Uma dúvida bastante comum de quem quer ver seu dinheiro render, mas não possui grandes reservas é: como começar a investir ações com pouco dinheiro.

É o seu caso? Pois saiba que isso é possível, visto que o mercado está cada vez mais democrático e aberto a todos os públicos.

Mas antes de mergulhar nesse assunto, é preciso estudar para entender todo o funcionamento, verificar quais combinam  melhor com  seu perfil para, assim, encontrar as opções que mais se alinhem com seus objetivos.

Para aprender como investir em ações com pouco dinheiro, basta seguir com sua leitura!

Como começar a investir em ações com pouco dinheiro?

É possível começar a investir em ações com pouco dinheiro? Essa costuma ser uma dúvida que assola quem está começando no mundo dos investimentos agora e não tem muito dinheiro disponível.

A boa notícia, é que sim, é possível, até porque existem ações no mercado custando a partir de R$ 30.

Sabe o que é melhor? Mesmo começando com pouco, com o tempo e dedicação é possível evoluir e  fazer investimentos mais complexos e que tragam melhores chances de retorno.

Como isso e possível? E quais as melhores opções para investir em ações com baixo aporte financeiro?”, você pode perguntar.

Bem, em primeiro lugar, é preciso saber que na bolsa de valores muitas das oportunidades só podem ser compradas em lotes padrões com 100 ativos, como ações, o que aumenta o valor inicial. “Então, como começar com pouco?”

Pode ficar tranquilo, pois existem duas opções principais para quem quer fazer isso. São elas:

• mercado fracionário;
• Fundos de Investimento.

Mercado fracionário

Uma boa alternativa  para quem deseja começar a investir um valor baixo é aproveitar a existência do mercado fracionário.

Isso significa que é possível adquirir uma ação fracionada. Ou seja, uma unidade de ação, que podem variar entre 1 e 99.

Para conseguir encontrar essas ações, é preciso digitar o código da ação seguido da letra “F” no seu home broker. Bem simples, não é?

Você pode aprender mais sobre o mercado fracionário apertando o play no vídeo a seguir!

Fundos de Investimento

Os fundos de investimento também são outra forma de investir em ações com pouco dinheiro.

Eles são, basicamente, grupos formados por pessoas que desejam investir em um ativo. Ou seja, reúne os recursos financeiros de todos os participantes. Logo, os valores aplicados são divididos entre todos, o que reduz o aporte mínimo individual.

Os lucros obtidos a partir desse tipo de investimento são divididos entre todos, levando em consideração o quanto cada um resolveu investir.

Além do mais, os fundos de investimento podem ser uma ótima opção para quem está começando, pois são gerenciados por pessoas que entendem do mercado e, por isso, conseguem encontrar e orientar você a respeito das melhores oportunidades de negócio.

Dicas práticas de como investir em ações com pouco dinheiro

Você viu como começar a investir em ações com pouco dinheiro, mas ainda está meio perdido sobre como dar o pontapé inicial para fazer seu dinheiro render?

Pode ficar tranquilo, pois separamos algumas dicas essenciais para qualquer pessoa que está nesse barco. São elas:

• seja organizado e defina os valores que você tem disponíveis para começar com exatidão;
• estude bastante para entender como a bolsa de valores e o mercado de ações funciona;
• analise com cuidado todas as opções disponíveis para encontrar a que mais se adequa a sua realidade;
• tenha objetivos claros em mente;
• escolha uma boa corretora;
• reivinsta o que receber, assim você irá aumentar o seu aporte sem prejudicar o orçamento familiar.

É possível realizar outros investimentos com pouco dinheiro?

Você quer começar a investir, mas tem pouco dinheiro e perfil do investidor conservador? Pois temos uma boa notícia para você: dá para fazer isso na renda fixa.

Ou seja, aqueles investimentos em que o investidor faz uma espécie de empréstimo para alguma instituição, como bancos ou até mesmo para o governo, com a promessa de receber o valor acrescido de juros.

Saiba também que é possível escolher calcular o rendimento da renda fixa de três maneiras diferentes:

• prefixada: o valor final já é calculado previamente;
• pós-fixada: o valor é calculado a partir de um indexador;
• híbrida: parte é fixa e parte é calculada com indexador.

Dito isso, as melhores opções para começar com um baixo aporte financeiro são:

• Tesouro Direto;
• Certificados de Depósito Bancário.

Tesouro Direto 

O Tesouro Direto é uma das melhores opções para começar a investir com pouco dinheiro em renda fixa. Ele é um programa que foi criado em 2002 pelo órgão que fica responsável por gerir a dívida pública do país.

“Mas como isso funciona?” você pode se perguntar e ele, na verdade, é bem simples de entender.

O investidor faz um “empréstimo” ao Governo Federal. A quantia é paga dentro do prazo estabelecido no contrato com acréscimo dos juros do período.

É possível começar a investir no Tesouro Direto com quantias a partir de R$ 30. Além do mais, esse é um investimento feito totalmente online.

Certificados de Depósito Bancário 

Os Certificados de Depósito Bancário, ou simplesmente CDBs, seguem a mesma estrutura do Tesouro Direto. Porém, aqui o investimento é emitido por um banco.

Basicamente, o investidor empresta dinheiro a uma instituição financeira em troca de receber o valor com juros no final do contrato. O rendimento pode ser calculado como prefixado, pós-fixado ou híbrido, que funciona do mesmo jeito que a opção anterior.

Os valores de investimento são um pouco mais altos que no Tesouro Direto, sendo, geralmente, a partir de R$ 500, mas essa ainda é uma boa opção para início.

E aí, depois de descobrir como começar a investir em ações com pouco dinheiro, ficou determinado a dar o pontapé inicial para fazer o seu dinheiro render? Então, confira  o curso Aprenda a investir na Bolsa de Valores, da Escola de Investimentos da Faculdade XP School, e descubra tudo o que precisa saber para dar início a essa jornada!

Você sabe quais são as características de um investidor moderado? Ou ainda quais são as principais oportunidades de investimentos para quem se encaixa nesse perfil?

A resposta é não? Pois fique tranquilo, pois essas são dúvidas bem comuns, especialmente para quem está ingressando agora nesse mundo e ainda não se adaptou a todos os termos.

Para ajudar você nessa questão, nós preparamos um artigo apontando o que faz um perfil investidor ser considerado moderado e ainda quais são as melhores oportunidades para começar a investir agora mesmo. Confira!

Como é o perfil do investidor moderado?

Um investidor moderado é aquele que mistura características tanto do perfil conservador quanto do agressivo (também chamado de arrojado), na hora de escolher as melhores oportunidades de investimentos para diversificar a sua carteira.

Isso significa que ele não tem medo de correr alguns riscos, quando necessário e quando há uma boa possibilidade de retorno a médio ou longo prazo.

Porém, ele também não abre totalmente a mão da segurança do seu patrimônio e, portanto, ao mesmo tempo, busca fazer investimentos em renda fixa, uma vez que esse tipo de aplicação não é tão impactada pelas oscilações do mercado como as de renda variável

Dito isso, algumas das principais características do perfil moderado de investidor são:

• nem sempre prioriza investimentos com retorno a curto prazo;
• sabe diversificar a sua carteira, com renda fixa e variável, para manter os ganhos com investimento equilibrados;
• pode tomar riscos, quando necessário;
• conhece um pouco mais do mercado financeiro e entende que ele pode sofrer variações;
• valoriza o patrimônio que já construiu na hora de procurar por novas oportunidades de investimento.

Quais os principais investimentos para alguém de perfil moderado?

Deu para entender quais são as características de um investidor moderado? Mas, ainda pode restar a dúvida: “afinal, quais são os principais investimentos para esse perfil?”

A boa notícia para você é que existem várias opções, tanto de renda fixa quanto de renda variável e até mesmo com rendimento híbrido. Confira a seguir quais são e as principais características de cada uma:

• Tesouro IPCA+;
• Debêntures ;
• Certificado de Depósito Bancário;
• Letras de Crédito;
• Ações;
• Fundos de Investimento Imobiliário.

Tesouro IPCA+

O Tesouro IPCA+, um tipo de investimento de renda fixa que é atrelado a inflação. Por isso é considerado mais conservador e é uma das opções que estão disponíveis para um investidor moderado.

Ele funciona acompanhando as variações normais da inflação do país, o que ajuda a proteger os rendimentos contra desvalorização.

É um investimento de longo prazo. Ou seja, o investidor precisará esperar um pouco para obter um bom retorno financeiro. No Tesouro IPCA+, o investidor empresta dinheiro ao Governo Federal e recebe o dinheiro de volta acrescido dos juros no vencimento do título ou no momento do resgate.

Debêntures

Outro investimento disponível para o perfil moderado de investidor são as debêntures. Elas são, basicamente, títulos de crédito emitidos por empresas privadas com o objetivo de conseguir capital para investir nos seus projetos.

As debêntures podem ser em três formatos de rentabilidade:

• prefixada: quando uma taxa anual é acordada previamente;
• pós-fixada: o rendimento não é fixado, mas calculados por um indexador;
• híbrida: parte do rendimento fixo e parte calculada a partir de um indexador.

Esse é um tipo de investimento considerado mais arrojado, já que não tem cobertura do Fundo Garantidor de Crédito (FGC). No entanto, pode oferecer um bom retorno caso seja feito da maneira correta.

Certificado de Depósito Bancário

Os Certificados de Depósito Bancário (CDBs) são outra das principais opções para um investidor moderado, pois são considerados investimentos seguros e podem oferecer uma boa remuneração.

Eles são um tipo de empréstimo feito a um banco, que é pago posteriormente com juros, e é considerado de renda fixa. Ele é coberto pelo FGC, o que garante a segurança do retorno do dinheiro.

Em questão de rentabilidade, existem três tipos, o que traz vantagens para quem deseja se arriscar mais. Os tipos são:

• prefixado;
• pós-fixado;
• híbrido.

Letras de Crédito

As Letras de Crédito são títulos de renda fixa, com algumas semelhanças com os CDBs, pois é emprestado dinheiro a alguma instituição.

Os ganhos acontecem por meio de juros, que podem ser prefixados, pós-fixados ou híbridos. Por isso, podem se encaixar no perfil moderado de investidor e serem uma maneira segura de diversificar a carteira.

Elas podem ser de dois tipos: LCI e LCA (Letra de Crédito Imobiliário e Letra de Crédito do Agronegócio). As duas são cobertas pelo FGC e ficam de fora do Imposto de Renda.

Ficou interessado nesse tipo de investimento? Então confira esse vídeo da Faculdade XP School e aprenda como começar a investir! Dê o play agora mesmo!

Ações

As ações são um tipo de investimento de renda variável, pois elas mudam de acordo com as flutuações do mercado. Logo, não é possível prever de quanto será o ganho ou até mesmo se renderão algum lucro.

Por isso, as ações são voltadas para quem faz parte dos perfis arrojado ou moderado, uma vez que essas pessoas são mais abertas a correrem riscos, caso as possibilidades de retorno sejam melhores.

Nesse tipo de investimento, o investidor adquire uma pequena porção da empresa e, a partir daí, passa a ter direito a receber parte dos ganhos que ela obtém.

É possível ganhar dinheiro em ações com dividendos, adquirindo novas ações ou até mesmo com a valorização dos papéis. Você pode aprender mais sobre esse assunto neste artigo: Ações: tudo o que você precisa saber sobre.

>>> Conheça as empresas que mais pagaram dividendos em 2021

Fundos de Investimento Imobiliário

Por último, existem os fundos de investimento imobiliário (FIIs), que também são uma boa opção para o investidor moderado.

Esse tipo de investimento, que é de renda variável, é feito em cotas de fundos que podem ser de imóveis físicos, títulos de recebíveis ou de outros FIIs e pode oferecer um retorno financeiro bom, pois acompanha o ritmo de crescimento do mercado imobiliário.

Os FIIS podem gerar dividendos, proporcionais ao que foi adquirido, de maneira frequente, o que é benéfico para quem se concentra em aumentar o patrimônio.

E aí, você aprendeu sobre o que é um investidor moderado e quais investimentos estão disponíveis para esse perfil, mas ainda está com dúvidas sobre como começar?

Então dá uma olhada no curso Diversificação de carteira e gerenciamento de risco, da Escola de Investimentos, e aprenda como montar a carteira ideal para fazer o seu dinheiro render!

Já imaginou investir seu dinheiro na modalidade de renda fixa e receber rendimentos proporcionais à renda variável? Parece contraditório, mas este é o objetivo de investir em COE: permitir atuações em dois cenários com o menor risco de perdas.

Até pouco tempo, o COE era oferecido por grandes bancos a clientes com alto potencial financeiro. 

O recurso só estava disponível para quem tivesse rendimento acima de R$300 mil. Porém com a possibilidade de atrair outros tipos de investidores, o mercado possibilitou a conquista do certificado para pessoas com menor poder econômico.

Mas como investir em COE? Neste artigo vamos explicar todos os detalhes: conceito, como funciona, vantagens e desvantagens, e muito mais para você ter todos os insights necessários para concluir  se vale a pena realizar investimentos desse aspecto ou procurar outras opções. Continue com a gente!

O que é o COE?

O COE (Certificado de Operações Estruturadas) é um modelo de investimento que reúne, em um só título, elementos de renda fixa e de renda variável.

Criado em 2010 pela Lei 12249, foi regulamentado somente em 2013 pelo Conselho Monetário Nacional, órgão superior do Sistema Financeiro Nacional. No entanto, em 2015, com a regulamentação da CVM (Comissão de Valores Mobiliários), ganhou maior dimensão com a venda por meio de corretoras e distribuidoras de valores.

No Brasil, o recurso é muito semelhante às Notas Estruturadas, investimentos populares nos Estados Unidos e na Europa. Na prática, o COE se assemelha ao CDB (Certificado de Depósito Bancário), no sentido de que o usuário compra um COE e, consequentemente, empresta o próprio dinheiro para uma instituição financeira.

E o melhor: o cliente normalmente não perde o que investe, já que a renda fixa protege o dinheiro, mesmo em uma operação não rentável.

Como funciona o COE?

Digamos que você seja um investidor que prevê a alta do dólar daqui a três meses e resolva adquirir um COE atrelado à variação da moeda com rentabilidade de até 20%. Caso haja uma oscilação de 40% do dólar, por exemplo, você receberá o capital investido e o teto de 20% de rentabilidade, entendeu?

Em contrapartida, se o dólar recuar 15%, você também terá em suas mãos o mesmo valor aplicado. No pior cenário, você receberá o montante investido no final da operação, o que significa que você não sairá sem nada do banco.

De certo modo, o funcionamento do COE é semelhante ao do fundo de investimentos. O que os difere é o valor mínimo, ter um indexador definido, possuir uma data de vencimento e outras formas de ganhos e perdas, o que não acontece nos fundos.

Nesse contexto, o produto é ideal tanto para os investidores conservadores, uma vez que eles têm a segurança que precisam, como para os mais investidores mais arrojados, pela ousadia de diversificar suas aplicações em mercados mais robustos.

Como investir em COE?

Agora que já sabe o que são investimentos em COE e o seu funcionamento, separamos duas curiosidades para você considerar antes de aplicar o seu dinheiro. Confira:

Perfil do investidor

O investidor deve avaliar os principais riscos antes de tomar uma atitude drástica. O COE é um tipo de operação que costuma ter prazo mais longo, por isso, clientes que não tem paciência em esperar o rendimento, talvez o COE não seja a solução mais apropriada. A frustração não está na falha de um produto ou do resultado em si, mas na expectativa exagerada.

Logo, se o seu propósito é proteger o capital e ter uma liquidez alta, como acontece em reserva de emergência, evite utilizar o COE, pois se caso você precise do dinheiro urgentemente, provavelmente não o terá disponível no exato momento para a retirada.

Rentabilidade

Basicamente, a rentabilidade do COE depende do desempenho de diversos ativos, como:

• índice Bovespa;
• ações de empresas brasileiras;
• ações de empresas estrangeiras;
• índice de bolsas internacionais (Ex.: Dow Jones);
• câmbio (Ex.: dólar);
• Commodities (Ex.: ouro, milho), etc.

Vale frisar que quem investe em COE pode lidar com um limite máximo tanto de ganho como de perda. Ou seja, se a operação render acima do limite determinado, o ganho ficará restrito apenas ao teto.

Logo, o COE depende do valor mínimo de aplicação, datas de início e finalização da operação, modalidade do investimento, perdas e ganhos, ativos objeto ou índice, entre outros.

Para ter em mãos esses dados, o usuário pode acessá-los no Documento de Informações Essenciais (DIE), que, por meio das normas da CVM, devem ser divulgados pela instituição financeira responsável pela comunicação da operação, ou seja, uma distribuidora, um banco ou uma corretora.

Como investir em COE com a XP investimentos?

Se você já percebeu que investimentos em COE são importantes para o seu negócio, a XP Investimentos pode dar uma ajudinha. Mas antes, você deve preencher o Formulário Perfil do Investidor. Por isso, avalie o seu perfil, como mostramos neste texto.

A partir disso, faça um cadastro no formulário do site e aguarde a análise da corretora. Caso as informações estejam corretas, você terá sua abertura de conta realizada gratuitamente.

Para finalizar, você precisará preencher dois documentos: o Termo de ciência do risco, que consiste em informações sobre possíveis riscos, e o documento que explica o funcionamento e os pagamentos do COE.

Percebeu como é fácil investir em COE? Mas se você quer adentrar no mundo dos investimentos, tenha um guia ideal com mais detalhes, didático e rico de informações. Faça o download agora mesmo:

E agora que aprimorou o seu conhecimento sobre investir em COE, compartilhe essas informações em suas redes sociais com seus amigos e os ajude a investir corretamente como você.

Entender o que são opções binárias ainda é um conhecimento funcional no mundo dos investimentos, embora chame uma parcela de investidores pelo fato de prometer rendimentos de até 90% em uma única aplicação.

Riscos existem, como na maioria das negociações de ativos, mas fazendo do jeito certo aumentam-se as chances de obter uma rentabilidade alta e consistente. Quer saber o que é e como investir em opções binárias? Então acompanhe a gente até o final deste artigo.

O que é uma operação binária?

Operação binária ou opção binária é um tipo de negociação de alto risco, cujo objetivo é buscar lucros em curto período baseado na queda ou na subida dos preços de um ativo. O nome binário já entrega o conceito, ou seja, o investidor só tem direito de ganhar ou de perder, sem meios termos.

Nesse sentido, podem ser diversos tipos de ativos, como ação internacional, moedas, índices da bolsa de valores, commodities, entre outros. No entanto, a proposta é acertar o preço, diagnosticando seu ganho ou sua queda.

Em outras palavras, o investidor pode perder até 100% do valor negociado, como receber até o limite final. Por isso, é importante entender a operação e conferir se ela está apta ao perfil do investidor para evitar qualquer possibilidade de erro.

Como funcionam as opções binárias?

Geralmente esse tipo de operação é feita por meio de corretoras no exterior, que oferecem plataformas online e de alta qualidade aos investidores.

Logo, é possível negociar por sistemas automatizados, denominados de robots, ou de forma manual, o que necessita de conhecimento de técnicas operacionais.

Na prática, ao acessar uma plataforma online, o investidor irá se deparar com diversos gráficos de ativos. Ao escolher os de sua preferência, irá clicar em botões que irão mostrar a ação de subida ou descida em até cinco minutos. Resultado: no caso de acerto, a rentabilidade será entre 70% e 90% do valor investido.

Exemplificando, imagine que você empreende R$500 em uma determinada ação, o seu lucro está previsto entre R$350 e R$450. Do mesmo modo, até 100% poderá sair do seu bolso, caso não acerte o resultado.

Quais são os formatos de opções binárias?

Dinheiro ou nada

Este é o formato mais tradicional, em que não interessa o valor final de um ativo, e sim, se ele está acima ou abaixo do valor investido. Se você acertar, o lucro será de até 85%; em contrapartida, a perda será de 100%.

Ativos ou nada

Ao contrário do modelo anterior, aqui o pagamento é determinado pelo preço do ativo, e não somente pela tendência de alta ou baixa. Logo, quanto mais subir, mais chances de lucro você terá.

One touch

Este modelo funciona de acordo com a precisão, ou seja, só termina quando o ativo atinge o valor proposto, tornando-se um estilo bastante difícil, porém com chances altas de acerto.

No Touch

Contrário ao One Touch, aqui o objetivo é não permitir que o preço do ativo chegue ao valor limite dentro do período de operação.

60 segundos

Esta é uma versão muito utilizada, porém exige experiência. O 60 Segundos possibilita o fechamento rápido de uma operação assim que atingir o valor para que não caia em uma inversão de preços.

Quais são os riscos das opções binárias?

Sabe o que são opções binárias traz novos olhares sobre o mundo dos investimentos. Afinal, lidar com um tipo de operação preciso como este proporciona mais agilidade para o investidor, quanto para o trade.

Mas não adianta: se o mercado for contrário do seu palpite, você está prestes a perder todo o dinheiro investido, o que se torna o principal risco das opções binárias.

Outro ponto é que todo o mercado financeiro no Brasil passa pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM), então como as opções binárias não são regulamentadas no nosso País, qualquer conflito não terá a ajuda dos órgãos oficiais.

Logo, o risco de quem investe em ativos desse formato não perderá apenas o valor investido, mas é muito provável que não conseguirá recuperar o dinheiro e sem auxílio para reavê-lo.

Como investir em opções binárias do jeito certo?

1. Faça o registro a operação em uma corretora

Procure plataformas conhecidas no mercado. Elas possuem registro e recomendações positivas de outras pessoas que já as utilizaram.

2. Defina seu jogo

Embora as opções binárias sejam definidas a partir do sobre ou desce de um ativo, ou seja, um formato menos complexo, porém com grandes chances de erros, é preciso saber como elas funcionam em determinado momento do dia.

Não há fórmula para o sucesso, mas o conhecimento e o equilíbrio ajudam a levar para um caminho mais abrangente.

3. Defina o momento de parar

Um bom investidor sabe o momento oportuno para começar e para parar. Uma dica é, se você perder de duas a três ordens seguidas, cesse suas negociações imediatamente para evitar maiores prejuízos, e retorne apenas no dia seguinte com a cabeça mais fria.

As opções binárias são tentadoras, logo, é fundamental ter timing. Pense nisso!

Conclusão

Para ter sucesso em investimentos de opções binárias, nada melhor do que aprimorar o conhecimento na área, principalmente quando se trata de aplicações de alto risco. 

Pensando nisso, o curso Cenários e Investimentos: macroeconomia para investidores explora fatores que influenciam em investimentos, como a inflação, taxa de juros, PIB, entre outros que comprometem os investimentos.

Tudo para que você se previna antes de começar a investir.

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Até a próxima!

Se você é um entre os milhões de brasileiros que estão começando a investir em ações ou mesmo em outros tipos de ativos, até os de renda fixa, é importante que domine conceitos básicos como o que é mercado primário. 

Afinal, qual é a diferença entre mercado primário e secundário? Onde você investe seu dinheiro? Em qual deles comprar ativos? Onde vender? 

Essas questões podem estar rodeando a sua cabeça, mas com a explicação de alguns conceitos, logo você vai respondê-las e poderá seguir em frente, rumo ao sucesso no mercado brasileiro. E que tal começar por aqui? 

O que é mercado primário?

Para começar a entender este conceito é preciso compreender que existem dois mercados em que títulos públicos ou privados podem ser negociados:

• mercado primário, 
• mercado secundário. 

O mercado primário de ações é o local em que as empresas negociam suas cotas pela primeira vez.

 Para o investidor é onde ele compra as ações diretamente das empresas de capital aberto. O capital investido na compra de ações dentro desse mercado será usado pela organização para a realização de investimentos diversos, conforme seu planejamento estratégico. 

O mercado secundário é o local em que os acionistas vendem suas ações para outros investidores, buscando lucratividade. Nesse “espaço”, os investidores negociam entre si as ações emitidas pelas companhias, ou seja, que originalmente foram compradas no mercado primário. 

Em resumo, é por meio do mercado primário que uma ação é comprada pela primeira vez. O investidor faz a compra diretamente da empresa e o capital é usado pela organização para colocar à frente seus projetos. 

No mercado secundário, as ações que em algum momento já passaram pelo mercado primário, são negociadas entre os acionistas (proprietários da ação) e os investidores que desejam aquele título. 

Aqui vale uma observação, os conceitos sobre mercado primário e mercado secundário não são exclusivos para o mercado de ações. 

Eles são usados para outros modelos de investimento, como os Fundos Imobiliários, em que você compra uma cota para ser sócio-proprietário de um imóvel, sem necessariamente possuir o bem. Não sabe o que são os fundos imobiliários? Então assista o vídeo abaixo e entenda quais são os seus benefícios.

Diferença entre mercado primário e secundário de ações

Para uma compreensão mais completa sobre o que é mercado primário e suas diferenças em relação ao secundário, vale a aplicação de um exemplo, com uma analogia simples, presente no dia a dia de todos nós. 

Pense em qualquer produto que você tenha hoje na sua casa. Qual foi comprado direto do produtor? Quantos foram comprados por meio de intermediários que compram do produtor e revendem para você? 

A caixinha de leite que você tem na geladeira, pode ser comprada na padaria ou no mercado. Logo, você comprou esses itens em um tipo de mercado secundário. 

O dono do mercado comprou o item diretamente do produtor, isso quer dizer que ele comprou no mercado primário. 

Dificilmente quem fez uma compra no mercado primário vai vender o produto, no mercado secundário, com um preço mais baixo do que o que pagou pelo item. 

Ou seja, geralmente, quem compra no mercado secundário, geralmente, paga mais caro do que quem compra no mercado primário. 

A partir dessa analogia, você pode considerar o governo e as empresas de capital aberto como os produtores das ações. Logo, eles fazem a venda no mercado primário. 

Quem consegue comprar as ações no mercado primário pode revendê-las no mercado secundário, idealmente, por um valor mais alto do que o comprado. Quando isso acontece indica que houve uma valorização da ação da empresa. 

Quando um título sai do mercado primário e passa para o secundário ele pode ser negociado infinitamente. Entretanto, no mercado primário ele é negociado apenas uma vez. 

Como comprar ações do mercado primário?

As ações do mercado primário, assim como as do secundário, são compradas e negociadas na bolsa de valores. 

Quando uma empresa deseja vender ações no mercado primário, esse processo recebe o nome de IPO, Initial Public Offering, ou ainda, Oferta Pública Inicial. 

Esse é o nome do momento de entrada de uma empresa na bolsa de valores, quando ela abre capital para que investidores possam comprar suas ações pela primeira vez. 

Os IPOs chamam muita atenção do mercado porque têm grande potencial de valorização. É a mesma lógica aplicada na analogia da caixa de leite que apresentamos acima. Quando você compra direto do fornecedor, as chances de obter o produto por um valor mais baixo é maior.

Para comprar ações você vai precisar abrir uma conta em uma corretora como a XP Investimentos, Rico e a Clear. 

Como dissemos na introdução deste artigo, outros tipos de títulos também operam no mercado primário, como:

• Tesouro Direto, no qual você compra títulos diretamente do tesouro nacional, 
• Fundos Imobiliários (Fii) são formados por grupos de investidores com o objetivo de aplicar recursos em diversos tipos de investimentos imobiliários, 
• CDB, quando você “empresta” dinheiro para uma instituição financeira ou bancária, e mais. 

Aqui vale um ponto de atenção. Quando você precisa fazer, por exemplo, um resgate antecipado de um CDB ou de um título do Tesouro Direto, as próprias instituições compram esse título de volta. Isso também pode ser considerado uma movimentação de mercado secundário, afinal, esse título está sendo negociado pela segunda vez, e não pela primeira. Entretanto, o comprador é, geralmente, a própria instituição que vendeu o ativo. 

É importante compreender isso, porque em alguns conteúdos que você acessar sobre essas aplicações, também poderá se deparar com os conceitos de mercado primário e secundário.  

Conheça mais para investir melhor e aproveitar oportunidades

Todo mundo pode investir na bolsa de valores, comprando e vendendo ações, aproveitando a valorização de seus títulos ou os lucros que os dividendos trazem. 

Para isso, quanto mais você souber sobre os conceitos e termos associados às suas aplicações, melhores resultados em potencial você provavelmente terá. Além disso, investirá de forma mais segurança. 

No primeiro semestre de 2021, houve um aumento de 43% no total de investidores pessoa física no Brasil, em relação ao mesmo período em 2020, é o que mostra um estudo da B3. 

Se você quer fazer parte deste movimento, se inscreva no curso “Aprenda a investir na bolsa de valores” da Faculdade XP School e conheça mais sobre os conceitos, o funcionamento da bolsa, como montar sua carteira e diversificar investimentos. Acelere seu aprendizado e potencialize seus ganhos. 

Os altos e baixos da taxa de juros repercutem negativamente no bolso do investidor, que precisa lidar com os valores não estipulados durante uma negociação. O DI Futuro entra como um suporte que protege os investidores de possíveis oscilações dos impostos no mercado.

Esse recurso possibilita que você conquiste ganhos de acordo com a expectativa de comportamento dos juros futuros ao longo do tempo.

Para ficar por dentro do assunto, na sequência, vamos explicar o que é DI Futuro, suas funcionalidades, vantagens e muito mais. Confira!

O que é DI?

O DI, ou Depósitos Interfinanceiros, corresponde a operações do mercado realizadas entre pequenas e grandes instituições financeiras.

Como devem encerrar o dia com caixa positivo, os bancos realizam empréstimos entre si para cumprir a meta diária. Neste caso, as transações são remuneradas por taxas de juros, como o DI, o que representa a média entre as taxas de juros de depósitos interbancários apresentados no prazo de um dia.

Em suma, o DI serve de referência para operações do mercado e, geralmente, está atrelado aos títulos de renda fixa.

O que é DI Futuro?

DI Futuro é um contrato feito entre ambas as partes de compra e venda de um produto ou serviço atrelados à perspectiva da taxa de juro do DI, entre o dia da negociação e um período futuro.

Por meio do DI, é possível verificar se a expectativa é de alta ou baixa dos juros. Ou seja, um DI Futuro mais alto pode indicar um aumento na taxa Selic (atualmente em 7,75%), como vice-versa.

Como funciona o DI Futuro?

Como o DI Futuro pode ser negociado na bolsa de valores para operações a curto prazo, um investidor pode buscar lucros por meio da variação da taxa entre o dia de compra até o dia de venda.

Qual a finalidade do DI Futuro?

O contrato de DI Futuro atua para assegurar uma operação contra possíveis oscilações na taxa de juros de algum contrato financeiro.

Para isso, existem algumas soluções consideráveis. Digamos que, se você é um investidor que contraiu uma dívida com taxa de juros pós-fixada, mas prevê uma alta na taxa, é possível vender um contrato futuro modificando a data pós-fixada para prefixada.

A transação também acontece no sentido contrário. Você comprará um contrato futuro para se proteger das oscilações de uma dívida com taxa prefixada, a partir do pensamento de um cenário de baixa na taxa de juros.

Vale frisar que não existe uma linha certa de raciocínio, principalmente quando se trabalha com variações de taxas, mas conhecer os fundamentos do DI e utilizar a técnica facilitam o dia a dia das movimentações financeiras.

>>> Aprenda mais: O aumento da taxa Selic é bom ou ruim para investir?

Qual é o valor de um contrato de DI Futuro?

Geralmente um contrato padrão de DI custa R$100.000, ou 100.000 pontos, na data de vencimento. E o lote padrão do DI Futuro equivale a cinco contratos.

O vencimento do contrato futuro é mensal, com prazo sempre no primeiro dia útil do mês seguinte. Como as negociações acontecem na bolsa de valores, a grande vantagem é que o investidor escolhe o prazo de resgate.

Como operar com DI Futuro?

Para operar o DI Futuro, é necessário seguir as seguintes recomendações. São elas:

• abra uma conta em instituição financeira, como um banco de investimentos;
• observe o seu ticker, código de referência utilizado para identificar os ativos. Ele é dado pela sigla DI1, com vencimento no primeiro dia útil de todos os meses de vencimento do contrato; 
• tenha a margem de garantia em valores líquidos ou outros ativos financeiros;
• O DI não tem minicontratos, ele deve ser negociado, no mínimo, em cinco contratos.

Por que vale a pena conhecer o DI Futuro?

Como o DI Futuro está ligado às expectativas do mercado diante da variação dos juros, ele também está envolvido com juros futuros, que geram grande impacto sobre os investimentos, principalmente nos de renda fixa.

Por isso, conhecer o DI Futuro ajuda o investidor a se proteger das alterações na hora de fazer negociações no mercado futuro, o que possibilita mais tranquilidade para tomar decisões e realizar operações.

Como entender mais sobre DI Futuro?

Apesar das vantagens e de saber como funciona o DI Futuro, é importante aprender sobre o mercado financeiro. Neste artigo você percebeu que as taxas de juros, como o DI Futuro ou Selic, podem ser variáveis, o que incomoda o investidor pelas incertezas diárias.

Nesse sentido, cursos que aprimorem o conhecimento em investimentos na bolsa de valores o ajudarão a traçar uma estratégia para lidar com os riscos.

Para ajudá-lo nesse sentido, a Faculdade XP School desenvolveu o curso Renda Fixa: Ganhos com Baixo Risco, onde você irá aprender a construir uma carteira diversificada com produtos de renda fixa, como CDB, LCA, LCI, entre outros.

Até a próxima!