Não há dúvida de que o sucesso de uma empresa depende dos seus resultados, uma vez que servem como base para que o empresário trace um novo plano estratégico e continue gerando sucesso. Para isso, os indicadores financeiros são ótimos aliados, pois eles facilitam o entendimento dos dados de um negócio. 

Porém, os indicadores financeiros não são apenas úteis para a contabilidade de uma empresa, eles são essenciais também o para quem comprar ações de uma determinada empresa, uma vez que demonstram a sua saúde financeira. 

Quer saber mais sobre o tema? Então continue lendo para aprender a usar cada um desses indicadores financeiros e, assim, conseguir traçar um plano de ação correto para os seus objetivos. Vamos lá?

O que são indicadores financeiros?

Os indicadores financeiros, ou índices econômicos, são métricas utilizadas para armazenar informações sobre o aspecto de uma empresa ou de um serviço.

Basicamente, eles fornecem dados para o gestor e investidor, principalmente acerca da saúde financeira da organização, mostrando o quão ela será ou não rentável.

<Leia também: Entenda o que macroeconomia, do que se trata, a política dos indicadores e mais/>

Para que servem os indicadores financeiros?

Os indicadores financeiros visam monitorar o desempenho de uma companhia, tornando-se de grande valia para o investidor que deseja descobrir o lucro ou o seu nível de endividamento. Esses dados fazem toda a diferença antes de investir.

Além disso, os indicadores financeiros são medidas quantitativas que ajudam na revelação a situação financeira de uma empresa com base nos seus resultados contábeis.

Como funcionam os indicadores financeiros?

Em suma, eles coletam e geram dados sobre determinados aspectos dos demonstrativos financeiros de um negócio.

Assim, os indicadores conseguem fornecer mais dados relevantes tanto para os gestores, quanto para os investidores, envolvendo assuntos como saúde financeira da organização e a sua rentabilidade.

Por isso que os indicadores financeiros não servem apenas para os investidores, mas também para os gestores do negócio, já que eles têm uma visão ampla para identificar os pontos frágeis do próprio estabelecimento, como o potencial de crescimento.

Como analisar os indicadores financeiros?

Avaliar com cautela os índices econômicos proporcionam o maior poder de escolha dos ativos financeiros para uma carteira, já que os critérios usados nessa decisão são pautados a partir dos objetivos, e não das suposições.

Nesse sentido, comparar a relevância de cada um dos indicadores financeiros deve ser a primeira medida de um investidor, já que ajuda a entender o histórico da empresa, e compreender a evolução de um ativo.

Mas antes de utilizá-los, não entenda que os resultados negativos sejam ruins.

Pelo contrário, a diminuição na margem líquida de uma companhia pode estar alinhada à estratégia de crescimento dos investimentos. 

Tenha em mente que tudo tem o seu tempo, então se o investidor negociar um ativo em um período não favorável, talvez futuramente ele consiga vendê-lo acima da média a longo prazo.

Principais indicadores financeiros

Cada indicador financeiro tem a sua característica específica, o importante é que eles cumpram as suas funções de mensurar e apresentar informações contundentes sobre a empresa e os produtos.

Confira agora os que geram maior visibilidade dentro de uma organização.

1. Margem Bruta

A Margem Bruta é um dos indicadores financeiros mais utilizados pelas empresas. Ele mostra de forma simplificada e direta os lucros da venda de um produto ou serviço após descontar as despesas para produção e venda.

A fórmula da margem bruta consiste na subtração da receita, das deduções e dos custos diretos variáveis, e multiplicar o resultado por 100. Logo:

Margem Bruta = (Receita  – Deduções – Custos Diretos Variáveis) x 100

2. Margem EBITDA

A Margem EBITDA, ou Lucro Antes de Juros e Imposto de Renda (termo do inglês Earning Before Interest, Taxes, Depreciation and Amortization), corresponde aos lucros ou prejuízos de uma empresa apenas nas suas atividades operacionais, sem avaliar tributações, impostos e efeitos financeiros.

Em suma, a margem EBITDA oferece os dados sobre o valor e o impacto das vendas. Para obter este índice financeiro, é preciso fazer o seguinte cálculo:

EBITDA = Lucro Operacional Líquido + Depreciação + Amortização

3. Margem Líquida

A margem líquida é o indicador que aponta o restante do valor de uma ou várias vendas após a dedução das despesas, incluindo o imposto de renda.

O cálculo é feito a partir do lucro líquido por venda da empresa. Portanto, quanto maior a margem líquida, maior será a sobra da empresa. Sendo assim, a fórmula é:

Margem Líquida = (Lucro Líquido / Vendas) x 100

4. Margem de contribuição

Em suma, é um indicador que aparece em porcentagem e é a receita de vendas de uma empresa menos os seus custos variáveis.

Margem de contribuição = valor de suas vendas – (custos + despesas variáveis)

5. Liquidez corrente

Esse indicador mostra a capacidade da empresa em honrar os seus compromissos. 

Ele é a divisão do valor monetário que uma empresa deve receber e quanto precisa pagar no mesmo período. No sentido figurado, é quando o funcionário recebe o salário, mas retira parte logo em seguida para o pagamento de contas.   

Calcula-se a liquidez corrente pela divisão do ativo circulante e passivo circulante:

Liquidez Corrente = Ativo Circulante / Passivo Circulante

Após o término da conta, faça uma análise conforme os seguintes critérios:

• Maior que 1: a empresa teria capital para liquidar as suas obrigações;
• Igual a 1: os direitos e obrigações a curto prazo são equivalentes;
• Menor que 1: a empresa não possuiria capital suficiente para quitar as obrigações a curto prazo.

6. ROI

O ROI (Return over Investment), ou Retorno sobre Investimento, representa quanto dinheiro a companhia arrecada a cada investimento realizado. A equação é:

ROI = Ganho – Investimentos/Investimento aportado x 100

7. ROE

Return on Equity, em inglês, é o significado da sigla ROE que, nada mais é, que um indicador financeiro que tem a capacidade de medir o quão uma empresa é capaz de gerar valor através dos recursos que possui.

Quer entender a diferença entre ROA e ROE?

<Leia mais: ROA e ROE: o que são, diferença, como calcular e analisar/>

8. Lucro por ação

Lucro Por Ação, também conhecido pela sigla LPA, é uma parte da análise fundamentalista que permite entender a lucratividade da empresa por meio de um cálculo, que é:

LPA = Lucro Líquido ÷ Número de ações emitidas

9. VPA

VPA, ou Valor Patrimonial por Ação, é um indicador fundamentalista muito popular por, em suma, dar uma noção ao investidor de quanto o mercado está aberto a pagar pelos títulos da empresa.

VPA = Valor Patrimonial ÷ Número de ações

10. Dividend Yield

Também conhecido por DY, o Dividend Yield significa rendimento do dividendo e é um índice que auxilia na mensuração da rentabilidade dos dividendos de uma companhia em relação ao preço das suas ações.

DY = (total em proventos em dinheiro [últimos 12 meses] ÷ preço atual da ação) x 100.

Como os indicadores financeiros podem ser úteis para seus investimentos?

Muitos investidores se preocupam com a saúde financeira, como a qualidade da empresa, mas é essencial criar estratégias para escolher bons ativos. Sem um planejamento e o uso correto dos indicadores, todo objetivo se torna apenas ilusão, baseado em achismos.

Por isso, conhecer mais detalhadamente os indicadores financeiros propiciam detectar as empresas caras ou baratas no mercado, além de identificar possíveis oportunidades de rendimento!

Conclusão

Gostou do que leu, quer ser referência em investimentos e ainda entrar nessa profissão? Nós sabemos exatamente como!

Com a Escola de Assessoria de Investimentos da Faculdade XP você entenderá o que é atuar no mercado financeiro com a expertise XP. Nós te garantimos: é sucesso!

Se tornar um trader do mercado financeiro é o sonho de muitas pessoas, uma vez que ele permite um grande retorno de dinheiro em pouco tempo. Se você quer se tornar um, é preciso muito mais do que o equilíbrio entre vida pessoal e profissional, mas principalmente conhecimento sobre como operar em swing trade. 📈

Importante já ressaltar que essa compra e venda de ativos acontece em pregões diferentes, o que tende a levar alguns dias, embora tudo dependa da estratégia e, também, do objetivo de uso dos recursos. 

Neste artigo você vai entender como operar em swing trade para investir na bolsa de valores sem perder de vista suas outras atividades. Continue a leitura e descubra! 👇

O que é swing trade?

Originário da palavra “swing”, o mesmo que “balanço”, seu significado faz referência às oscilações do mercado financeiro.

O swing trading é uma estratégia de operação e negociação na Bolsa de Valores que age de forma especulativa nos mercados financeiros. Ou seja, em sua execução o investidor adquire um ativo com o intuito de vendê-lo em pouco tempo com lucro, onde ele é negociado por um ou mais dias em um esforço para lucrar com mudanças de preços ou ‘swings’. 🤝

Ele nada mais é do que identificar e investir em tendências de mercado, tirando proveito disso com lucro nas performances das ações.

Normalmente, ao se comparar às outras modalidades como o day trade, é uma estratégia de menor risco e com maior probabilidade de ganhos. No entanto, lembre-se que qualquer opção de investimento de renda variável é possível de risco, então vá preparado!

Como investir em swing trade na prática?

Se você quer descobrir como investir em swing trade, saiba que o primeiro passo você já deu, pois começou a buscar informações e se aprofundar a respeito. 🤓

Afinal, é importante analisar se esse método realmente corresponde às suas metas, e não apenas se basear apenas porque os outros também fazem, já que é uma das modalidades mais comuns da bolsa de valores.

Importante também que nunca deixe de considerar a relação risco-retorno da renda variável, conforme seus ativos escolhidos, e isso se encaixa na modalidade de operação swing trade.

<Leia também: Conheça cinco opções para aplicar em renda variável.>

Dito isso, listamos cinco conceitos que facilitam o entendimento de como investir em swing trade. Confira! 👇

1. O que é operar swing trade?

Conforme já dito, operar em swing trade significa traçar uma estratégia de investimento que se concretiza em poucos dias. Ou seja, as operações de compra e venda são efetuadas em datas diferentes, mas geralmente dentro de um intervalo de poucos dias. 

Sendo que essas transações possibilitam o retorno de curto a médio prazo, sem precisar se dedicar exclusivamente a isso. Aliás, essa modalidade não requer o acompanhamento das oscilações do pregão em tempo integral, visto que suas operações podem ser programadas, o que facilita e atrai muito os investidores.

2. Como funciona o swing trade?

Um ponto relevante é que aqueles que atuam na modalidade de operação swing trade podem manter outra atividade profissional, tranquilamente. 

Isso porque ele precisará acompanhar apenas a abertura e/ou o fechamento do pregão, que é o período em que os ativos são negociados na bolsa, e não ficar o dia todo observando e atualizando para identificar as oscilações.

Por falar em ativos, as ações são bastante negociadas no swing trade (e com ótimo custo-benefício). 

Para exemplificar, existem papéis que custam apenas R$ 1,00. Isto é, o mercado está cada vez mais acessível, independentemente do volume de recursos.

E, depois de escolher os ativos, é essencial automatizar algumas operações, a exemplo do stop de ações. 

Para evitar prejuízos, é possível definir o stop loss e encerrar a posição quando o papel atingir o valor limite de desvalorização predefinido. Por outro lado, o stop gain viabiliza a realização do lucro assim que a valorização chegar ao ponto que você desejar.

<Leia também: Por que investir na Bolsa de Valores. >

3. Como escolher ações para swing trade?

Para orientar a tomada de decisão, você pode optar por uma das escolas de análise: técnica ou fundamentalista. A primeira ajuda a observar o comportamento das ações no curto prazo, enquanto a segunda é mais focada nas aplicações de longo prazo.

Ao analisar os gráficos diários, por exemplo, o swing trader acompanhará a variação de preços no pregão. Diante disso, ele poderá observar o desempenho dos ativos, a fim de mitigar os riscos da carteira e, ao mesmo tempo, otimizar o potencial de ganhos.

Em média, o investidor que opera no swing trade faz de uma a cinco operações, semanalmente. E boa parte deles busca lucrar nas oscilações que superam 3% dos preços dos ativos, de acordo com as respectivas estratégias.

4. Quando posso vender swing trade?

No swing trade, os ativos são comprados em um dia e vendidos em outro. 

Por exemplo, a compra em 17 de novembro e a venda em 19 de novembro de 2022. No caso, o tempo de investimento pode se encerrar em um único dia ou passar para alguns dias. 

Além disso, se você quiser fazer operações de compra e venda no mesmo pregão, isso seria um day trade ou talvez um scalping. E, se as transações se estenderem por mais do que algumas semanas (e até meses), estamos falando do position trade.

<Leia mais sobre Day Trade.>

Vantagens e desvantagens de se operar no swing trade

Quando falamos de vantagens, a principal delas é em relação à duração da operação, uma vez que visa o curto a médio prazo. 

Além disso, há a questão das operações de swing trade exigirem menos dedicação, pois como o trader compra e vende no mesmo dia, o investidor precisa estar constantemente atento às negociações, sem contar que não é necessário ficar o tempo todo olhando o home broker.

No entanto, existem algumas desvantagens também, como a necessidade de pagar mais taxas de corretagem e emolumentos do que os investidores de longo prazo, e o risco de ter prejuízos por ser uma renda variável.

Como investir em swing trade de modo eficaz? 5 dicas infalíveis 

A seguir, listamos cinco dicas para quem quer aprender a investir em ações swing trade assertivamente. E lembre-se: essa é uma estratégia que pode ser adotada por iniciantes, mas é fundamental se cercar de boas informações para tomar as melhores decisões.

1. Busque corretoras com custos acessíveis

Como já mencionamos, são aproximadamente cinco operações semanais no swing trade. Nesse sentido, cabe ressaltar que o volume de negociação está diretamente ligado ao custo operacional.

Sendo assim, a dica é buscar corretoras que tenham taxas mais acessíveis. Por exemplo, a swing trade aqui na XP Investimentos tem a compra e venda de ações com uma taxa de R$ 4,90 por operação.

2. Comece no mercado fracionário 

Se você está começando a aplicar na bolsa, uma boa pedida é o mercado fracionário de ações. Nele, você adquire os mesmos ativos que compraria das empresas de capital aberto (que negociam ações na bolsa de valores), porém, em quantidades menores. 

Em paralelo, é uma opção interessante para quem quer testar a estratégia ou tem pouco dinheiro para investir. Ao final, não será necessário adquirir o lote cheio (100 ações), podendo escolher entre 1 e 99 unidades no lote fracionário.

3. Invista no poder do conhecimento

Como qualquer coisa no mercado de investimentos, é essencial aprofundar seus conhecimentos. Dessa forma, você poderá identificar as oportunidades de investimento e, finalmente, rentabilizar seu patrimônio.

4. Aposte na diversificação

Quanto mais diversidade você tem para investir nas operações, mais fácil se torna mitigar riscos da renda variável e investir de forma cada vez mais eficaz.

<Leia mais sobre diversificação na sua carteira de investimentos.>

5. Atenção às margens ao definir as ordens de Stop

Por fim, nunca se esqueça das ordens de stop, pois elas servem para limitar os seus ganhos/perdas em uma operação e se divide em duas etapas: uma é o disparo/stop e a outra o preço. 

Aprenda sobre o universo de trading e seus conceitos básicos

Portanto, entender como operar no swing trade é essencial para ter resultados efetivos e assertivos nos seus investimentos. 💰

Com tantas características benéficas e o curto prazo de retorno, tem sido uma modalidade cada vez mais priorizada pelas pessoas.

Dessa forma, se você quer investir nesse ativo, uma dica é você conhecer mais sobre o universo de trading. 

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