Como funciona a inflação na economia? Entenda o processo e seus impactos nos investimentos

Como funciona a inflação na economia, afinal de contas? Você pode até não saber com precisão qual o conceito de inflação, mas com certeza já sentiu os seus efeitos no dia a dia.

Sabe quando, por exemplo, você vai abastecer o carro com 20 reais de gasolina e percebe que a quantidade de litros que foi possível colocar no tanque é menor do que quando você abastecia com esse mesmo valor há alguns meses?

Pois bem. Esse é um dos efeitos da inflação. Basicamente, o seu dinheiro passa a valer menos e o seu poder de compra diminui.

Se você ficou interessado e quer saber mais sobre o que é e como funciona a inflação na economia, continue a leitura que a gente te explica tudo.

Nas próximas linhas, vamos mostrar o que faz a inflação aumentar ou diminuir, os impactos que ela pode ter sobre os seus investimentos e os principais tipos de inflação:

  1. Inflação de demanda;
  2. Inflação de custo;
  3. Inflação inercial;
  4. Inflação estrutural.

O que é e como funciona a inflação na economia?

A inflação é um fenômeno da economia que faz com que o poder de compra da população diminua de forma generalizada. 

Não se trata de um processo isolado, em que produtos específicos registram aumento nos preços ocasionalmente. Pelo contrário, a inflação consiste em uma variação mais ampla em diferentes categorias de bens e serviços por um período. 

Para entender como funciona a inflação na economia, é importante resgatarmos a dinâmica de oferta e demanda.

Quando há muita oferta e pouca demanda, os preços tendem a cair. Mas quando há muita demanda por um produto ou serviço e pouca oferta, os preços tendem a subir.

Dessa forma, com a escalada dos preços, o processo inflacionário desvaloriza a moeda do país e diminui o poder de compra.

>>> Leia também: Inflação e os efeitos sobre suas finanças pessoais

Como a inflação é medida?

A inflação é medida pelo Índice Nacional de Preços ao Consumidor Amplo – o IPCA. Esse índice é mensurado por meio de pesquisa realizada mensalmente pelo Instituto Brasileiro de Geografia e Estatística (IBGE) em diferentes cidades brasileiras.

O objetivo é identificar a variação no preço de produtos e serviços de diferentes categorias, como alimentação, habitação, educação, transporte, comunicação etc, e o impacto dessa variação no custo de vida das famílias.

O que faz a inflação aumentar ou diminuir?

Diferentes fatores podem ser responsáveis por fazer a inflação aumentar ou diminuir.

O desequilíbrio na oferta e demanda de produtos e serviços é um deles. O custo de produção também interfere no processo inflacionários.

Para que você possa entender melhor o que faz a inflação aumentar ou diminuir, é importante explicarmos quais são os tipos de inflação e os fatores que podem desencadeá-los.

1. Inflação de demanda

Esse tipo de inflação ocorre quando há excesso de demanda e pouca oferta de produto. 

2. Inflação de custo

A inflação de custo pode ser observada tanto quando a demanda por um produto se mantém a mesma ou quando ela diminui. No entanto, o custo de produção aumenta e acaba sendo repassado para o consumidor final, aumentando o preço.

3. Inflação inercial

O cálculo da inflação inercial é feito com base no índice passado e a soma do que se espera da inflação futura.

Trata-se de uma indexação automática dos preços, em função da expectativa de que eles vão subir no futuro.

4. Inflação estrutural

Esse é um tipo de inflação em que a alta dos preços é causada não somente pelo alto custo de produção, mas também por uma ineficiência dos meios produtivos, como infraestrutura de transporte, armazenagem e capacitação de mão de obra, e pela desorganização do mercado.

Veja mais sobre outros tipos de inflação e suas causas analisando este infográfico:

Como funciona a inflação na economia

>>> Saiba mais: Deflação: relação com a inflação e porque não deve durar muito

Qual o impacto da inflação nos investimentos?

Quem é investidor também precisa se atentar ao índice de inflação, especialmente se você investe em títulos de renda fixa que são indexados ao IPCA.

Se você está investindo a longo prazo, é muito importante que avalie as tendências da inflação e escolha produtos com taxas de juros que cubram a desvalorização do seu dinheiro aplicado ao longo dos anos.

Além disso, quando a inflação está muito elevada, uma das medidas do governo para controlá-la consiste no aumento da nossa taxa básica de juros – a Selic.

Com a Selic mais alta, consegue-se frear o consumo e a circulação de moeda e atrair investidores para títulos do Tesouro Direto e outros investimentos de renda fixa.

Mas quando a inflação está sob controle e a Selic está muito baixa, pode ser mais interessante investir em renda variável e aplicar o dinheiro na bolsa de valores.

>>> Entenda mais aqui: O que acontece com o aumento da Selic? Tesouro, LCA e Ações!

Como ter cuidado com a inflação?

Agora que você já sabe mais sobre esse importante aspecto da nossa economia, fique atento à inflação 2021. A previsão dos especialistas do mercado financeiro é que o Brasil feche o ano com o IPCA a 8,51%.

Tomar decisões sobre investimentos não é fácil! Além da inflação, muitos outros fatores precisam ser analisados. 

Se você quer começar a aplicar suas reservas de dinheiro, o ideal é fazer um curso como este: Primeiros Passos no Mundo dos Investimentos

Assim, você aprende com ajuda de especialistas sobre temas como:

  • Qual é o seu perfil de investidor;
  • Por onde começar a investir;
  • Como definir objetivos;
  • Os principais tipos de investimentos;
  • Como escolher em qual deles aplicar.  

Imagem da campanha de um curso online sobre "Os primeiros passos no Mundo dos Investimentos" da Xpeed School.

E então, ficou claro como funciona a inflação na economia?

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