Ganhar muito em pouco tempo é o sonho de qualquer pessoa. No mundo dos investimentos esse sonho, na verdade, é o que significa day trade.
Se você está dando os primeiros nesse universo, talvez ainda não esteja familiarizado com o termo ou não saiba exatamente como funciona. É por isso que preparamos um conteúdo completo no artigo abaixo, com tudo sobre day trade. Nele você vai ver:
- O que é day trade
- Conceitos básicos e funcionamento
- Day trader: o profissional de day trade
- Vantagens e desvantagens
- Principais termos
- Taxas e tributações
- Plataformas para traders
O que significa day trade?
Com um número cada vez maior de investidores na Bolsa de Valores, o interesse pelo day trade também tem aumentado. Antes de pensar nas possibilidades de ganho que ele oferece, porém, é preciso entender seu conceito para evitar os prejuízos.
Em tradução para o português, day trade significa “transação do dia”. No mercado financeiro, esse é o nome dado à prática na qual a compra e venda de ações acontecem no mesmo dia.
O objetivo desse tipo de operação é obter lucro com a variação de preços que acontece ao longo de um pregão.
Quais os conceitos básicos do day trade?
Se você está pensando em dar os primeiros passos na operação de day trade, precisa conhecer seus conceitos básicos. Eles se tratam de mecanismos importantes que orientam o trader em suas análises e movimentos.
Stop loss e stop gain
Em tradução livre, stop loss significa parar perda. Na prática, se trata de um mecanismo de gerenciamento de risco usado para limitar o prejuízo com uma ação.
Como isso acontece: o investidor define um valor específico para o papel, contrário ao que espera como lucro. Caso esse valor seja atingido, uma ordem de venda é emitida automaticamente. Isso faz com que ele evite grandes prejuízos decorrentes da queda do ativo.
Já o stop gain significa parar os ganhos. Pode parecer estranho pensar em limitar o lucro de um papel, não é? No entanto, é importante lembrar que o mercado de renda variável sofre oscilações constantes.
Por isso, o investidor que já tem determinado o valor de lucro que quer obter, usa o stop gain. Com esse recurso, uma ordem de venda é emitida automaticamente quando o papel atinge o preço estabelecido.
Na prática, o investidor garante o lucro projetado e evita os riscos da oscilação inesperada.
Alavancagem
Basicamente, quem usa a alavancagem não precisa pagar pelas ações compradas. É uma espécie de limite adicional oferecido pelo banco de investimentos. Com ele, os investidores operam na Bolsa com um capital superior ao que possuem.
Traduzindo: em vez de pagar por toda a operação, a alavancagem permite que apenas o valor referente ao ganho ou a perda sejam custeados. Como a venda no day trade ocorre em poucas horas, o gasto dispendido é pequeno.
Imagine que um investidor tenha comprado R$ 20 mil em ações. Horas depois, as vendeu por R$ 21 mil. Com a alavancagem, ele recebe apenas o lucro de R$ 1 mil na conta, sem a necessidade de movimentação dos R$ 20 mil.
O mesmo aconteceria caso na hora da venda os papéis estivessem cotados em R$ 19 mil. Neste caso, caberia ao investidor pagar apenas os R$ 1 mil por sua perda.
Margem de garantia
Para que a alavancagem possa acontecer, é preciso que uma quantia seja depositada antecipadamente na corretora. A função é exatamente a que o nome sugere, atuar como uma margem de garantia.
Com ela, o investidor pode negociar até 10 vezes o seu valor. Ou seja, se o depósito for de R$ 2 mil, ele poderá fazer alavancagens no valor de R$ 10 mil.
< Veja também: os 6 melhores indicadores de day trade />
Como funciona o day trade?
Como dissemos, o day trade é a prática de comprar e vender ativos em um curto espaço de tempo. Além das ações, existem investidores que fazem day trade com opções ou contratos futuros.
Falando especificamente do day trade em ações, o funcionamento é exatamente o de comprar e vender no mesmo dia. Esse movimento pode ocorrer na compra seguida da venda ou na venda seguida da compra. Vamos aos exemplos.
- Compra seguida da venda: assim que o mercado abriu, um investidor comprou um lote de ações a R$ 5 cada papel. Três horas depois, vendeu os papéis desse mesmo lote a R$ 5,25. Neste movimento, o ganho foi de R$ 0,25 por ação – ou R$ 25 pelo lote.
- Venda seguida da compra: também na abertura do mercado, um investidor vendeu um lote a R$ 3 cada papel. Quase perto do fechamento do pregão, recomprou esses papéis a R$ 2. Assim, ele teve um lucro de R$ 1 por ação.
Quais as principais técnicas?
Para fazer bom uso do day trade e, claro, obter lucros com ele, é preciso conhecer algumas das principais técnicas. Todas elas são baseadas em análises, seja do mercado ou do próprio papel.
Padrões de candle
Também conhecido como gráfico de velas. Com ele, é possível avaliar a cotação mínima e máxima de um papel, bem como seu preço de abertura e fechamento no pregão.
Scalping
Neste caso, a análise não é baseada só em gráfico, mas também no fluxo de compra e venda. Para isso, o investidor pode usar uma das três técnicas associadas:
- Análise técnica: de gráficos
- Tape Reading: análise de fluxo de ordens
- VWAP: Preço Médio Ponderado pelo Volume
Reverse
O Reverse é como nadar contra a maré. Nessa técnica, o investidor negocia o oposto da tendência apontada pelo mercado.
Um exemplo é negociar um papel em queda na expectativa de que ele atinja alta rentabilidade futura. Caso ela se cumpra, o investidor obtém lucro pelo movimento.
Momentum
Atenção e precisão são fundamentais no day trade. É por isso que a técnica Momentum avalia a força dos movimentos do preço de um ativo. Assim, o operador tem mais capacidade para definir o momento certo de comprar ou vender um papel.
Quem pode fazer day trade?
Na teoria, qualquer pessoa que opera na Bolsa de Valores pode fazer day trade. Mas isso não significa que é indicado sair comprando e vendendo papéis ao longo do dia.
Antes de arriscar nesse tipo de operação, é importante estar ciente dos seus riscos. Isso sem falar que é altamente recomendado estudar técnicas que ajudem no desenvolvimento de estratégias.
Day trader, quem é esse profissional?
O day trader nada mais é que o investidor que faz day trade na Bolsa. Durante um pregão, ele usa as oscilações do mercado para fazer operações de compra e venda de ações.
Um day trader pode trabalhar de maneira autônoma ou ao lado de empresas e fundos de investimento. Nestes casos, ele é remunerado pelos resultados obtidos.
Embora não haja exigência de formação para atuar nessa área, é esperado que o profissional tenha boas noções sobre como funciona o mercado. Afinal, operações de day trade precisam ser feitas baseadas em análises e movimentos precisos.
Mesmo sem formação, esse profissional só pode atuar em corretoras caso esteja certificado como um Agente Autônomo de Investimentos. O título é concedido pela Comissão de Valores Mobiliários.
Já os profissionais que recomendam investimentos ou ajudam investidores na montagem de carteiras precisam se tornar Consultor de Investimentos. O título também é fornecido pela CVM.
Além de consultores e vendedores em corretoras, os traders podem trabalhar como analistas de valores mobiliários, em bancos e na montagem de portfolios. Para cada posição, é exigida uma certificação diferente.
Quais as vantagens do day trade?
É claro que quem adere ao day trade está em busca das altas possibilidades de ganho. E essa é, sem dúvidas, a principal vantagem desse tipo de operação. Mas existem outras:
- Alavancagem: com essa técnica, o trader pode investir sem ter todo o dinheiro necessário para a compra dos papéis.
- Controle de prejuízos: usando o stop loss, o investidor pode impedir que uma grande desvalorização afete sua carteira.
- Ganhos com a queda: na teoria, a queda só causa prejuízos a um investimento. Mas não ao trader. Com a rápida movimentação nas operações, ele pode lucrar com a compra de um papel a um preço inferior ao pago anteriormente.
- Proteção contra o pregão: ao comprar e vender em um mesmo dia, o investidor fica imune às movimentações ocorridas fora do horário de operação. Isto é, se uma companhia for afetada por escândalos que provocarão a queda de seu valor na manhã seguinte, o trader não sofrerá as consequências. E ainda mais: ele poderá aproveitar a baixa para comprar papéis e vendê-los em cenários de alta.
E as desvantagens?
Falar em investimento e não pensar nas desvantagens é um grande erro. Afinal, até as opções mais conservadoras oferecem riscos.
Quando falamos em day trade, as principais desvantagens estão relacionadas à maneira como a operação ocorre. Neste caso, além de conhecimento é fundamental ter tempo.
Ao optar por esse tipo de operação, o investidor deve estar sempre atento ao mercado. Isso literalmente significa ficar em frente a tela acompanhando quase que ininterruptamente as oscilações e oportunidades.
Considerando a alta rentabilidade e a fragilidade do day trade, ele é, sem dúvidas, um investimento bastante arriscado.
Principais termos do mundo do day trade
Os principais termos usados na operação de day trade estão associados aos seus conceitos básicos. Nós já falamos sobre eles lá em cima e agora iremos recapitular:
- Stop loss: termo usado quando um investidor limita suas perdas a partir da definição de um valor de queda.
- Stop gain: venda do ativo quando ele atinge o valor esperado durante a operação.
- Alavancagem: possibilidade de negociar a compra e a venda de papéis sem a necessidade de dispender todo o valor.
- Margem de garantia: atrelado à alavancagem, esse termo nada mais é que o valor oferecido à corretora para que seja possível usar a técnica. A garantia não precisa, necessariamente, ser dinheiro. Ela pode ser outro tipo de investimento, como CDBs e Tesouros Diretos.
- Zerar a posição: quando um trader vende o mesmo número de ações que comprou (ou compra a mesma quantidade que vendeu), ele usa essa expressão.
Quais as taxas e tributações do day trade?
Quem deseja operar no day trade precisa estar ciente das taxas e tributações associadas a esse tipo de operação. Veja quais são elas:
Taxa de corretagem
As operações de compra e venda na Bolsa de Valores estão sujeitas a taxa de corretagem. Essa taxa deve ser paga às corretoras pela intermediação entre o investidor e a Bolsa.
Não há um valor padrão, de modo que ele é determinado diretamente por cada instituição.
Taxa de custódia
Valor mensal pago pelo armazenamento de títulos ou ações. A quantia é destinada à Bolsa para garantir a proteção dos ativos.
Não há um valor determinado, podendo ser fixo ou corresponder a um percentual dos ativos guardados.
ISS
O ISS (Imposto Sobre Serviço) é um tributo municipal. Em São Paulo, ele corresponde a 5% do valor de corretagem e é pago pelo serviço prestado pela empresa.
Emolumentos
Cobrados pela B3, os emolumentos são cobrados em operações de compra e venda de ativos. Seu recolhimento tem como objetivo custear os gastos pelas transações.
Imposto de Renda
A tributação de IR só ocorre quando o investidor tem lucro e não possui prejuízos anteriores para serem compensados. Neste caso, é necessário calcular perdas e ganhos do mês anterior para entender se é necessário o pagamento do imposto. Lembrando que o pagamento é feito mediante a emissão de um DARF e que a alíquota é de 20% sobre o lucro líquido (descontando o custo de corretagem).
Principais plataformas para traders
Atualmente, o mercado financeiro disponibiliza um amplo leque de opções de plataformas para trader.
Algumas funcionalidades podem variar de plataforma para plataforma, mas no geral elas oferecem ao investidor a possibilidade de:
- Avaliar o mercado a partir de análises gráficas, preço de ação e tape Reading
- Acompanhar cotações em tempo real
- Enviar ordens de compra e venda
- Definir stop loss e stop gain
Entre as opções, a XP conta com a XP Trader. Com ela é possível ter controle da conta e conduzir as operações diretamente pelo celular. Veja outros nomes:
- Home Broker XP
- Bull
- MetaTrader 5
- Tradezone
Para operar usando uma dessas plataformas ou estratégias, é preciso ter conhecimento das boas práticas do day trade. Na XP Educação, você pode baixar o e-book Guia de Boas Práticas para Day Trade.
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