redes sociais, evitando distrações ao longo do dia.
Um outro exercício que poderá ajudar muito na rotina é fazer a matriz de Einsenhower. Com ela você poderá gerenciar melhor o seu dia e as suas prioridades. Confira abaixo como construir esse esquema:
👉 3# Faça cursos especializados
É comum existir nos escritórios de Assessoria especialistas dos mais diversos tipos: em produtos, em renda variável ou renda fixa, na alocação de carteiras, no operacional ou até na liderança de times.
Isso, no entanto, faz parte de um processo de evolução da profissão do Assessor e o mais comum é que no início dela o relacionamento com clientes seja o caminho mais natural.
Com o tempo e a experiência, essas outras habilidades poderão ser descobertas e desenvolvidas, mas perceba que quanto mais especialista você for, mais o conhecimento técnico e a educação continuada serão essenciais para o seu sucesso.
Oportunidades da carreira e mercado de trabalho
A carreira no mercado de Assessoria de Investimentos é vista por especialistas como uma das profissões do futuro. Se no passado era considerada uma profissão restrita, uma vez que poucas pessoas tinham acesso a estudos da área, hoje há uma série de cursos disponíveis no mercado.
Escolhendo capacitações de qualidade e obtendo, posteriormente, as certificações necessárias, não é difícil se destacar em um mercado aquecido.
Os Assessores podem atuar de forma independente, como consultores autônomos, por exemplo, com a sua própria carteira de clientes. São chamados de Agentes Autônomos de Investimento (AAI).
Também há a possibilidade de trabalhar vinculado a alguma corretora de valores. Para ambas atuações, são necessárias certificações da CVM e da Ancord.
Habilidades necessárias para a profissão
A profissão também exige das pessoas que almejam esse cargo algumas qualidades pessoais, como:
- competência técnica;
- ótimo relacionamento interpessoal;
- habilidade comercial;
- alta autodisciplina;
- foco e intensidade.
→ Leia também: Qual é o perfil de um assessor de investimentos? Conheça soft skills e hard skills
Como se tornar um Assessor de Investimentos?
1. Exame da ANCORD
O primeiro passo para se tornar um Assessor de Investimentos é realizar o Exame da Ancord, que é uma Certificação para Agentes Autônomos de Investimento e Empregados de Instituições Financeiras que confere o Certificado de Agente Autônomo de Investimento.
A prova é eletrônica, conta com 80 questões de múltipla escolha e é aplicada pela ANCORD (Associação Nacional das Corretoras de Valores).
Alguns temas abordados são:
- Atividade do Agente Autônomo de Investimento;
- Código de Conduta do Agente Autônomo de Investimento;
- Economia;
- Administração de Risco;
- Matemática Financeira;
- Mercados Derivativos;
- Entre outros.
Precisa de nota específica para passar?
Sim. Para ser aprovado no teste o candidato precisa acertar no mínimo 70% da prova.
Porém, ainda com um detalhe: precisa ter ao menos 50% de acertos em temas como Atividade do Agente Autônomo de Investimento, Código de Conduta do Agente Autônomo de Investimento, Lei nº 9.613/98, Mercado de Capitais e Derivativos.
2. Código de Conduta
Após aprovado no exame, o Assessor precisa, obrigatoriamente, aderir o código de conduta dos agentes autônomos.
3. Registro na CVM
Após ser aprovado na prova e aderir o código de conduta é finalmente chegada a hora do Assessor se registrar na Comissão de Valores Mobiliários, uma entidade pública e autárquica vinculada ao Ministério da Economia.
Após isso, ele já é considerado e listado como um Agente Autônomo de Investimentos.
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