Você deve ter percebido como os noticiários de todo o país notificam a queda da Selic ou a sua alta a cada 45 dias, não é mesmo? Quando não ocorrem alterações significativas, a notícia ganha apenas uma pequena nota. Entretanto, quando este indicador sobe ou desce, a repercussão é muito maior.

Com a alta da taxa, é sabido que os investimentos de renda fixa tornam-se mais atrativos. Mas e quando este indicador cai? A pergunta que não quer calar é: como investir com a queda da Selic?

Ao longo deste texto, vamos abordar como investir com a queda da Selic e sobre investimentos que devemos correr nestes momentos. Por isso, a seguir, você irá aprender sobre:

• o que é Selic;
• como funciona a taxa Selic;
• onde e como investir com a queda da Selic;
• como a Selic influencia o rendimento da poupança.

Se interessou? Então, já prepare o papel e a caneta e continue com a gente! Tenha uma boa leitura!

O que é Selic?

Antes de explicar como investir com a queda da Selic, precisamos explicar o que significa este indicador tão significativo da nossa economia. A Selic é a sigla de Sistema Especial de Liquidação e Custódia, que caracteriza a taxa básica de juros de todo o país.

Criada em 1979 pelo Banco Central do Brasil (BC), a taxa Selic é a principal aliada do governo brasileiro no combate da inflação. Por isso, a cada 45 dias, o Comitê de Política Monetária (Copom) se reúne para decidir se este indicador permanecerá o mesmo, cairá ou aumentará.

Em síntese, todos os juros seguem o patamar da Selic. Ou seja, tanto a taxa de juros de empréstimos quanto as taxas de juros de investimentos são seguidas de acordo com o patamar estabelecido pela Selic.

Como funciona a taxa Selic?

Como dito anteriormente, a taxa Selic é a base de todos os juros do mercado financeiro do Brasil. Portanto, as suas alterações afetam toda a economia brasileira, desde empresas, governos, investidores e devedores.

Vamos saber como funciona a taxa Selic na prática? Primeiramente, vamos falar sobre a sua alta. Quando o Copom eleva a taxa básica de juros, os investimentos atrelados à Selic também aumentam. Portanto, a renda fixa torna-se uma boa fonte para aplicação de dinheiro seguro.

Por outro lado, os juros de empréstimos, crédito e financiamentos também ficam mais caros, o que diminui, também, o poder de compra das pessoas físicas. Com a economia menos movimentada, a inflação também cai.

Entretanto, quando o Copom diminui a taxa básica de juros, o inverso acontece. Neste cenário, fazer um empréstimo e um financiamento torna-se mais atrativo, aumentando o consumo. Em decorrência deste incentivo econômico, a inflação tende a subir.

Mas o que acontece com a renda fixa? Uma vez que ela é incentivada durante o aumento da taxa, ela tende a se desfavorecer em um cenário de juros mais baixos. Então, qual o melhor investimento com a queda da Selic?

Como investir com a queda da Selic?

Se a sua grande dúvida é em que investir com a Selic baixa, fique tranquilo! Estamos aqui para ajudar você a garantir um investimento acima da média e que não sofra com a queda da taxa básica de juros.

A partir de agora, vamos citar alguns investimentos que se beneficiam com a queda da taxa Selic. Portanto, estamos contanto que você já conheça um pouco sobre o mercado financeiro.

Mas, caso você ainda se sinta um pouco perdido sobre o que é renda fixa, renda variável, liquidez e sobre outros jargões do universo financeiro, a educação é a melhor saída!

A Faculdade XP Schcol possui inúmeros cursos para que você, investidor, possa aproveitar o melhor do mercado financeiro. Se interessou? Acesse a nossa aba de cursos e escolha o seu preferido! Agora, sem mais delongas, vamos para os investimentos!

Tesouro Direto

Você deve estar se perguntando: “Mas, Faculdade XP, você não disse que a renda fixa se desvaloriza com a queda da Selic?”. E é verdade, mas nem todo ativo é atrelado à taxa básica de juros.

Encabeçando a lista de onde investir com a queda da Selic estão o Tesouro IPCA+ e o Tesouro Prefixado. O primeiro segue o Índice Nacional de Preços ao Consumidor Amplo (IPCA), principal indicador da inflação no Brasil. Neste título, você ganha um juros prefixado mais o valor do IPCA no momento.

O Tesouro Prefixado, por sua vez, mantém seu valor de juros definido até o vencimento. Portanto, ele pode, sim, render mais do que a Selic. Mas, vale lembrar que esses dois títulos são ideais para metas de médio a longo prazo!

Fundos Imobiliários (FIIs)

Quem investe nos famosos Fundos Imobiliários já deve ter percebido como esses ativos podem se valorizar tanto com a alta quanto com a queda da Selic, não é mesmo? Isso acontece porque existem três tipos de FIIs: os de tijolo, os de papel e os híbridos.

Mas, dentre eles, qual o melhor investimento com a queda da Selic? A resposta é: os Fundos Imobiliários de tijolo! Afinal, cada FII de tijolo representa um conjunto de imóveis físicos, geralmente comerciais, que recebem aluguéis de seus locadores e repassam parte do lucro para os investidores.

Com a queda da Selic, a economia cresce, aumentando o consumo e a procura por crédito. Portanto, é comum que os Fundos Imobiliários de tijolo se favoreçam com esta baixa da taxa básica de juros.

Ações

Agora, está na hora de comentar sobre as ações! Como já dito antes, a queda da taxa Selic auxilia no fomento do consumo, aumentando, consequentemente, a receita das empresas. Portanto, as ações, que são partes destas companhias, também podem se valorizar.

Sendo assim, investir em ações pode ser um ótimo lugar onde investir com a queda da Selic. Os acionistas podem garantir o lucro em dois pontos: valorização pelo tempo e dividendos.

A primeira conta com o crescimento da empresa a longo prazo. Ou seja, com a economia andando a passos largos, o negócio tende a crescer e, assim, as ações se valorizam. Portanto, na hora de vendê-las, você ganhará um percentual maior do que o valor investido.

Os dividendos, por sua vez, são a parte do lucro das empresas que é entregue aos acionistas de maneira mensal, trimestral, semestral ou anual. Com o crescimento da receita das companhias, este valor também tende a aumentar.

Debêntures

Os debêntures são investimentos de renda variável que também se valorizam com a queda da Selic. Por quê? Simples: porque elas estão inteiramente ligadas com o sucesso econômico das empresas.

Os debêntures são títulos que as empresas de capital aberto abrem para atrair investidores. Com o dinheiro arrecadado, o negócio pode colocar os seus projetos em prática. Em troca deste empréstimo, a empresa promete um rendimento a quem comprou o debênture.

Com a queda da Selic e a economia crescendo, as empresas aumentam seus projetos, abrindo novas debêntures.

Mas lembre-se: escolha uma debênture que não esteja atrelada ao Certificado de Depósito Interbancário (CDI) e à Selic. Neste momento, invista em títulos híbridos (com o IPCA, por exemplo) e prefixados.

Fuja da poupança

Você já deve estar cansado de ouvir que a poupança não é um bom investimento, não é mesmo? Em momentos de queda da Selic, então, a situação de quem coloca seu dinheiro na caderneta pode ficar pior ainda!

Afinal, desde 2012, o rendimento da poupança está atrelado à taxa básica de juros. Então, ao aplicar na caderneta, você terá um rendimento de 70% da Selic + Taxa Referencial. Portanto, quando a Selic está em queda, a poupança torna-se ainda menos lucrativa.

Quer conhecer quatro passos para sair de uma vez por todas da poupança e começar a investir em renda fixa? A Clara Sodré, especialista em investimentos da Faculdade XP, fez um vídeo completo com dicas preciosas para você aplicar o seu dinheiro com consciência e com lucros maiores! Confira abaixo!

Como investir com a queda da Selic? Investimentos e novas oportunidades

Você sabe o que define uma boa carteira de investimentos? A diversificação! Isso mesmo, quanto mais diversificada for suas aplicações, mais chance você tem de proteger o seu capital das variações de humor do mercado.

Deixar o seu dinheiro em apenas um artigo pode ser muito arriscado. Afinal, os macroindicadores do mercado estão em constante mudança e podem afetar diretamente os seus investimentos.

Ao longo deste texto, tivemos a oportunidade de analisar que a taxa Selic influencia diretamente nos nossos investimentos e sua queda pode abrir possibilidades de maiores lucros.

Para minimizá-los, entretanto, é preciso de muito estudo. Clique no banner abaixo e aprenda sobre macroeconomia e como o cenário atual pode influenciar os seus investimentos. Conte com a Faculdade XP para lhe ajudar nesta trajetória!

A bolsa de valores oferece uma variedade de títulos que podem compor a carteira dos investidores. Dentre os mais queridinhos, as ações sem dúvidas são os ativos mais lembrados quando se fala de mercado de capitais. Entretanto, você sabia que há tipos de ações que diferem entre si?

Isso mesmo! Apesar de todas representarem a mesma coisa, isso é, uma pequena parte de uma empresa de capital aberto e cujo preço varia com o tempo, existem algumas características específicas que tornam alguns papéis diferentes de outros.

Na verdade, existem duas maneiras de classificar os tipos de ações: uma delas corresponde aos direitos dos sócios, enquanto a outra diz respeito ao tamanho da empresa.

Quer aprender tudo sobre as diferentes classes de ações? Pois continue a leitura até o fim!

Quais são os tipos de ações?

De maneira geral, a maneira mais tradicional de classificar esses ativos é denominando uma ação preferencial ou ordinária. Mas o que esses termos representam? Vamos falar sobre isso abaixo.

Ação preferencial

Uma ação preferencial notabiliza-se pela restrição de direitos mais ativos por parte do acionista quanto a questões internas da empresa emissora. Por exemplo, esse tipo de papel não permite voto em assembléias deliberativas.

Entretanto, há algumas vantagens para os portadores desses tipos de ações. Dentre eles, podemos enumerar a prioridade no recebimento de dividendos.

E o que é isso? São proventos pagos periodicamente aos acionistas correspondentes à divisão de lucros da empresa em um determinado período. 

Os valores variam bastante de companhia para companhia e equivalem a um pequeno percentual sobre os valores das ações que o sócio possui em sua carteira de investimentos. Quanto mais papéis, mais dividendos o investidor recebe.

Uma outra vantagem dessa categoria de ativos é a prioridade em receber reembolso em caso de falência da companhia.

Você pode identificar essa classe de ações por meio do ticker, que é o código numérico que vem após a sigla da empresa emissora, com os números 4,5,6,7,8. Por exemplo, ITSA4, CPLE6 e PETR4.

Ação ordinária

As ações ordinárias diferenciam-se das preferenciais por dar mais direitos e poder de decisão aos acionistas com relação às empresas. Quanto maior for o percentual de ações ordinárias que um investidor tiver, maiores serão seus direitos.

Dentre os seus principais benefícios, podemos destacar:

• tag along: mecanismo de proteção aos acionistas ordinários e minoritários, que, em caso de solvência da empresa, possuem prioridade de vender seus papéis frente aos sócios majoritários. Eles têm direito a um valor mínimo que equivale a pelo menos 80% do que os majoritários venderem com seus papéis.

• voto em assembléia deliberativa: essa é uma das vantagens mais famosas da ação ordinária. A quantidade de votos que o acionista possui nas assembleias é proporcional ao número de ações ordinárias que ele possui: 27 ações? Então tem direito a 27 votos. Uma ação? Possui direito a apenas um voto.

Por fim, os tipos de ações ordinárias podem ser identificadas na bolsa de valores por meio do ticker número três. Por exemplo: PETR3 e VALE3. 

Unit

Além da ação preferencial ou ordinária, temos também a Unit. Ele consiste em um pacote de ações que contém tanto papéis preferenciais quanto ordinários em seu portfólio. 

Eles são ofertados como uma estratégia das empresas para dar liquidez aos dois tipos de ações emitidos por ela na bolsa. 

O ticket de identificação dessa classe de ativos é o número 11 após a sigla da companhia. Por exemplo, SULA11 ou SAPR11.

>> Conheça quatro passos simples para começar a investir em ações com esse vídeo do canal Investimento às Claras:

Quais os tipos de ações de acordo com o valor de mercado?

Existem três tipos de ações de acordo com seu valor de mercado na bolsa de valores. Vamos falar brevemente sobre cada uma delas!

Small Cap

As small caps são as empresas com menor valor de mercado listadas na bolsa. Apesar de serem enquadradas dessa forma por terem uma capitalização geralmente inferior a U$ 3 bilhões, nem todas as companhias que emitem esse tipo de ação são necessariamente pequenas. 

Essa classe de ativos, por sua vez, costuma ser mais volátil do que as empresas de maior capitalização. Por isso, elas são indicadas para um perfil de investidor arrojado.

Mid Cap

As mid caps compreendem as ações de empresas com uma capitalização intermediária. Apesar de terem valor superior a U$ 3 bilhões, elas ainda não podem ser comparadas com as grandes corporações que batem recorde de negociações na bolsa.

Assim como as small caps, os preços dessas classes de ações também costumam variar bastante. 

Blue Chip

Esses são os tipos de ações com maior poder de capitalização do mercado e geralmente são representados por grandes corporações do mundo dos negócios. 

Como consequência direta de sua alta liquidez e estabilidade de preço, essa classe de ativos é bastante popular nas carteiras de investimento por aí afora.

O termo blue chip é referente às fichas mais valiosas do jogo de Poker, que são as azuis. Entretanto, esses tipos de ações também são conhecidas como large caps.

E, então, o que achou do nosso conteúdo sobre os tipos de ações? Esperamos que tenham gostado. Se você quer aumentar seus conhecimentos sobre o mercado de capitais, a Escola de Investimentos da XP Inc oferece os melhores cursos sobre renda fixa, variável e educação financeira.

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Como avaliar se vale a pena investir em determinada empresa dentro do mercado acionário? Entre outros indicadores, conhecer o índice de rentabilidade é essencial para ter uma visão mais objetiva sobre suas aplicações.

Isso porque saber analisar os demonstrativos financeiros de uma organização é uma das principais maneiras de medir seu desempenho. 

E é por meio de indicadores financeiros (que são calculados a partir dos dados nos demonstrativos) que os analistas conseguem obter uma imagem mais clara sobre o desempenho recente das companhias.

Mas para entender esses dados e tomar as melhores decisões em relação aos seus investimentos, é necessário saber como calcular a rentabilidade, suas fórmulas e os principais indicadores. Falaremos sobre todos esses pontos no conteúdo de hoje. Boa leitura!

O que é índice de rentabilidade?

O indicador de rentabilidade representa o percentual de ganhos após determinado investimento. Ou seja, é uma maneira de entender o desempenho das empresas para avaliar se vale a pena aplicar nela.

Afinal, é fundamental realizar uma boa análise dos principais indicadores, inclusive o de rentabilidade, sempre que for investir em algum negócio. Esse é o princípio básico para avaliar se terá vantagens com a aplicação.

Além disso, o índice de rentabilidade pode medir o retorno de uma organização em relação a:

• seus ativos;
• investimentos financeiros;
• patrimônio líquido e outros fatores.

>>> Indicação de leitura: Como calcular um investimento? Aprenda a monitorar seus ganhos

Os indicadores de rentabilidade contêm informações estratégicas tanto para quem deseja começar a investir em determinada empresa, quanto para aqueles que precisam monitorar os seus ativos. 

O índice de rentabilidade, assim como outros indicadores, faz parte da análise fundamentalista. Podemos defini-la como uma ferramenta que permite ter uma visão mais assertiva em relação às empresas listadas na bolsa, para decidir se vale a pena negociar suas ações.

Então, ter o domínio sobre esses indicadores e, até mesmo, entender como calcular a rentabilidade é essencial para observar oportunidades de compras de ações ou reconhecer os melhores momentos para vendê-las.

E se você quiser compreender como começar a aplicar em ações, temos um e-book completo com os principais conceitos que você precisa saber para investir na bolsa de valores, servindo como um guia para consultar sempre que quiser realizar seus investimentos com propriedade. Baixe gratuitamente!

Aproveite e também confira este vídeo. Aperte o play!

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Como calcular a rentabilidade? Principais indicadores

Como falamos, existem vários indicadores financeiros. Mas então, como calcular a rentabilidade? A verdade é que cada índice possui a sua fórmula. Vamos conhecer um pouco mais sobre eles.

Margem bruta

Esse é um dos indicadores mais utilizados pelas empresas. Ele mostra de forma simplificada e direta quanto o negócio ganha com a venda de seus produtos ou serviços.

A equação da margem bruta consiste na relação entre o lucro bruto do período sobre as vendas líquidas, multiplicando o resultado por 100. Logo:

Margem Bruta = (Lucro bruto / Receita total) x 100

Margem líquida

Aqui, o objetivo é avaliar a relação entre o lucro líquido (rendimento real) e as vendas líquidas (ou seja, após a dedução das despesas) dentro de um determinado período. 

Então, ele representa a porcentagem de lucro líquido obtido pela empresa em relação à receita total, conforme a fórmula:

Margem Líquida = (Lucro Líquido / Receita) x 100

Retorno sobre patrimônio líquido

O ROE ou Return on Equity é um dos principais indicadores para análise fundamentalista. Isso porque ele calcula a capacidade que as empresas têm de conquistar bons resultados a partir dos investimentos dos acionistas.

Ou seja, por meio dele é possível observar se uma companhia é rentável ou não. Então, quanto mais alto for o ROE, melhor é a sua rentabilidade.

ROE = (Lucro Líquido / Patrimônio Líquido) x 100

 Retorno sobre ativos (ROA)

Já o ROA (Return on Assets) tem o objetivo de verificar a capacidade que determinado negócio tem de gerar lucro a partir dos seus ativos. Ou seja, dos bens e serviços que aumentam o poder aquisitivo da empresa.

A fórmula de rentabilidade desse indicador pode ser calculada pela relação entre lucro operacional do período sobre o ativo total, que pode ser encontrado no balanço patrimonial da empresa. Logo:

ROA = (Lucro operacional / Ativo total) x 100

Qual a importância dos indicadores de rentabilidade na avaliação de investimentos?

Ao contrário do que muitos pensam no início, investir na bolsa de valores não é um jogo de sorte, mas sim de análise e estudo.

Exatamente por esse motivo, as análises técnicas e fundamentalistas são tão importantes para identificar os investimentos mais seguros e que podem trazer melhores retornos. Afinal, dessa maneira, as decisões serão tomadas com base em dados e não em achismos.

Isso significa que ao avaliar o índice de rentabilidade, assim como outros indicadores, você saberá que tomou a melhor decisão baseada em métricas e informações relevantes ao mercado financeiro.

Entretanto, é relevante notar que o uso isolado pode trazer distorções. Por conta disso, o índice de rentabilidade deve ser utilizado em conjunto com outros indicadores financeiros. É nesse cenário que a análise fundamentalista se faz tão relevante. 

Quando estamos pensando em qual empresa investir, avaliar essas questões microeconômicas é vital para o sucesso das aplicações, escolhendo bons ativos financeiros. Um curso pode fazer toda a diferença no momento de definir os melhores investimentos para sua carteira.

Em Análise fundamentalista: identifique os futuros ganhadores da Bolsa, de Marcos Piellusch, você irá aprender:

• Diferença entre análise fundamentalista e análise técnica;
• Informações utilizadas na análise fundamentalista;
• Demonstrações financeiras das empresas;
• Stock Picking: como escolher ações alinhadas com seus objetivos;
• Monitorar resultados.

E muito mais! Aproveite a oportunidade para aprofundar ainda mais seus conhecimentos na área.

Entender quais são os melhores investimentos, avaliar os riscos e diversificar são pontos essenciais para quem quer aplicar seu dinheiro com segurança. Nesse sentido, avaliar a carteira teórica é fundamental.

Afinal, ter as referências certas pode fazer a diferença para decidir se um ativo é promissor, considerando os seus objetivos e seu perfil de investidor.

Esse é o objetivo da carteira teórica do índice Ibovespa: atuar como indicador de análise tanto sobre o comportamento de uma classe de ativos como sobre a sua referência de rendimento.

Quer saber mais sobre o que é carteira teórica, conhecer os principais exemplos e descobrir a sua importância para aproveitar melhor os seus investimentos? Então, continue a leitura!

O que é carteira teórica?

A carteira teórica é uma ferramenta composta pela seleção de ativos, com o objetivo de avaliar o desempenho desses papéis no mercado acionário. 

Ela funciona como um portfólio representativo, ou seja, não é realmente uma carteira de investimentos, mas serve apenas para composição de um índice financeiro.

Assim, ao analisar uma carteira teórica como do IBOV (Ibovespa), os investidores acabam conhecendo como determinados ativos estão se comportando e se vale a pena incluí-los em seus investimentos.

Além disso, devemos ressaltar que todos os índices da B3, a bolsa de valores brasileira, são baseados em carteiras teóricas, com a seleção de determinados ativos, como as ações, por exemplo.

Se você tem curiosidade em entender como se formam os preços dos ativos, vale a pena conferir este material. Nele, você vai ver:

• movimentações dos preços (oferta e demanda);
• assimetria de informações;
• conceitos de volatilidade e liquidez.

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3 exemplos de carteiras teóricas

Agora que você já sabe o que é carteira teórica, é importante entender os critérios de composição e seleção dos ativos. Normalmente, essa estruturação é feita pelas características em comum que os papéis possuem. 

Conheça os principais índices do mercado financeiro nacional.

Índice Ibovespa (IBOV)

O Ibovespa, também conhecido como IBOV, é o principal índice da Bolsa no Brasil e calcula a média de desempenho das principais ações negociadas na B3.

Por conta disso, podemos entender a carteira teórica do índice Ibovespa como o maior e mais importante termômetro usado para entender o comportamento e as tendências das ações. 

Para avaliar quais empresas compõem o Ibovespa e que possuem maior peso dentro do IBOV, vale acompanhar as atualizações feitas no próprio site da B3. Além disso, lembre-se de que a carteira é reavaliada a cada quatro meses, podendo sofrer mudanças. 

As principais companhias que estão neste índice são:

• Vale (VALE3);
• Petrobras (PETR4);
• Itaú (ITUB4);
• Bradesco (BBDC4);
• Ambev (ABEV3);
• Hapvida (HAPV3);
• JBS (JBSS3).

O que podemos entender disso é que as maiores empresas são as que compõem a maior parte na carteira teórica do Ibovespa. E então, a partir desse portfólio representativo, os investidores conseguem avaliar o comportamento das maiores organizações na bolsa.

Índice Small Cap (SMLL)

Diferentemente da carteira teórica do Ibovespa, o índice do SMLL é composto apenas por small caps, ou seja, por companhias com menor nível de capitalização da bolsa de valores.

As empresas que recebem esse título possuem uma pequena fatia do mercado de atuação e, consequentemente, têm baixo valor de mercado. Isso faz com que elas tenham um volume de negociações inferior, isso é, baixa liquidez no ambiente de investimentos.

O critério de composição e definição do peso de cada ativo são feitos considerando duas questões: a liquidez e o valor de mercado. 

Existem algumas razões para uma organização se configurar como small caps, mas a principal delas é que elas costumam ser relativamente novas. 

Também é possível encontrar na B3 as principais empresas que fazem parte do índice small cap. São elas:

• Azul (AZUL4): companhia aérea brasileira, que possui capital aberto na bolsa de valores;
• brMalls (BRML3): maior operadora de shoppings centers do Brasil;
• Gerdau (GOAU4): maior produtora de aço no país e maior fornecedora do continente;
• Grupo Soma (SOMA3): maior grupo de moda do país, composto por grandes marcas, como Farm, Animale e Hering.

Assim como acontece no IBOV, quanto maior for o valor de mercado e liquidez das organizações, maior será o peso de suas ações na composição da carteira teórica.

Índice Brasil (IBrX)

Por fim, o IBrX é composto pelos ativos de maior negociabilidade da bolsa, ou seja, avalia o volume de negociações. Sendo assim, analisa as cotações das ações mais representativas da bolsa brasileira.

Nesse sentido, a carteira teórica do índice Brasil pode ser de dois tipos:

• IBrX 50: mede as 50 ações mais negociadas na B3;
• IBrX 100: mede as 100 ações mais negociadas na B3. 

Como usar a carteira teórica a seu favor?

Como vimos, entender como funcionam as carteiras teóricas e até mesmo quais empresas compõem o Ibovespa e os outros indicadores é importante para o sucesso dos investimentos.

Assim, você pode acompanhar como anda o desempenho do mercado dentro de mercados específicos. Com isso, conseguimos tomar decisões mais assertivas em relação aos ativos que farão parte do nosso portfólio.

Mas será que você consegue investir em carteiras teóricas? Considerando que são apenas índices de portfólios representativos, isso não é possível. O que você pode fazer é investir nos mesmos ativos que compõem a carteira.

Entretanto, isso pode ser considerado arriscado, além de exigir um investimento alto, já que normalmente estamos falando das maiores empresas do mercado acionário. 

Além disso, pensar apenas que as companhias estão em determinado índice da carteira teórica não é o suficiente para garantir um bom investimento.

O ideal é fazer uma análise fundamentalista, avaliando os indicadores mais usados pelos analistas para entender o mercado. Temos um curso completo sobre o assunto, em que você vai aprender:

• a diferença de análise técnica e fundamentalista;
• demonstrações financeiras das empresas;
• ferramenta de análise da concorrência;
• stock picking;
• monitorar os resultados e muito mais.

Outra maneira de investir considerando a carteira teórica é aplicar em um ETF, que é um fundo formado por ações de empresas que fazem parte de um mesmo índice, de acordo com diferentes critérios, como o IBOV, por exemplo.

Existem diferentes tipos de ETFs, você pode saber mais nestes conteúdos:

• ETF: diferenças com outros investimentos, tipos e vantagens
• ETF de fundos imobiliários no Brasil: o que é, características e lançamento XP

Se você está em busca da sua independência financeira, precisa encontrar opções de investimentos mais atrativas para acelerar o processo. Uma das principais alternativas é o mercado de renda variável. Mas se você não sabe como investir na bolsa sozinho, essa pode ser uma tarefa com muitos desafios. O mais importante, entretanto, é dar o primeiro passo e mudar a sua mentalidade.  

Uma das coisas mais importantes é procurar conteúdo e informações de qualidade, para que você tenha, sobretudo, conhecimento a respeito desse tema. Conforme você vai entendendo mais sobre o mercado, ganha mais segurança para tomar algumas decisões.

Para ajudar na sua jornada, separamos os principais passos para você começar a sua no mundo dos investimentos. Aproveite o texto e boa leitura! 

É possível investir na Bolsa sozinho?

A resposta é: sim, é possível. Historicamente, investir na Bolsa de Valores sempre foi algo distante. Porém, com o passar do tempo e o avanço da tecnologia, muitas coisas evoluíram.

Antigamente, as negociações aconteciam presencialmente com as ordens de compra de ações sendo feitas na maior gritaria. As solicitações eram recebidas por telefone e o operador era quem fazia a negociação. O acesso a esse tipo de operação era para poucos. 

Contudo, os pregões passaram a ser 100% digitais em meados dos anos 2000. Isso facilitou o acesso às operações em Bolsa, fazendo com que mais pessoas conseguissem investir no mercado acionário.

Atualmente, os investidores têm muito mais autonomia para tomar as decisões sobre as suas aplicações. Além disso, mesmo com toda essa evolução, é importante destacar que não há como operar sem a intermediação de uma corretora. 

>>> Quem está começando agora no mundo dos investimentos precisa conhecer melhor o mercado de ações. A especialista da Faculdade XP, Clara Sodré, explica os 4 passos simples para começar a investir em ações. Na série “Investimento às Claras” você pode conferir essas e outras dicas. Que tal aprofundar ainda mais os seus conhecimentos sobre o tema? Dê o play no vídeo abaixo e aproveite: 

Como investir na Bolsa sozinho?

Não há como investir 100% sozinho na bolsa de valores, embora as decisões e ordens de compra possam ser feitas unicamente por você. Isso porque, é necessário a intermediação de uma instituição financeira — no caso, uma corretora — para fazer as negociações diretamente com a B3. Aliás, a B3 é a empresa responsável por fazer a gestão da Bolsa de Valores brasileira, conhecida também como Ibovespa.

Uma das primeiras coisas que você deverá fazer é mudar a sua mentalidade. É importante ter em mente que, todos os meses, você deverá guardar uma parte da sua renda para fazer os investimentos na Bolsa.

Além disso, é fundamental trabalhar a racionalidade e não deixar se levar pelas emoções e resultados momentâneos. Afinal, investir também é um ato de paciência. Como diria o grande investidor Warren Buffet: “A incerteza, na verdade, é amiga do comprador dos ativos de longo prazo.”

6 passos para investir na Bolsa sozinho

Quem deseja rentabilizar com operações na Bolsa de Valores precisa seguir alguns passos fundamentais. Para ajudar, separamos a seguir um guia básico do que fazer antes de tomar qualquer decisão sobre os seus investimentos. Eles não são necessariamente uma regra, mas ajudam a direcionar as decisões mais importantes. Confira: 

1. Tenha um planejamento

Esse é um dos passos mais importantes de todo investidor. Qual o seu objetivo ao investir na Bolsa de Valores?

Muitas pessoas almejam a independência financeira e uma vida mais tranquila, principalmente, durante a aposentadoria. Entretanto, é possível estabelecer alguns objetivos a curto, médio e longo prazos. Portanto, a palavra certa, nesse caso, é fazer um planejamento conforme as suas metas pessoais. 

Quer fazer uma viagem daqui a dois anos? Então faça um planejamento e estude ativos que possam entregar a valorização que você precisa dentro desse prazo. Quer se aposentar e viver de renda? Estude ativos que possam oferecer um rendimento mensal sólido, como os Fundos Imobiliários. Assim você não vai depender do governo e ainda garante uma renda extra além do INSS. 

2. Escolha uma corretora

Conforme falamos anteriormente, a escolha de uma corretora é fundamental para que você consiga fazer as suas operações na Bolsa de Valores. Mas como escolher uma? Essa talvez seja uma das principais dúvidas de quem está começando no mundo dos investimentos. Afinal, é ela quem será responsável por fazer a aplicação do seu dinheiro no mercado acionário.

Um dos pontos que você precisa levar em consideração é com relação às taxas de corretagem. Para quem está começando, é importante dizer que essas instituições, em sua maioria, cobram taxas de corretagem. Ou seja, a cada solicitação de compra ou venda de ativos, você deve pagar uma quantia para as companhias. Por isso, é fundamental entender a política de preços da empresa, visto que isso pode impactar diretamente no seu rendimento. Afinal, se ela tiver uma corretagem mais cara, você deverá colocar esse custo sobre o preço pago em determinada ação. 

>>> Você sabe como investir de acordo com os seus objetivos? A especialista em investimentos Clara Sodré, da Faculdade XP, conversa e ensina como ter metas a curto, médio e longo prazos. Assista ao vídeo a seguir e aproveite as dicas de como organizar os seus investimentos por prioridades. Confira

3. Saiba o seu perfil de investidor

Uma das principais coisas que você precisa saber antes de começar no mundo dos investimentos é o seu perfil de investidor. Isso vai dizer muito sobre os riscos que você está disposto a correr no mercado. 

Existem 3 tipos de perfil. O primeiro é o mais conservador, ou seja, aquele que não está disposto a correr muitos riscos e prefere investimentos mais modestos como, por exemplo, investimentos em renda fixa. O segundo é o moderado, que até aceita correr alguns riscos em renda variável, mas não abre mão de opções mais modestas e que deixem a carteira mais equilibrada. Já o terceiro é o agressivo, ou seja, aquele que aceita correr riscos mais agressivos em troca de potenciais ganhos mais rápidos.  

Ao definir o seu perfil é possível pensar em estratégias mais concretas, com opções de investimentos mais estabelecidas e que façam sentido para você e seus objetivos. 

4. Estude os ativos de interesse

Antes de aplicar o seu dinheiro, um dos principais passos é estudar os ativos que você tem interesse em investir. Portanto, faça uma análise técnica ou uma análise fundamentalista da empresa. Assim você poderá ter uma ideia mais clara a respeito do potencial do ativo. Existem opções mais agressivas, como empresas que ainda estão em crescimento, chamadas de small caps, ou apostas mais certeiras, como as reconhecidas blue chips. 

Essas definições são muito importantes, pois vão determinar a rentabilidade dos seus investimentos. Estudar os ativos pode determinar os resultados que você terá, seja no curto, médio ou longo prazos. Portanto, saiba como escolher e fazer a seleção correta das empresas.

5. Faça a transferência de recursos

Após escolher a corretora e avaliar as empresas que você tem interesse em investir, o próximo passo é fazer a transferência de valores. Ao abrir uma conta em uma corretora é como se você tivesse virado cliente de um outro banco. Com isso, é possível fazer a transferência de dinheiro do seu banco tradicional para a conta recentemente aberta. 

Pensando de forma prática, é como se você estivesse fazendo uma transferência para uma conta de outro banco. Mas, nesse caso, o objetivo é exclusivamente com foco em investimento. Há diversas opções, seja com o foco em ações ou, até mesmo, fundos imobiliários que dão uma rentabilidade mensal. 

6. Compre uma ação

Após fazer todas as análises das empresas, você pode escolher e investir em uma das companhias que estão no mercado acionário. Para isso, precisa saber qual o ticker da empresa e procurá-la no home broker da corretora.

O ticker nada mais é do que o código necessário para comprar uma ação da companhia. Ele é composto por quatro letras e um número. Depois disso, basta enviar uma ordem de compra. 

Quais os riscos e vantagens de investir na Bolsa sozinho?  

Um dos principais riscos é tomar decisões sem ter o conhecimento necessário sobre determinada empresa. Esse erro é muito comum. Afinal, investir não é apostar. Toda escolha precisa ser feita de forma racional e com segurança.

A principal vantagem é que você não precisa contratar um assessor de investimentos, muito embora ele possa ser importante em alguns momentos. Apesar disso, essa independência na tomada de decisões garante uma liberdade mais interessante para o investidor. 

Agora que você já sabe um pouco mais sobre como investir na bolsa sozinho, que tal melhorar ainda mais os seus conhecimentos sobre investimento?

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