Como operar ouro na bolsa de valores? Esta é uma pergunta familiar a investidores experientes, que reconhecem o ativo como o “porto seguro” dos investimentos.
Apesar disso, muitos investidores iniciantes também têm o desejo de conhecer mais sobre a performance do metal — nobre e escasso — na B3, afinal, o que não faltam são histórias e bordões exaltando o valor do ativo no longo prazo.
Vai nos dizer que você nunca ouviu a emblemática frase, dita pelo apresentador Sílvio Santos, “Barras de ouro valem mais do que dinheiro”?
No artigo de hoje, falamos sobre as características do investimento e os principais caminhos para investir em ouro.
Antes de mais nada… vale a pena investir em ouro?
Você viu como, na introdução deste artigo, nos referimos ao ouro como o “porto seguro” de muitos investidores? Chegou a hora de você entender por quê.
O ouro é tratado no mercado como uma reserva de valor. Isso significa que se trata de um ativo que lastreia a reserva monetária de economias globais, o que garante seu valor e demanda.
Por consequência, está menos sujeito às alterações típicas do mercado, sendo bastante utilizado para proteger a carteira das oscilações do mercado, sobretudo no longo prazo.
Na prática
Para você ter uma ideia do comportamento do ouro na prática, vamos observar um evento recente.
Em março de 2022, impulsionado pelo conflito entre Rússia e Ucrânia, o ouro passou por uma valorização, superando a marca de US$ 2.000. Movimento semelhante de alta foi notado em 2020, com a eclosão da pandemia do novo coronavírus.
Prós e contras de investir em ouro
Para te ajudar a entender como operar ouro na bolsa, listamos algumas das características do ativo. Conhecer seus prós e contras é fundamental para se certificar de que esta modalidade de investimento é compatível às suas expectativas e necessidades enquanto investidor.
Vantagens de investir em ouro
- Funciona como reserva de valor;
- passa por valorizações em meio a situações de crise;
- oferece proteção contra oscilações do mercado.
Desvantagens
- Sua cotação pode ser influenciada por eventos macroeconômicos, sobre os quais os investidor não pode intervir;
- não gera dividendos ou outras formas de renda passiva;
- o preço cai quando o mercado está otimista com ativos geradores de renda;
- preocupação quanto ao armazenamento com segurança (no caso do metal físico).
Como operar ouro na bolsa de valores? 4 caminhos
Vantagens e desvantagens descritas, é hora de partir para a prática. Chegou o momento de entender como operar ouro na bolsa de valores utilizando 4 diferentes caminhos.
1- Ações
Uma das formas de investir em ouro no Brasil é adquirindo ações de mineradoras do metal.
No Brasil, a Aura Minerals, listada na bolsa do Canadá, foi a primeira mineradora de ouro a listar seus recibos de ações estrangeiras na B3, no formato de BDRs (Brazilian Depositary Receipts) incentivados, em 2020. A previsão da mineradora é de dobrar sua produção até 2024, alcançando a marca de 480 mil onças.
2- Contratos futuros na bolsa
A negociação de contratos futuros na B3 é mais um caminho para investir em ouro.
Neste caso, o ativo pode ser negociado em lotes fracionários de 0,225 gramas (OZ3), de 10 gramas de ouro (OZ2D) e lote padrão de 250 gramas (OZ1D) com vencimento em uma data futura.
O valor do contrato oscila como de uma ação, uma vez que é determinado pelas negociações na bolsa, bem como pela cotação internacional do ativo.
No site da B3, é possível consultar todas as características do produto, bem como as vantagens de investir no metal sob este formato.
3- COE
COE é a abreviação de Certificado de Operações Estruturadas. Trata-se de um investimento que mescla produtos de renda fixa e variável, indicado para investidores que desejam diversificar suas carteiras e investir em produtos com riscos controlados.
Neste caso, o título de crédito é emitido por bancos, registrado pela CETIP (Central de Custódia e de Liquidação Financeira de Títulos Privados). Geralmente, ele é distribuído por corretoras e outras plataformas de investimento autorizadas pela B3.
O COE pode ter como indexador ações e índices de ações, commodities, índices de inflação, juros, moedas e, claro, ouro.
Antes de seguir em frente, dê o play no vídeo abaixo para entender mais sobre o COE:
4- Fundos de investimento
Outra modalidade disponível para quem deseja entender como operar ouro na bolsa são os fundos lastreados em contratos financeiros de ouro. Neste caso, e seguindo a lógica dos demais fundos de investimento, a administração das cotas dos fundos é realizada por um gestor profissional.
Os fundos de investimentos são uma opção democrática para quem deseja adquirir o metal, mas não dispõe de grandes quantias em dinheiro para os aportes.
Na XP, por exemplo, é possível investir utilizando o fundo Trend Ouro FIM, que tem exposição ao ouro a partir do investimento em contratos futuros de ouro, apresentando proteção cambial, isto é, não está exposto à variação do dólar.
Além disso, tem aplicação mínima de R$ 100 e taxa de administração de 0,50%.
Também está disponível na plataforma da XP o fundo listado em bolsa como um ETF (Exchange Traded Fund, grupo de ações de empresas montado de acordo com algum índice, como o Ibovespa, por exemplo.) GOLD11, que busca replicar a performance do preço do ouro, em dólar, através do iShares Gold Trust, gerido pela BlackRock.
Como operar ouro na bolsa? Passos práticos
Agora que você conhece 4 diferentes modalidades para investir em ouro, confira o passo a passo prático para tirar seus planos do papel:
- Abrir uma conta em uma corretora credenciada (é investidor iniciante? Confira nosso top 3 com as melhores para escolher);
- Conheça os códigos de negociação. Se optar pela negociação de ouro em contratos futuros, os códigos são OZ1D (Lote Padrão de 250g) e OZ2D (Lote Fracionário de 10g);
- Analise os demais produtos disponíveis, como os fundos de investimento em ouro — indicados para quem deseja obter retorno no longo prazo. Você pode fazer a consulta usando o aplicativo ou ambiente de negociação da sua corretora.
Chegue mais perto de realizar seus sonhos!
Entender como operar ouro na bolsa de valores é um dos caminhos utilizados por investidores que optam por carteiras diversificadas e investimentos com diferentes perfis.
Se você ainda não se considera um investidor experiente, nós podemos ajudar. Na XP Educação, nossos especialistas no mercado financeiro se tornam moderadores de cursos completos, atualizados e didáticos. É o seu caminho para se tornar um entendedor do mercado, identificando ativos que atendem às suas expectativas e necessidades.
Nossa recomendação, para começar, é o curso Introdução ao Universo de Trading: conceitos básicos. Além de aprender os principais conceitos do mercado de ações, conheça as diferentes análises, modalidades operacionais e estratégias que vão alavancar seus investimentos financeiros.
*Créditos imagem de capa: Infrarate.com em Unsplash
