Se você está pensando em investir em ações vai precisar aprender diversos termos entre eles mercado primário e secundário de ações. 

Os nomes assustam, mas na prática é muito simples compreender o que é cada um e onde você pode  investir o seu dinheiro. 

Neste texto vamos apresentar um guia completo sobre o que é mercado primário e secundário de ações e quando aplicar  em cada um deles. 

Continue lendo e prepare-sef para diversificar sua carteira de investimentos e potencializar seus rendimentos. 

O que é mercado primário e secundário de ações?

Mercado primário e secundário de ações são partes do mercado de capitais que permitem a negociação e comercialização das ações dentro da bolsa de valores. 

Para entender as diferenças entre eles é fundamental  compreender o funcionamento do processo de compra e venda de ativos e títulos acionários. 

As ações são pequenas partes de uma empresa, por isso, os donos das ações, também conhecidos como acionistas, são como sócios da organização. Logo, ao comprar uma ação de uma empresa você está adquirindo parte dela. 

Algumas das empresas listadas na bolsa de valores distribuem dividendos a seus acionistas. Dividendos são um tipo de divisão de lucros. Isso quer dizer que quando a empresa que paga dividendos tem lucro, ela reparte parte desse montante com que comprou suas ações. 

Essa é uma forma de ganhar dinheiro comprando ações de empresas bem consolidadas e lucrativas do mercado. 

Uma outra forma de ganhar dinheiro com ações é vendendo as ações compradas. Funciona mais ou menos assim: você compra uma ação por um preço “x” e vende essa ação quando ela atinge um preço acima de “x”. 

Por exemplo, se você compra uma ação por R$10 e consegue vendê-la por R$12, você lucrou R$2 em cada ação. 

Por que as empresas disponibilizam ações para venda? 

Antes de explicarmos o que é mercado primário e secundário de ações, é preciso que você compreenda por que empresas abrem seu capital na bolsa de valores e disponibilizam ações para a compra. 

Um dos grandes objetivos desta estratégia   é arrecadar dinheiro. Isso porque, empresas lucram com as vendas de seus produtos e serviços, mas também com a aplicação de capital por investidores. 

Ao vender ações, as empresas arrecadam capital para investir em novos produtos e na expansão das suas operações, por exemplo, abrindo uma filial em outra localidade. 

Sem falar que as companhias  que abrem seu capital também ganham em visibilidade e reconhecimento do público. Afinal são acompanhadas regularmente pela comunidade financeira.

Compreendidos essas questões, seguimos para entender o que é mercado primário e secundário de ações. 

O que é mercado primário de ações?

O mercado primário, como o próprio nome sugere, é o mercado em que as ações são negociadas pela primeira vez. 

O título sai da empresa e vai direto para a mão do comprador/investidor. 

Dentro do mercado primário você tem  acesso a termos como IPOs sigla para “initial public offering” ou ainda oferta pública inicial. Um IPO é a estreia dos títulos da empresa no mercado de ações. 

Para lançar esse tipo de título a empresa precisa se registrar como companhia aberta na CVM (Comissão de Valores Mobiliários) e pedir permissão para ser listada na bolsa de valores. 

A partir disso, é possível que investidores façam a compra dessas ações no mercado primário e emitindo uma ordem de compra.

O capital aplicado pelos investidores é direcionado à empresa que disponibilizou essas ações.

O que é mercado secundário de ações? 

Entendido o que é mercado primário, seguimos para entender o mercado secundário de ações. 

O nome também ajuda a entender o conceito, afinal, se no mercado primário uma ação é negociada pela primeira vez, no mercado secundário ela é negociada pela segunda vez. 

Na verdade, depois da primeira negociação, uma ação é sempre negociada no mercado secundário. 

É no mercado secundário que os investidores veem suas ações valorizarem e as vendem para lucrar a diferença. 

Ou seja, quando um investidor que comprou uma ação vende esse título para outro investidor, estamos falando do mercado secundário de ações.

Logo, no mercado secundário, a negociação ocorre de investidor para investidor. No mercado primário, a ação é negociada da empresa para o investidor.

Não há limite para a negociação e renegociação de títulos já emitidos. Ou seja, uma mesma ação pode ser comprada e vendida infinitas vezes. 

Algumas operações de compra e venda ocorrem no mesmo dia, em algumas horas. É o caso de investimentos realizados na modalidade day trade. 

Neste tipo de aplicação, o investidor tem como objetivo lucrar de forma imediata, aproveitando uma variação pontual de um ativo. 

< Leia também: Day trade vale a pena? O que é e como usar essa estratégia />

Entretanto o day trade é apenas uma forma de operar na bolsa de valores. Outros modelos de investimento preferem comprar ações e acumulá-las. 

Se você, por exemplo, tem como objetivo viver de renda, pode investir parte do seu capital na compra de ações de empresas consolidadas, que não possuem muita volatilidade (sem muitos altos e baixos no preço), mas que pagam dividendos, ou seja, repartem o lucro do período com seus acionistas. 

Grandes companhias , com bons lucros, pagam bons dividendos. 

Há também investidores que compram ações na baixa, ou seja, quando as ações desvalorizaram, para vendê-las na alta, quando elas voltam a valorizar. 

Todas essas negociações de títulos são feitas no mercado secundário de ações. 

Para entender qual é a melhor opção de formato de investimento para você, uma dica é descobrir qual é o seu perfil de investidor. 

De fato, essa é a primeira etapa que todas as pessoas que desejam investir deveriam cumprir. 

Fique atento também para os seus objetivos e busque por aplicações que ajudem você a conquistá-los. E claro, não se esqueça de montar a sua reserva de emergência. Ela trará segurança para suas operações e para o seu dia a dia. 

Onde comprar ações? Mercado primário ou secundário?

Ao descobrir a existência desses dois mercados, é comum que investidores tenham dúvidas sobre qual é o melhor. 

Não existe um melhor do que o outro. De fato, comprar ações no mercado primário geralmente representa uma oportunidade de comprar títulos a preços muito interessantes, afinal, você está comprando “direto da fonte”. 

Assim como qualquer tipo de produto, comprar direto do fornecedor é, geralmente, mais barato do que comprar de revendedores. 

Se você consegue ir até uma fazenda de leite, é provável que  pague mais barato pelo litro do que o comprando no supermercado. 

Dentro do mercado financeiro, o governo (que também emite títulos) e as empresas são como os produtores. Entretanto, só é possível comprar os títulos emitidos, dentro do mercado primário, uma única vez.

Diante do cenário do mercado de ações, não é comum que investidores adquiram  apenas ações no mercado primário, porque não há tantas ações disponíveis. 

Segundo reportagem da Infomoney, em 2021, a B3, a única Bolsa de Valores em operação no Brasil, alcançou o patamar de mais de 400 companhias brasileiras com ações sendo negociadas. Esse montante não sustenta todo o mercado de compra e venda. E nem é interessante que isso aconteça. 

A movimentação financeira promovida pela compra e venda de ações no mercado secundário é indispensável para a economia e, claro, para os investidores que buscam valorizar seus títulos, seja para mantê-los ou vendê-los. 

Vale lembrar que a Bolsa de Valores do Brasil também negocia, indiretamente, ações de mais de 100 empresas estrangeiras.

< Ficou curioso sobre como comprar ações de empresas de fora do Brasil, como a Amazon e a Apple? Então leia o artigo, “O que é um BDR? Veja como investir em empresas estrangeiras” />

Como comprar ações? 

Para comprar ações, seja no mercado primário ou secundário, o investidor precisa ter uma conta em uma corretora como a Rico ou a XP Investimentos. Isso acontece porque na bolsa de valores pessoas físicas não são autorizadas a negociar.

Dentro do sistema de cada corretora, você tem acesso ao home broker, ferramenta que permite e negociação de ativos da bolsa, entre elas as ações. 

Ao entrar no home broker da sua corretora, você terá acesso aos locais de compra e venda de ativos. 

Vale lembrar que a bolsa de valores também negocia outros tipos de ativos, entre eles: 

1. Ações
2. Opções de ações
3. Contratos futuros
4. Fundos de investimento
5. Fundos de índices (ETF)

No home broker da XP Investimentos, por exemplo, aparecerá o “book de ofertas”, onde surgirão as melhores cotações de ativos do dia. 

Você também pode buscar por outras opções e empresas das quais deseja comprar ações.

Escolha a empresa da qual você comprará as ações, inclua o código de ação, defina os ativos e escolha o valor para o investimento. 

Para finalizar, coloque a assinatura eletrônica e aperte “enviar a ordem”. Lembre-se de conferir todas as informações para não cometer erros e arrependimentos. 

As corretoras possuem suas estratégias de segurança, com senhas, tokens e códigos que são individuais pertencentes a cada cliente. Dessa forma, é eliminado o risco de fraudes, acessos indevidos e compras equivocadas. 

< Leia também: Saiba como comprar ações pela XP investimentos: guia completo />

Fundos de investimentos de ações: como funcionam? 

Os fundos de investimento reúnem diferentes investidores e diferentes ativos. Para participar do fundo, é necessário comprar uma cota e aplicar os recursos solicitados previamente. 

Com isso, os gestores dos fundos, geralmente, especialistas dentro das corretoras, escolhem os títulos para compor aquele fundo e o gerenciam ao longo do tempo, aproveitando as oportunidades de compra e venda. 

O objetivo é garantir maiores ganhos para os investidores, por isso a análise dos ativos é bastante criteriosa. 

Existem diversos tipos de fundos, inclusive os fundos de ações. Neles, grande parte dos títulos são de renda variável, o que inclui, claro, ações.

Sendo um fundo de ações, é exigido pelo CVM, que pelo menos 67% do patrimônio líquido seja composto por:

• Ações, bônus ou recibos de subscrição;
• Cotas de fundos de ações;
• Cotas de fundos de índice de ações;
• Brazilian Depositary Receipts (BDRs).

A vantagem do fundo de ações é a diversificação da carteira que contribui para o aumento de ganhos e de segurança para o investidor. Além disso, você conta com um gestor especialista que vai contribuir para que os rendimentos sejam vantajosos.

Procure junto à corretora da qual você faz parte  as opções de fundos de ações que elas oferecem.

Geralmente, as ações dos fundos foram compradas no mercado secundário, mas em alguns casos específicos, os fundos podem ter sido formados em oportunidades que surgiram no mercado primário.

Em geral, são fundos que possuem um nível de volatilidade mais elevado quando comparados aos de renda fixa e multimercado. 

Para entender como escolher o melhor fundo de investimentos para você, alguns critérios precisam ser avaliados. Por isso,  indicamos que assista ao vídeo abaixo, com dicas importantes.

Pronto para começar a investir na bolsa de valores? Ainda não? Você viu que os conceitos são muito mais fáceis do que você imaginava, não é mesmo? 

Mas, o que você acha de fazer um curso para aprender o passo a passo para investir na bolsa de valores e na compra de ações? 

Quando o assunto é renda variável nós indicamos que você se prepare e conheça tudo sobre o setor. 

Para continuar a aprender como funciona a bolsa de valores, te convidamos a se inscrever no curso online, completo e com uma metodologia simples que vai te ajudar a começar a ganhar dinheiro com seus investimentos na bolsa.

O curso “Como começar a lucrar com opções” da Faculdade XP by XP Inc. oferece:

• método estruturado e pragmático, 
• material complementar em formato E-book, 
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Com isso você terá em suas mãos todas as armas que precisa para alcançar o sucesso.

Acesse a página do curso, conheça mais sobre ele e comece de maneira segura a ampliar o rendimento do seu dinheiro.

Afinal, o que são commodities? Como investir nesse ativo? Quais são as principais commodities do Brasil? 

As commodities têm um grande impacto nos resultados da economia brasileira. Segundo um levantamento da Conferência das Nações Unidas sobre Comércio e Desenvolvimento (UNCTAD), as commodities representaram 63% do valor das exportações brasileiras em 2019, ano anterior à pandemia da COVID-19. 

Essas exportações equivalem a 6,7% do produto interno bruto (PIB) brasileiro, segundo a UNCTAD. Por isso, devem estar no seu radar quando o assunto é investimento. 

A seguir, respondemos a todas essas perguntas e ainda apresentamos uma lista com as principais vantagens de aprender como investir em commodities. Confira!

O que são commodities?

O significado de commodities é mercadoria. Originalmente, esse conceito era usado para todo tipo de produto, mas atualmente ele está relacionado a um conjunto específico de recursos.

Essas mercadorias possuem algumas características próprias:

• são produzidas em grande escala;
• fazem parte da economia mundial;
• representam opções de matéria-prima;
• não há diferenciação de marca;
• possuem características uniformes;
• podem ser estocadas por longo períodos

Alguns exemplos de commodities são o feijão, ouro, café e petróleo. Entretanto, como ainda veremos neste artigo, existem outros tipos e grupos.

Por essas características e por representarem mercadorias indispensáveis para todos os países do mundo, os preços das commodities são determinados pelas leis da oferta e da demanda internacional. 

Se há um aumento na demanda internacional, há um aumento no preço da commoditie. Se há uma queda na demanda, há também uma queda no preço da commoditie. 

Isso quer dizer que, mesmo com a economia interna estabilizada, uma crise internacional pode sim impactar os resultados e os valores das commodities. 

Exatamente por serem mercadorias de escala mundial, a valorização ou desvalorização das commodities impactam diretamente o resultado do mercado financeiro. 

Funcionamento do mercado de commodities

Como falamos acima, as commodities são mercadorias indispensáveis para o mundo todo e por isso são negociadas em escala global. 

Para criar uma estrutura organizada de negociação, as commodities passaram a ser negociadas dentro das bolsas de valores do mundo. Isso garante mais segurança e transparência nas operações.

As oscilações de preços acontecem de acordo com as variações da oferta e procura.

Contudo, o mercado de commodities é muito volátil, ou seja, muda de valor muito rapidamente. 

Essa volatilidade pode ser muito positiva para investidores, fazendo-os ganhar muito dinheiro, mas também é perigosa. Afinal, uma redução brusca da demanda pode representar um grande prejuízo para os produtores agrícolas.  

É nesse cenário que surgem os dois tipos de investidores de commodities:

• Especulador: busca ter ganhos financeiros com as oscilações das commodities no mercado futuro.
• Investidor que busca proteção: é comum que produtores de commodities sejam investidores que buscam proteção. Eles negociam contratos no mercado futuro para se proteger de uma possível queda da demanda, e do preço. 

Ainda neste artigo vamos voltar a falar sobre como funciona o mercado futuro e qual é a sua relação com as commodities brasileiras. Continue a leitura. 

Investimento em commodities no mercado futuro

Dentro do mercado brasileiro é possível investir na compra de ações de empresas ligadas à produção de commodities, como frigoríficos, mineradoras e petrolíferas, por exemplo. Essa é uma das formas de investir em commodities. 

Nesses casos, é possível lucrar com as commodities no mercado de compra e venda de ações, a partir da valorização e desvalorização, bem como com os dividendos que essas empresas pagam ao acionista. 

Entretanto, um outro caminho que você pode seguir é o investimento em contratos do mercado futuro. 

De forma resumida, ao comprar títulos do mercado futuro você está na verdade, comprando um tipo de “contrato de intenção de compra e venda”.

Nesse contrato, o produtor e o comprador “combinam” um preço hoje para entrega e pagamento em uma data futura. 

Os contratos futuros servem como uma garantia contra as grandes oscilações nos preços. 

Entre os elementos que podem fazer o preços oscilar estão:

• variação na oferta x demanda,
• a especulação,
• altas e baixas nos preços durante as entressafras.

Com a negociação do mercado futuro o produtor assegura o preço da commoditie e garante que não vai vender mais barato. 

Isso reduz os riscos para os produtores, garantindo que ele não venderá o produto abaixo do valor negociado no mercado futuro. 

Entretanto, para o investidor, o lucro vem quando o preço da commoditie sobe em relação ao que foi acordado no contrato futuro e passa a valer mais do que o valor que ele garantiu ao produtor. 

Vale considerar que contratar no futuro possui uma data de vencimento. Existem dois cenários que podem ocorrer: 

• se na data do vencimento do contrato o preço estiver abaixo do que foi firmado, o produtor não sai no prejuízo, ele recebe o valor que havia sido acordado,
• se o preço estiver acima, ou seja, se o produto estiver mais caro do que o combinado, o investidor recebe o lucro. 

Exemplo

Imagine que você fez uma aplicação em um contrato futuro com a saca de feijão a R$250. Considere que cada contrato representa 50 sacas de feijão, logo, seu contrato vale R$12.500. 

Agora imagine que até a data do vencimento, o preço da saca de café tenha subido em 5%. O que indica que a saca de feijão vale R$262,50, um lucro de R$12,50 por saca. 

Logo, seu contrato foi vendido por R$13.125, dando um lucro de R$625. Esse valor é o lucro da sua negociação e é embolsado pelo investidor. 

Porém , se a saca tivesse desvalorizado em 5% você teria perdido R$625, o que garantiria o valor do contrato para o produtor. 

< Para aprofundar seu conhecimento indicamos que leia o artigo, “Saiba como investir no mercado futuro e adquirir renda no tempo certo” />

Margem de garantia na compra de commodities

Ao entender o que são commodities e como investir nesse mercado, é importante que você compreenda também que não é necessário ter o valor total do contrato, apenas uma margem de garantia (10%).

Voltando ao exemplo das sacas de feijão que apresentamos acima. Não é necessário ter o valor total do contrato em sua conta da corretora para adquirir um contrato de 50 sacas de café. Ou seja, você não precisa ter os R$12.500, apenas uma margem de garantia de 10% desse valor. 

Isso acontece porque você também não vai receber em sua conta o montante final, ou seja, o R$13.125. O valor que você irá receber são os R$625 que representam a lucratividade da operação apresentada no exemplo. 

A margem de garantia é necessária para arcar com prejuízos, como o caso de desvalorização do contrato. 

Esse é um exemplo claro de uma operação de alavancagem financeira. 

< Não sabe o que é isso? Então acesse nosso artigo, “O que é alavancagem financeira e como funciona?” />

Não há transferência física de mercadorias

Antes de continuarmos a explicação sobre como investir em commodities, vale destacar que o investimento não inclui a transferência física dos produtos. 

Ou seja, ao investir em soja, você não vai receber uma saca de soja em casa. 

O que você recebe em troca de uma aplicação no mercado futuro de commodities é o retorno financeiro esperado caso o preço negociado previamente seja atingido e superado. 

Também é possível lucrar com a venda de um contrato para outro investidor.

Como investir em commodities? 

Entendido a forma de rendimento dentro do mercado futuro de commodities, vamos ao passo a passo de como investir. 

O mercado de commodities é negociado diariamente e funciona da mesma forma que qualquer outro pregão eletrônico da BM&FBovespa, incluindo a compra e venda de ações. 

Isso quer dizer que o primeiro passo para investir em commodities é criar uma conta em uma corretora como a XP Investimentos ou a Rico. 

Caso você ainda não saiba, tudo o que é negociado dentro da bolsa de valores deve ser feito com o intermédio das corretoras. Ou seja, você não consegue fazer aplicações sem ter uma conta em uma corretora cadastrada. 

Com a conta criada basta acessar o home broker da sua corretora. Esse é o sistema que permite a compra e venda de títulos de diferentes tipos de ativos, dentro da bolsa de valores. 

Usando o home broker você terá acesso às ofertas e também poderá negociar os seus contratos com outros investidores.

Os contratos futuros de commodities são negociados por meio de códigos compostos por 6 caracteres que indicam:

• o ativo, 
• mês de vencimento,
• ano de vencimento. 

Ao encontrar o ativo que deseja comprar, emita uma ordem de compra, também usando o home broker. 

Também é pelo home broker que você poderá emitir uma ordem de venda. 

Lista com as principais opções commodities brasileiras

Agora que você sabe como investir em commodities, o passo seguinte é entender no que investir. 

Existem vários tipos de commodities, entre elas:

• agrícolas;
• ambientais;
• minerais;
• financeiras

Dentro desses setores, é possível encontrar uma lista de mercadorias que são negociadas na bolsa de valores. Confira as listas. 

Agrícolas

Neste grupo você vai encontrar as commodities ligadas ao agronegócio, entre elas: 

• milho,
• café,
• soja,
• trigo,
• açúcar,
• algodão, entre outras.

Ambientais

São as commodities produzidas a partir de recursos naturais: 

• madeira, 
• energia (geração), 
• água.

Minerais

Entre os exemplos mais comuns de commodities deste grupo estão:

• ouro,
• petróleo,
• etanol,
• gás natural.

Financeiras

Talvez essa seja a categoria que causa mais surpresa em novos investidores, que estão começando a entender o que são commodities. 

Entretanto, elas respeitam as características que já listamos acima e se enquadram também dentro do mercado de commodities, afinal são negociadas em bolsas de valores do mundo todo. 

Como exemplo de commodities financeiras estão: 

• Dólar americano,
• Real,
• Títulos públicos do governo federal.

< Leia também: Como aplicar em dólar no Brasil: 5 principais formas />

Quais são as principais commodities brasileiras?

Conhecer as principais commodities brasileiras pode te ajudar a fazer uma escolha sobre seus próprios investimentos, não é mesmo? Por isso, confira a lista com os principais Produtos Exportados pelo Brasil em 2021:

1. Minério de Ferro (US$42,2 Bilhões)
2. Soja (US$37,3 Bilhões)
3. Óleos brutos de petróleo (US$27,4 Bilhões)
4. Açúcares e melaços (US$8,5 Bilhões)
5. Carne Bovina (US$7,4 Bilhões)

Vantagens de investir em commodities 

Diante de todo o cenário que apresentamos ao longo deste texto, esperamos que você tenha avançado na compreensão sobre o que são commodities e como adotá-las em sua estratégia de investimentos.

Se restou alguma dúvida, te convidamos a assistir ao vídeo abaixo com a nossa especialista em investimentos, Clara Sodré. 

Entender como investir em commodities entretanto inclui o reconhecimento da necessidade de estudo e experiência. 

Estamos falando de um tipo de investimento mais complexo, que exige um olhar mais preparado e mais estudos sobre o mercado internacional e nacional. Entretanto, esse modelo de aplicação também pode trazer muitos rendimentos. 

Entre as vantagens de investir em commodities estão: 

• opção de diversificação da carteira de investimentos, 
• estratégia para aproveitar boas oportunidades e movimentações financeiras, afinal, estamos falando de mercadorias indispensáveis ao consumo, no mundo todo, 
• oportunidade de operar alavancado, ou seja, de operar contratos de alto valor, sem precisar ter todo o capital disponível, necessitando apenas de uma margem de garantia,
• operar contratos futuros com margens diferenciadas e assim potencializar a probabilidade de ganhos,
• fazer investimentos em operações com movimentação financeira com valor altíssimo.

Ficou empolgado? Quer começar a investir em commodities? Sem dúvida essa é uma ótima oportunidade para alavancar seus resultados, entretanto, é preciso atenção. 

Estamos falando de um tipo de operação que exige um nível mais alto de conhecimento e experiência, para uma análise mais completa do mercado. 

Mas, você não precisa esperar muito tempo para adquirir esse conhecimento. Basta ir até a fonte certa de informação.  

Aqui na Faculdade XP preparamos um curso completo para acelerar seu aprendizado e permitir que você comece logo a fazer os investimentos que deseja. O curso “Especialista bem Investimentos no Exterior” é online e oferece:

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